LUSD

Обзор LUSD

LUSD - это стейблкоин на блокчейне Ethereum, привязанный к доллару США. Он выпускается Liquity Protocol, децентрализованной платформой для кредитования. LUSD выдается заемщикам, которые используют протокол для займа активов под залог ETH. Он был запущен в 2020 году и в основном управляется его основателями Робертом Лауко и Рене Райнсбергом. LUSD является частью протокола Liquity, децентрализованного протокола займа, который позволяет получать займы под залог Эфириума без процентов.

Его можно обменивать на платформах, таких как Uniswap, Sushiswap и Balancer. Кроме того, LUSD можно хранить в различных цифровых кошельках, включая Metamask, Ledger и Trezor. Как и любая криптовалюта, безопасность и управление LUSD зависят от того, насколько правильно пользователь обращается с кошельком.

Плюсы и минусы

Что делает LUSD уникальным?

LUSD предлагает уникальное предложение на рынке криптовалют с его ключевой особенностью - децентрализованным протоколом займа, который позволяет держателям Эфириума, необходимого залога, получать займы без процентов. Эта особенность отличается от других финансовых систем и некоторых криптовалют, которые часто взимают значительные проценты за займы.

Кроме того, как стейблкоин, LUSD привязан к доллару США, что предназначено для снижения волатильности, что является заметно отличительной чертой от нестейблкоинов, цены на которые значительно колеблются. LUSD обеспечивает стабильность для транзакций, что может быть привлекательно для пользователей, ищущих преимущества криптовалюты без связанной с ней волатильности.

Как работает LUSD?

LUSD работает на основе протокола Liquity, децентрализованного механизма займа, который использует Эфириум в качестве залога. Вот пошаговое описание того, как это работает:

1. Внесение залога: Пользователи, желающие взять займ, начинают с внесения Эфириума в качестве залога.

2. Выпуск LUSD: После внесения Эфириума пользователи могут создавать (эмитировать) LUSD в пределах максимального значения, которое определяется стоимостью залога. Протокол Liquity требует минимального коэффициента залога, что означает, что пользователи могут занимать только определенный процент от стоимости своего залога.

3. Займы без процентов: Полученные через этот процесс LUSD являются фактически безпроцентными займами. Пользователям не нужно платить периодические проценты. Однако при создании LUSD взимается комиссия за выпуск (или заимствование).

4. Погашение и возврат залога: Пользователи могут погасить свой долг (LUSD) в любое время. После погашения долга залог (Эфириум) освобождается и может быть возвращен пользователем.

5. Риск ликвидации: Если стоимость залога (в долларах США) слишком сильно снижается и опускается ниже определенного порога, позиция считается рискованной и может быть ликвидирована. Часть залога будет продана для погашения займа.

Эта модель работы делает LUSD уникальным. Она позволяет пользователям воспользоваться своими держателями Ether и преобразовать их в стейблкоин (LUSD) без продажи самого Ether, но также подвергает пользователя рискам ликвидации в случае резкого падения цены Ether.

Биржи для покупки LUSD

LUSD можно приобрести на нескольких криптовалютных биржах. Вот 10 из них вместе с поддерживаемыми валютными парами или токенами:

1. Uniswap: Децентрализованная криптовалютная биржа, использующая автоматизированные пулы ликвидности. Она поддерживает торговую пару LUSD/ETH.

2. Balancer: Balancer - это автоматизированный портфельный менеджер, поставщик ликвидности и датчик цен. Он позволяет торговать LUSD с другими криптовалютами, такими как ETH и DAI.

3. Sushiswap: Sushiswap - это децентрализованная криптовалютная биржа с автоматизированным протоколом ликвидности. Она поддерживает LUSD в паре с ETH и различными другими токенами.

4. Curve Finance: Известная своей торговлей стейблкоинами, поддерживает торговые пары между LUSD и другими стейблкоинами, такими как DAI, USDC и USDT.

5. 1inch: Децентрализованный агрегатор обмена, который получает ликвидность с различных бирж. Он поддерживает торговую пару LUSD/ETH, среди прочих.

Как хранить LUSD？

LUSD, как токен ERC-20, работающий на блокчейне Ethereum, можно хранить в любом кошельке, поддерживающем токены ERC-20. Вот несколько типов кошельков, которые вы можете использовать для хранения своих LUSD:

Программные кошельки: Это приложения, которые можно загрузить и установить на персональный компьютер или смартфон. Примеры программных кошельков, поддерживающих LUSD, включают мобильные приложения, такие как Trust Wallet и Coinbase Wallet.

Аппаратные кошельки: Это физические устройства, которые безопасно хранят личные ключи пользователей в офлайн-режиме. Поскольку они предлагают офлайн-хранение, они обеспечивают повышенный уровень безопасности. Ledger и Trezor - популярные примеры аппаратных кошельков, поддерживающих LUSD.

Следует ли покупать LUSD？

LUSD может быть подходящим для разных типов людей в зависимости от их конкретных потребностей, предпочтений и уровня риска. Вот общий контур:

1. Пользователи стейблкоинов: Те, кто предпочитает стабильность в своих держателях, могут быть привлечены LUSD. Благодаря своей привязке к доллару США, он предлагает защиту от волатильности, характерной для нестабильных криптовалют.

2. Энтузиасты DeFi: Поскольку LUSD интегрирован в сектор DeFi, те, кто интересуется исследованием новых финансовых продуктов, таких как децентрализованные займы, могут найти его привлекательным.

3. Пользователи Ethereum с простаивающими активами: Если у кого-то есть Ether и он хочет воспользоваться им без продажи, он может использовать механизм займа LUSD, чтобы получить безпроцентные займы под залог ETH.

4. Трейдеры криптовалют: Трейдеры также могут найти LUSD полезным. Его широкая доступность на биржах может предложить выгодные возможности для арбитража.

Часто задаваемые вопросы

В: Что уникального в LUSD по сравнению с другими криптовалютами?

О: Уникальные особенности LUSD включают его роль стейблкоина, привязанного к доллару США, и его протокол Liquity, который позволяет получать безпроцентные займы с использованием Ethereum в качестве залога.

В: Какие риски связаны с LUSD?

О: Риски, связанные с LUSD, включают зависимость от сети Ethereum, необходимость эффективного управления залогами, потенциальные изменения в регулировании и требования к умелому управлению кошельком.

В: Какие кошельки поддерживают LUSD?

О: LUSD, как токен ERC-20, можно хранить в любом кошельке, поддерживающем такие токены, включая Metamask, Ledger, Trezor и другие совместимые с ERC-20 кошельки.

В: Кто должен рассмотреть возможность использования LUSD?

О: LUSD может быть подходящим для тех, кто предпочитает стейблкоины, интересуется децентрализованной финансовой системой (DeFi), держит Ether с намерением использовать его или занимается торговлей криптовалютами.

В: Может ли LUSD повысить свою стоимость?

О: Как стейблкоин, LUSD не повышается по отношению к доллару США, но предоставляет возможности для заработка через свои безпроцентные займы или через фарминг доходности на различных платформах DeFi.