LUSD

LUSD 概述

　　LUSD 是一種在以太坊區塊鏈上與美元掛鉤的穩定幣。它由去中心化借貸平台 Liquity Protocol 發行。LUSD 發放給使用該協議以 ETH 抵押品借貸資產的借款人。它於 2020 年推出，主要由其創辦人 Robert Lauko 和 René Reinsberg 管理。LUSD 是 Liquity Protocol 的一部分，該協議允許您以 ETH 作為抵押品提取 0% 的利息貸款。

　　它可以在 Uniswap、Sushiswap 和 Balancer 等平台上進行交換。此外，LUSD 可以存儲在各種數字錢包中，包括 Metamask、Ledger 和 Trezor。與任何加密貨幣一樣，LUSD 的安全性和管理取決於用戶如何適當地處理其錢包。

優點與缺點

LUSD 的獨特之處？

　　LUSD 在加密貨幣市場上提供了一個獨特的方案，其主要特點是一種去中心化的借貸協議，使以太坊持有人（作為所需的抵押品）可以提取 0% 的利息貸款。這一特點與其他金融系統和一些加密貨幣形成對比，後者通常對貸款收取高額利息。

　　此外，作為穩定幣，LUSD 與美元掛鉤，旨在減輕波動性，這是與非穩定性加密貨幣明顯不同的特點，後者的價格波動相當大。LUSD 為交易提供穩定性，這對於希望享受加密貨幣的好處而不受相關波動性影響的用戶來說非常有吸引力。

LUSD 如何運作？

　　LUSD 在 Liquity Protocol 下運作，該協議是一種使用以太作為抵押品的去中心化借貸機制。以下是它的運作步驟：

　　1. 存入抵押品：希望借貸的用戶首先存入以太作為抵押品。

　　2. 發行 LUSD：一旦以太被存入，用戶可以創建（鑄造）最多由抵押品價值確定的 LUSD。Liquity Protocol 要求最低抵押品比例，這意味著用戶只能借貸其抵押品價值的一定百分比。

　　3. 零利息貸款：通過此過程獲得的 LUSD 本質上是無息貸款。用戶不需要支付定期利息。但在創建 LUSD 時需要支付發行費用（或借貸費用）。

　　4. 還款和抵押品釋放：用戶可以隨時還清債務（即 LUSD）。一旦債務還清，抵押品（以太）將被釋放，用戶可以取回。

　　5. 清算風險：如果抵押品價值（以美元計）下跌太多並低於一定閾值，該頭寸被認為是有風險的，可以被清算。部分抵押品將被出售以償還貸款。

　　這種運作模式使得LUSD與眾不同。它允許用戶利用他們的以太幣持有量，將其轉換為穩定幣(LUSD)，而無需出售以太幣本身，但同時也使用戶面臨在以太幣價格大幅下跌時的清算風險。

購買LUSD的交易所

　　LUSD可以在多個加密貨幣交易所購買。以下是其中10個交易所以及它們支持的貨幣對或代幣對：

　　1. Uniswap：一個使用自動流動性池的去中心化加密貨幣交易所。它支持LUSD/ETH交易對。

　　2. Balancer：Balancer是一個自動化投資組合管理器、流動性提供者和價格感應器。它允許與其他加密貨幣（如ETH和DAI）進行LUSD的交易。

　　3. Sushiswap：Sushiswap是一個具有自動化流動性協議的去中心化加密貨幣交易所。它支持LUSD與ETH和其他各種代幣的配對。

　　4. Curve Finance：以穩定幣交易而聞名，支持LUSD與其他穩定幣（如DAI、USDC和USDT）之間的交易對。

　　5. 1inch：一個去中心化的交易所聚合器，從各種交易所獲取流動性。它支持LUSD/ETH等交易對。

如何儲存LUSD？

　　LUSD是一個在以太坊區塊鏈上運作的ERC-20代幣，可以儲存在支持ERC-20代幣的任何錢包中。以下是幾種可以用來儲存您的LUSD的錢包類型：

　　軟件錢包：這些是您可以在個人電腦或智能手機上下載和安裝的應用程序。支持LUSD的軟件錢包的例子包括Trust Wallet和Coinbase Wallet等移動應用程序。

　　硬件錢包：這些是安全地離線存儲用戶私鑰的物理設備。由於它們提供離線存儲，它們提供了更高的安全級別。Ledger和Trezor是支持LUSD的熱門硬件錢包的例子。

應該購買LUSD嗎？

　　根據個人的特定需求、偏好和風險承受能力，LUSD可能適合不同類型的人。以下是一般概述：

　　1. 穩定幣用戶：那些偏好持有穩定性的人可能會被LUSD吸引。由於它與美元掛鉤，它提供了對非穩定性加密貨幣普遍存在的波動的對沖。

　　2. DeFi愛好者：由於LUSD已整合到DeFi領域，對於那些有興趣探索新金融產品（如去中心化貸款）的人來說，它可能很有吸引力。

　　3. 持有閒置資產的以太坊用戶：如果有人持有以太幣並希望在不出售以太幣的情況下利用它，他們可以使用LUSD的借貸機制以ETH作為抵押品獲取無息貸款。

　　4. 加密貨幣交易者：交易者也可能會發現LUSD有用。它在各種交易所的廣泛可用性可以提供有利的套利機會。

常見問題

　　問：LUSD與其他加密貨幣相比有什麼獨特之處？

　　答：LUSD的獨特特點包括其作為與美元掛鉤的穩定幣的角色，以及其Liquity協議，該協議允許以以太幣作為抵押品的無息貸款。

　　問：LUSD涉及哪些風險？

　　答：與LUSD相關的風險包括其對以太坊網絡的依賴、有效的抵押品管理需求、潛在的監管變化以及對熟練錢包管理的要求。

　　問：哪些錢包支持LUSD？

　　答：作為一種ERC-20代幣，LUSD可以儲存在支持此類代幣的任何錢包中，包括Metamask、Ledger、Trezor和其他ERC-20兼容錢包。

　　問：誰應該考慮使用LUSD？

　　答：對於那些偏好穩定幣、對去中心化金融（DeFi）感興趣、持有以太幣並希望利用它或從事加密貨幣交易的人來說，LUSD可能是合適的選擇。

　　問：LUSD 可以升值嗎？

　　答：作為穩定幣，LUSD 不會升值相對於美元，但可以通過無息貸款或在各種 DeFi 平台上進行收益農場來獲取收益機會。