Tích Lũy Coin: DCA (Chiến Lược Bình Quân Giá) & Hodling (Chiến Lược Nắm Giữ)

　　Tóm tắt nội dung bài học:

• 　　Tại sao giá của tiền điện tử lại biến động

• 　　“Hodl” có nghĩa là gì

• 　　Cách tính giá trung bình khi mua tiền điện tử

• 　　Các chiến lược nâng cao để tính giá trung bình

　　Tiền điện tử là một loại tiền mới trên Internet và là một hình thức đầu tư phổ biến. Chức năng lưu trữ giá trị của tiền điện tử thường được so sánh với vàng, mà trong đó sự khác biệt rõ nhất đó là nó hoàn toàn là kỹ thuật số.

　　Chúng tôi đã dành toàn bộ một bài viết để giải thích cách một loại tiền điện tử như Bitcoin có thể dù không có thuộc tính vật lý, nhưng lại có chức năng như một kho lưu trữ giá trị tuyệt vời, vì vậy ở bài viết này chúng ta sẽ không đi sâu vào điều đó nữa.

　　Không đọc: Bitcoin được hỗ trợ bởi hàng nghìn máy tính hoạt động để bảo mật mạng lưới

　　Điểm liên quan ở đây là thiết kế mang tính cách mạng và tuổi trẻ của Bitcoin - chỉ mới tồn tại 12 năm tuổi – được so sánh với vàng đã được sử dụng qua hơn 6.000 năm. Phép so sánh này có nghĩa là tuyên bố giá trị phức tạp của đồng tiền này vẫn đang được tìm hiểu và xác thực.

　　Mọi người bày tỏ quan điểm của họ về giá trị của Bitcoin rằng quá trình mua hoặc bán đồng coin này sẽ khiến nó dễ biến động, đặc biệt là trong khoảng thời gian ngắn.

　　Xét trong khoảng thời gian dài hơn, Bitcoin đã tăng giá, bất chấp sự sụt giảm đáng kể trong thời gian qua. Bitcoin có thể giảm mạnh trong vòng vài giây, cũng như trong khoảng thời gian kéo dài (được gọi là thị trường Gấu – thị trường giảm giá), nhưng giá của nó luôn bật trở lại, sau cùng sẽ leo lên mức đỉnh mới.

　　Từ năm 2009 đến năm 2020, những ai mua vào BTC (ký hiệu của Bitcoin) và nắm giữ đồng này đều thu về lợi nhuận. Điều này là vô cùng phi thường đối với một loại tài sản mới như vậy, và có rất nhiều mô hình bitcoin đáng tin cậy và các dự đoán về giá đề xuất sáu mục tiêu giá trong đồ thị Hình là điều không thể.

　　Việc nắm giữ Bitcoin có tiềm năng tăng giá trong dài hạn, thay vì đầu cơ thu lợi ngắn hạn, được gọi là Passive Ownership (Sở hữu thụ động). Qua kinh nghiệm kiếm tiền điện tử của chúng tôi, việc làm này không chỉ mạo hiểm cả thời gian mà còn cả vốn liếng của bạn. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo thành công trong tương lai, vì vậy rủi ro đó là có thật và cần được xem xét một cách nghiêm túc.

　　Sở hữu thụ động nghe chẳng có gì to tát, nhưng vượt qua được mong muốn thao túng thị trường sẽ là quyết định tài chính sáng suốt nhất mà bạn từng đưa ra. Nó cần bạn có một khoản đầu tư ban đầu - với rủi ro cố hữu – nhưng một khi bạn đã mua vào (và chúng tôi có một bài viết giải thích cách thực hiện) thì bạn cần phải làm nhiều hơn nữa ngoài việc lưu trữ tiền điện tử của mình một cách an toàn, thay vì chỉ tin tưởng vào việc nó phát huy hết tiềm năng của nó.

　　Chiến lược “Hodl” và “Cost Average” có nghĩa là gì？

　　Sở hữu thụ động là cụm từ khá dài dòng, may mắn là cộng đồng Bitcoin có một từ giải thích nghĩa tương đương nhưng đơn giản và phù hợp hơn nhiều – hodling (nắm giữ)

　　Cụm từ này đã trở thành một trong những biểu tượng khái niệm của Bitcoin. Bạn có thể đọc câu chuyện về hodl trong bài viết Tìm hiểu tiền điện tử và cách nó trở thành biểu tượng khái niệm của cộng đồng tiền điện tử.

　　Những người chuyên nắm giữ coin coi việc làm này như một biểu tượng của niềm tự hào. Nắm giữ bitcoin không có nghĩa là giữ nó trong ví của bạn mãi mãi: nó chỉ đơn giản có nghĩa là chống lại sự cám dỗ để không bán ra trong thời kỳ biến động.

　　“Hodl” nghĩa là gì？ ‘Hodl’ chỉ đơn giản là viết sai chính tả của từ “hold-nắm giữ”. Nếu bạn nắm giữ bitcoin, nghĩa là bạn đang lưu trữ nó trong ví và không vội bán ra.

　　Mua bitcoin và nắm giữ bitcoin để tích lũy lợi nhuận dài hạn, nghe thì có vẻ là điều dễ thực hiện nhất trên thế giới. Trên thực tế, bạn khó có thể cưỡng lại ham muốn rút tiền ra, cả khi thị trường đang tăng hay giảm hoặc khi cảm thấy rằng bạn có thể đoán được sự biến động lần tới và kiếm thêm lợi nhuận bằng cách tích cực lao vào mua hoặc bán khi giá biến động.

　　Giao dịch đòi hỏi một bộ kỹ năng rất đặc thù và tiềm ẩn nhiều rủi ro lớn. Trong bài biết Tìm hiểu về tiền điện tử thậm chí còn dành toàn bộ một phần riêng biệt để giải thích những rủi ro liên quan đến giao dịch tiền điện tử.

　　Chiến lược hodling (nắm giữ coin) đơn giản chỉ cần bạn có sự kiên nhẫn và mặc dù nó là mâu thuẫn với việc liên tục tìm kiếm các điểm vào và thoát lệnh để kiếm lời cần phải làm khi giao dịch, tuy nhiên, điểm mấu chốt nằm ở quyết định quan trọng duy nhất bạn đưa ra về thời điểm vào lệnh và tận dụng khoản đầu tư cho 1 lần duy nhất ấy.

　　Nếu bạn không muốn cam kết chỉ mua một lần hoặc không có tiền để làm việc đó, thì có một giải pháp thay thế rất hợp lý là quyết định chọn một điểm vào lệnh duy nhất, được gọi là chiến lược cost averaging (chiến lược bình quân giá).

　　Tích lũy bitcoin – Khái niệm về chiến lược bình quân giá

　　Chiến lược Cost Averaging, còn được gọi là chiến lược bình quân giá, viết tắt là DCA, là một cách để kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử nhằm giảm thiểu rủi ro khi mua với giá chạm đỉnh bằng cách thực hiện các khoản đầu tư thường xuyên, nhỏ và nhất quán theo thời gian.

　　Giả sử bạn định đầu tư 1.000 đô la tiền BTC, nhưng chưa chắc khi nào nên mua vào, do thị trường biến động hoặc không có đủ vốn để đầu tư cho 1 lần duy nhất.

　　Stacking Sats (Tích lũy coin) Cụm từ này có nghĩa là để dành tiền. Nghĩa là bạn sẽ thường xuyên mua với số lượng nhỏ để dần dần xây dựng khoản đầu tư cho mình. Sat- viết tắt của Satoshi – là mệnh giá nhỏ nhất của Bitcoin.

　　Thay vào đó, bạn có thể chọn cách chia trung bình số vốn đầu tư, mua 100 đô BTC mỗi tuần trong vòng 10 tuần, chính xác vào cùng một thời điểm, thậm chí không cần xem xét giá thị trường đang tăng hay giảm. Trong thời gian đó, giá bitcoin có thể cao hơn hoặc thấp hơn giá vào lệnh ban đầu của bạn, nhưng bình quân giá giao dịch mua của bạn thậm chí sẽ cao hơn.

　　Chiến lược bình quân giá bitcoin là một trong những phương pháp đầu tư kiếm lời nhất trong nhiều năm, luôn vượt trội so với hầu hết các chiến lược khác.

　　Các trang web như dcabtc.com sẽ giúp tính toán lợi nhuận bạn sẽ kiếm được bằng cách tính chi phí trung bình bạn đầu tư vào bitcoin tại bất kỳ thời điểm nào. Tính trong khung thời gian ba năm từ tháng 2 năm 2018 đến tháng 2 năm 2021, sử dụng chiến lược bình quân giá sẽ đem lại 392,9% lợi nhuận ròng trên tổng chi phí đầu tư.

　　Bạn thậm chí có thể so sánh khoản đầu tư của mình với các tài sản khác như vàng, vốn chỉ tạo ra lợi nhuận 23%, và không được điều chỉnh theo lạm phát.

　　Lợi ích của chiến lược bình quân giá tiền điện tử như Bitcoin đó là có nhiều sàn giao dịch cung cấp lựa chọn mua định kỳ để tạo điều kiện cho bạn có thể thực hiện chiến lược DCA. Bạn chỉ cần kết nối một phương thức thanh toán và để thời gian và thuộc tính lưu trữ giá trị của Bitcoin thực hiện công việc của mình.

　　Tóm tắt lại các lợi ích của chiến lược đầu tư DCA

　　Giảm thiểu rủi ro khi mua với giá chạm đỉnh - Một trong những lợi ích lớn nhất của chiến lược đầu tư DCA là nó giúp bạn không còn bị áp lực khi không xác định được khi nào cần đầu tư cho một lần duy nhất, cũng như nỗi sợ khi mua vào với giá chạm đỉnh.

　　Tiền điện tử đã được xem như là một khoản đầu tư dài hạn hấp dẫn, nhưng cực kỳ dễ biến động, do đó, chiến lược đầu tư DCA có thể tính trung bình các đỉnh và đáy.

　　Không cần bỏ vốn đầu tư cho một lần duy nhất - Nhiều người nhìn vào giá Bitcoin và lầm tưởng rằng bạn phải mua nhiều coin cùng một lúc. Chúng tôi đã có bài viết thảo luận về quan niệm sai lầm này, được gọi là unit bias (khuynh hướng đầu tư coin giá rẻ), nhưng tóm lại, bạn có thể chia nhỏ các khoản đầu tư Bitcoin (hoặc tiền điện tử khác). Về cơ bản, chiến lược DCA bao gồm các giao dịch mua nhỏ theo khoảng thời gian đều đặn và rất phù hợp cho những người không có đủ vốn để đầu tư một lần duy nhất.

　　Ít áp lực hơn - Không thể phủ nhận thực tế rằng tiền điện tử rất dễ biến động. Vì vậy, ngay cả khi bạn đã nghiên cứu rất nhiều và suy đoán những triển vọng vào thị trường sẽ tăng giá, thì bạn vẫn có khả năng gặp những thời điểm nghi ngờ và áp lực khi giá – và cả khoản đầu tư của bạn - đang giảm.

　　Bằng cách trải đều khoản đầu tư theo từng khoảng thời gian và sử dụng tùy chọn mua tự động, sẽ giúp bạn đánh bay những hoài nghi xuất hiện trong đầu. Không phải là sẽ không có rủi ro, nhưng rủi ro sẽ không nhiều và không tiêu tốn của bạn quá nhiều tiền.

　　Thời gian để học hỏi – Chiến lược bình quân giá là một quá trình dần dần giúp bạn tiếp cận với đầu tư vào tiền điện tử. Bạn có thể xem nó như cách tiếp cận giống loài rùa, chậm và ổn định, thay vì giao dịch như thỏ rừng đầy rủi ro hơn.

　　Chậm và ổn định mang lại cơ hội học hỏi khi vốn tích lũy của bạn tăng dần và theo thời gian khi thị trường đi vào ổn định, bạn có thể tự tin để xem xét các chiến lược nâng cao hơn để đầu tư.

　　· Đọc thêm về chiến lược bình quân giá trong thị trường giảm giá ở bài viết của chúng tôi

　　Những nhược điểm của chiến lược đầu tư DCA

　　Không loại bỏ hết rủi ro - Mặc dù DCA là một chiến lược tốt để giảm thiểu sự biến động khi mua tiền điện tử, nhưng nó không loại bỏ hết hoàn toàn rủi ro. Bạn có thể sử dụng chiến lược DCA và thua lỗ hết tiền do giá không còn tăng như dự kiến. Các ví dụ về chiến lược DCA đã nêu là dành cho Bitcoin, đồng coin có lịch sử lâu đời hơn và có tuyên bố giá trị rõ ràng hơn hầu hết các loại tiền điện tử khác. Việc sử dụng chiến lược DCA cho một đồng coin đầu cơ sẽ không giảm thiểu được điểm yếu cố hữu trong thiết kế hoặc trường hợp sử dụng của đồng đó.

　　Cần có sự kiên nhẫn - Như đã đề cập ở trên, chiến lược DCA là cách tiếp cận chậm và ổn định để đầu tư vào tiền điện tử - nó đòi hỏi sự kiên nhẫn. Có thể nhiều người sẽ cảm thấy nản lòng, đặc biệt là khi trên Twitter có rất nhiều người khoe khoang về lợi nhuận hấp dẫn trong các thời điểm thị trường tăng giá.

　　Tốt nhất trong thời kỳ thị trường giảm giá – Bình quân giá có nghĩa là bạn sẽ không bao giờ xác định được mức đáy chính xác của thị trường và khi giá thị trường tăng vọt, chiến lược đầu tư một lần duy nhất có khả năng sinh lời nhiều hơn. Chiến lược DCA sẽ không thể biết chắc chắn khi nào là phù hợp để vào lệnh duy nhất, vì vậy bạn sẽ chỉ có thể biết rằng bạn sẽ không thua lỗ hoàn toàn qua các đợt tăng giá, mà sau cùng vẫn có lợi nhuận bởi bạn đã trải qua cả thị trường giảm giá và thị trường tăng giá.

　　Chiến lược đầu tư DCA nâng cao

　　Mặc dù chiến lược bình quân giá vốn dĩ đơn giản, nhưng còn có nhiều chiến lược nâng cao hơn mà bạn có thể sử dụng, một khi bạn đã quen sử dụng quy trình này. Những chiến lược nâng cao này tập trung vào việc điều chỉnh số tiền đầu tư thường xuyên của bạn tùy thuộc vào điều kiện thị trường.

　　Như đã đề cập ở trên, chiến lược bình quân giá này không đem lại hiệu quả trong thời kỳ thị trường tăng giá, nhưng làm thế nào để bạn biết thị trường đang quá nóng？

　　Có một cách đó là cân nhắc xem liệu giá đang biến động ở trên hay dưới mức trung bình dài hạn. Các chỉ báo kỹ thuật như Chỉ số Sức mạnh Tương đối (RSI) rất hữu ích hoặc bạn có thể xem xét các mô hình đáng tin cậy như Stock to Flow đang di chuyển trên / dưới mức kỳ vọng.

　　Bài viết của chúng tôi về cách giao dịch tiền điện tử đi sâu phân tích các đường trung bình động và các chỉ báo kỹ thuật chi tiết hơn nhiều, vì vậy hãy truy cập vào đó để tìm hiểu nội dung liên quan. Nếu bạn chỉ mới bắt đầu sử dụng chiến lược đầu tư DCA, hãy đợi cho đến khi bạn hiểu đủ về quy trình này trước khi điều chỉnh số tiền đầu tư thường xuyên của mình.

　　Trong bài học tiếp theo, chúng ta sẽ phân tích cách kiếm tiền điện tử và tăng quy mô tài sản nắm giữ của bạn.