DEFI

Sàn giao dịch tiền điện tử

Tài chính phi tập trung, viết tắt là DeFi, là một hình thức tài chính dựa trên blockchain mà không phụ thuộc vào các trung gian tài chính trung tâm như các công ty môi giới, sàn giao dịch hoặc ngân hàng để cung cấp các công cụ tài chính truyền thống. Thay vào đó, nó sử dụng hợp đồng thông minh trên các blockchain, phổ biến nhất là Ethereum.

Các nền tảng DeFi cho phép mọi người cho vay hoặc vay vốn từ người khác, đầu cơ trên sự biến động giá của một loạt tài sản bằng cách sử dụng các sản phẩm phái sinh, giao dịch tiền điện tử, bảo hiểm chống lại rủi ro và kiếm lãi suất trong một tài khoản giống như tiết kiệm. Những hệ thống tài chính phi tập trung này nhằm mục đích dân chủ hóa tài chính bằng cách loại bỏ trung gian và cho phép cá nhân kiểm soát tài sản của mình.

Ưu điểm và Nhược điểm

Cơ quan quản lý

Môi trường quy định cho các sàn giao dịch tiền điện tử - đặc biệt là các sàn phi tập trung như DeFi - hiện đang trong quá trình thay đổi. Nhiều khu vực không có quy tắc hoặc quy định cụ thể liên quan đến các sàn giao dịch này. Thiếu quy định này có những hậu quả nhất định.

Một sàn giao dịch không được quy định có thể gặp khó khăn về bảo mật do thiếu sự giám sát hệ thống và yêu cầu về biện pháp bảo vệ. Điều này khiến chúng dễ bị tấn công, mất cắp và thậm chí bị người bên trong can thiệp. Hơn nữa, các sàn giao dịch này cũng có thể thiếu giao thức bảo vệ người tiêu dùng, khiến bạn, như một nhà giao dịch, ít có cách giải quyết nếu có bất kỳ sự cố nào xảy ra. Điều này hoàn toàn trái ngược với một sàn giao dịch được quy định, nơi bạn có một mức độ bảo vệ hoặc các lựa chọn tiềm năng để tìm đường ra.

Bảo mật

Bảo mật là một khía cạnh quan trọng của các hệ thống tài chính phi tập trung. Do phụ thuộc vào công nghệ blockchain, chúng có những lợi thế tiềm năng so với các hệ thống ngân hàng truyền thống, nhưng cũng không phải không rủi ro.

Độ bền bảo mật của các ứng dụng DeFi phụ thuộc chủ yếu vào bảo mật của các hợp đồng thông minh cơ bản mà chúng chạy trên. Hợp đồng thông minh là các hợp đồng tự thực thi với các điều khoản thỏa thuận được viết trực tiếp vào mã. Chúng được lưu trữ và nhân bản trên blockchain, và việc thực thi của chúng là không thể đảo ngược. Tuy nhiên, nhược điểm hoặc lỗi trong thiết kế hợp đồng thông minh có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng, bao gồm hack hoặc mất tiền. Nhiều dự án đầu tư mạnh vào việc kiểm toán và kiểm tra bảo mật khác nhau để đảm bảo các hợp đồng này được bảo mật nhất có thể.

Tiền điện tử có sẵn

Các nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) hỗ trợ một loạt tiền điện tử, bao gồm nhưng không giới hạn Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) và nhiều loại khác. Quan trọng hơn, chúng thường hỗ trợ stablecoin - tiền điện tử được thiết kế để giảm thiểu biến động giá, thường bằng cách gắn kết với tài sản dự trữ như đô la Mỹ. Stablecoin phổ biến như Tether (USDT), USD Coin (USDC) và DAI thường được sử dụng trong các giao dịch DeFi

Phương thức thanh toán

Các nền tảng DeFi thường dựa vào tiền điện tử là phương thức thanh toán chính. Điều này đòi hỏi người dùng thường cần có một số loại tiền điện tử nhất định, chẳng hạn như Ether (ETH), trong ví điện tử của họ trước khi tham gia vào các hoạt động DeFi. Tiền điện tử có thể được mua trên các sàn giao dịch tiền điện tử truyền thống, như Coinbase hoặc Binance, bằng cách sử dụng các phương thức tiêu chuẩn như thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ hoặc chuyển khoản ngân hàng.