¿Cómo usar los servicios de tax de criptomonedas?

　　• Servicios de Impuestos como SaaS

　　• Diferentes formas de importar datos

　　• Adelantarse a sus impuestos criptográficos

　　• Cuánto cuestan los servicios de impuestos criptográficos

　　Con tanta charla sobre los precios que van a la luna, a veces se puede sentir que las criptomonedas están un poco alejadas del mundo real, especialmente si tiene la suerte de haber visto aumentar el valor de su pila. Una cosa, sin embargo, que puede traerlo de regreso a la tierra es darse cuenta de que es posible que tenga que compartir sus ganancias con el recaudador de impuestos. Para ayudar a los hodlers a hacer frente a sus obligaciones fiscales, existe un número creciente de servicios en línea, pero ¿cómo funcionan los servicios de impuestos criptográficos？

　　Tenga en cuenta que este artículo no es un consejo fiscal. Consulte a un contador/profesional fiscal calificado o comuníquese con su autoridad fiscal local para obtener aclaraciones sobre cómo se le pueden aplicar las reglas sobre impuestos criptográficos.

　　Si está leyendo este artículo y siente escalofríos porque no tenía idea de que las ganancias que obtiene de las criptomonedas podrían estar sujetas a impuestos, lea el artículo anterior en nuestra sección de base de conocimientos, una introducción a la fiscalidad de las criptomonedas.

　　Cada país adoptará un enfoque diferente sobre cómo tratan las criptomonedas desde una perspectiva fiscal y, dado que es un activo relativamente nuevo, las regulaciones están evolucionando.

　　Puede ser que viva en un país que adopte un enfoque progresivo de los impuestos a las criptomonedas, como Portugal o Singapur, o que sus actividades con criptomonedas estén por debajo de los umbrales para la presentación de informes.

　　Lo que es importante es que al menos se familiarice con las reglas apropiadas para el lugar donde reside y comprenda la diferencia entre los impuestos personales y lo que podría considerarse actividades profesionales o comerciales.

　　Algunas aclaraciones importantes por adelantado. Este artículo no es un consejo fiscal, debe obtenerlo de profesionales relevantes y de la autoridad fiscal donde vive.

　　Una vez que haya reunido el coraje para comprender sus compromisos de impuestos criptográficos, es posible que enfrente una aprensión diferente: ¿cómo diablos le da sentido a las transacciones de intercambio, las actividades de billetera, los lanzamientos aéreos y los ingresos de participación para completar el formulario de impuestos？

　　No se necesita mucho para acumular varios cientos de transacciones de intercambio y si está utilizando activamente DEFI o CEFI, eso agrega otro nivel de complejidad. Para muchos entusiastas de las criptomonedas, la tarea de seleccionar filas de transacciones es tan desalentadora que simplemente meten la mano en la arena. Por suerte, la ayuda está a la mano.

　　Donde hay un problema, hay una oportunidad, y ha aparecido un número creciente de servicios de impuestos criptográficos en línea para ofrecer soluciones. Así es como funcionan.

　　Servicios de impuestos como SaaS

　　Es posible que haya encontrado el término SaaS antes y lo haya ignorado como jerga comercial. Significa Software As A Service y esencialmente significa la entrega del servicio, como la declaración de impuestos criptográficos, completamente a través de software a través de Internet. Una gran cantidad de servicios centrales para nuestras vidas ahora se entregan de esta manera.

　　Históricamente, la contabilidad fiscal podría implicar visitar una oficina con una carpeta de anillas o una caja de zapatos con papeleo, que su contador examinaría manualmente con una mirada de desaprobación.

　　Los servicios de impuestos criptográficos de SaaS hacen gran parte (pero no todo) de ese trabajo pesado por usted. Comienza con un proceso familiar de registro en línea que solo requiere nombre de usuario, contraseña y país. Es importante que sea honesto acerca de dónde vive simplemente porque los informes contables generados se adaptarán a las reglas específicas de ese país.

　　Una vez registrado, debe otorgar al servicio acceso digital a todas sus transacciones criptográficas; no solo para el año fiscal en cuestión, sino hasta donde pueda llegar.

　　Si tiene una huella criptográfica muy ligera, limitada a un intercambio, por ejemplo, este proceso puede llevar literalmente minutos, que es la cantidad de servicios de impuestos criptográficos que promocionan su servicio, debido a las maravillas del acceso a la API. Si su actividad se extiende a la autocustodia, CEFI, DEFI, NFT y más, tenga en cuenta que, a pesar de la retórica de marketing, llevará mucho más tiempo.

　　Una pregunta candente que probablemente desee responder desde el principio es si los servicios de impuestos criptográficos comparten detalles con las autoridades fiscales. La respuesta que dan es no, simplemente ofrecen un servicio para ayudar a calcular sus obligaciones tributarias criptográficas. Lo que elija hacer con esa información depende de usted.

　　Acceso API a Exchanges

　　Cuando crea una cuenta con un intercambio de criptomonedas, generalmente obtendrá acceso a través de una computadora de escritorio, un dispositivo móvil y una aplicación como estándar. Lo que el usuario promedio no sabe es que también obtiene lo que se conoce como acceso API.

　　Una API es una fuente de datos que puede dar acceso a un servicio externo a su cuenta. por ejemplo, para administrar activamente su comercio automáticamente a través de un bot, beneficiándose de la velocidad y la lógica definidas en el código.

　　Los servicios de impuestos criptográficos utilizan este acceso API para extraer automáticamente sus datos comerciales históricos en su sistema de contabilidad. El proceso es muy sencillo. Dentro de la configuración de su cuenta de intercambio, haga clic/toque un botón para crear una nueva clave de API, asígnele una etiqueta para el servicio de impuestos criptográficos y luego tome nota del secreto de API que esto genera.

　　Luego agrega el Exchange, seleccionándolo de una lista desplegable, dentro del servicio de impuestos criptográficos, asígnele un nombre e ingrese esos detalles: clave API y secreto. Luego digerirá su actividad comercial.

　　A diferencia del bot comercial, los servicios de impuestos solo requieren acceso de lectura. La mayoría de las configuraciones de API de intercambio están configuradas en Solo lectura de forma predeterminada porque dar a un servicio externo la capacidad de depositar, negociar o retirar es claramente muy arriesgado.

　　Deberá repetir el proceso para cada intercambio en el que tenga una cuenta y haya tenido actividad comercial. El servicio calculará sus obligaciones tributarias automáticamente en función de los datos del feed API en cuestión de minutos.

　　Hicimos hincapié en “dentro de la fuente API” porque, como ocurre con la mayoría de las cosas en la vida, hay excepciones. Algunos intercambios excluyen ciertos tipos de transacciones, por ejemplo, depósitos, retiros o derivados. Entonces, cuando seleccione el intercambio en cuestión de la lista proporcionada por el servicio de impuestos criptográficos, observe cuidadosamente los detalles provistos para posibles excepciones. Discutiremos a continuación cómo manejarlos.

　　Transacciones de billetera

　　La ruta API hace que el procesamiento de los datos de transacciones de intercambio sea relativamente sencillo, pero no es una opción para las billeteras, y debido a que las criptomonedas funcionan de diferentes maneras, no hay forma de absorber todas las transacciones de la billetera de una sola vez.

　　Deberá acercarse a las billeteras caso por caso y las opciones pueden variar según el servicio de impuestos criptográficos que elija, pero probablemente se incluirán en una de estas categorías:

　　• Billeteras HD y direcciones xpub

　　• Importación de direcciones públicas

　　• Exportación/Importación/Generación de CSV

　　• Introducción manual de transacciones

　　Billeteras HD y direcciones xpub

　　Para las billeteras HD y las monedas que siguen el enfoque UTXO de Bitcoin para las transacciones, el proceso es bastante simple porque están diseñadas para anidar todas las direcciones que haya usado alguna vez dentro de algo llamado su dirección xpub. Esto generalmente incluirá Bitcoin, Bitcoin Cash, Dash, Dogecoin, Litecoin, Zcash.

　　Una dirección xpub es una dirección pública extendida de la que se pueden derivar todas las direcciones secundarias. Al compartir esta dirección con el servicio de impuestos criptográficos, pueden ver todas las direcciones y transacciones asociadas, por lo que esta no es información que entregaría regularmente por razones de privacidad.

　　Si ha tenido Bitcoin desde los días anteriores a Segwit, deberá importar el Legacy xpub; de lo contrario, faltarán todas las transacciones anteriores a ese cambio.

　　Importación de direcciones públicas

　　Aunque Bitcoin es la criptografía dominante, hay muchas más transacciones en otras cadenas de bloques para las que deberá compartir su dirección pública.

　　Para billeteras basadas en Ethereum como Meta Mask, es tan simple como proporcionar su dirección de Ethereum y el software hace el resto para todos los tokens ERC20 compatibles.

　　De hecho, para la mayoría de las billeteras, simplemente puede agregar la dirección de cada moneda aplicable y el software la procesará. Un consejo importante es utilizar una buena convención de nomenclatura. La cantidad de billeteras importadas puede llegar rápidamente a dos cifras, y sin un nombre claro será imposible averiguar cuáles son.

　　Lo mismo ocurre con los principales servicios DEFI basados en Ethereum como Compound o Uniswap; usted proporciona su dirección Ethereum y el software puede hacer el resto, pero dada la explosión en DEFI, NFT, CEFI y más, existe una buena posibilidad de que un servicio que ha utilizado simplemente no sea compatible, lo que significa que tendrá que hacerlo. ensúciate las manos.

　　Importación de CSV y entrada manual de transacciones

　　Hasta ahora, las noticias sobre los servicios de impuestos criptográficos son muy positivas. Pueden hacer mucho del trabajo pesado por usted, lo que será un gran alivio, pero no pueden hacerlo todo. No hay forma de ponerle una cifra, pero una estimación sensata sería que los servicios de impuestos criptográficos pueden procesar automáticamente el 70% de las transacciones de los usuarios criptográficos promedio, dejando el 30% como un área gris.

　　Cuando utiliza un servicio que no es solo envío/recepción, sino que proporciona algún valor agregado, proporcionar direcciones públicas no funcionará. El producto puede permitirle descargar transacciones como CSV e importarlas al software, lo cual está bien siempre que el formato coincida con el utilizado por el servicio de impuestos criptográficos seleccionado.

　　Cuando no sea así, tendrá que ensuciarse las manos e intentar modificar los datos para que se presenten en el formato requerido. Esto puede ser muy frustrante y llevar mucho tiempo, como le dirá cualquiera que haya intentado manipular formatos complejos de fecha/hora.

　　Algunos servicios de billetera o DEFI ni siquiera ofrecerán transacciones descargables, por lo que es posible que deba usar los servicios de exploración de bloques para producir una salida JSON, que luego convierte a CSV y aplica el formato correcto.

　　Cuando nada de lo anterior funcione, la única opción que le queda es ingresar manualmente las transacciones, lo que no solo es tedioso sino que requiere que comprenda completamente la diferencia entre una transacción comercial, de transferencia, de envío y recepción y cualquier etiqueta apropiada.

　　Hacer eso mal puede marcar una gran diferencia en el análisis final, así que aproveche al máximo las guías, los materiales de la base de conocimientos o los foros de la comunidad. No espere obtener una atención al cliente receptiva. La carrera alcista de 2021 y la creciente vigilancia de las autoridades fiscales significan que todos los proveedores populares están inundados.

　　Adelantándose a sus impuestos criptográficos

　　En este punto, puede sentir que esconder la cabeza en la arena es la mejor opción, pero luego corre el riesgo de que el recaudador de impuestos lo alcance, lo que podría ser mucho peor.

　　Lo importante es adelantarse al tema. Cuanto más lo dejes, más difícil será el proceso de recordar todas esas billeteras que creaste, los teléfonos que perdiste y las transacciones que realizaste.

　　Debe darse cuenta de que el impuesto no es discreto, con cada año un bloque distinto desconectado del anterior. Si ha estado en criptomonedas por un tiempo, lo que hizo hace varios años puede tener un impacto en sus impuestos ahora.

　　Omitir una dirección, billetera o intercambio puede tener un gran impacto en sus responsabilidades potenciales, ya que las transferencias no están sujetas a impuestos, solo las enajenaciones, por lo que es esencial obtener una imagen lo más completa posible. Puede ayudar a levantarle el ánimo darse cuenta de que las pérdidas pueden afectar potencialmente su obligación tributaria y, si es lo suficientemente inteligente, puede emplear medidas de recolección de impuestos que generan pérdidas comerciales para minimizar cualquier factura potencial.

　　Sin embargo, incluso cuando crea que lo ha descifrado, y después de haber contabilizado todo su historial de transacciones criptográficas y sincronizado su cuenta de impuestos criptográficos, listo para chocar los cinco usted mismo, es probable que se enfrente a los horrores de 'Necesidad de revisión' actas.

　　Entonces, esto requiere un enfoque minucioso de Sherblock Holmes para revisar las transacciones y descubrir cómo ha enojado a los dioses de los impuestos criptográficos.

　　La verdad es que no importa lo que prometan, ningún servicio de impuestos criptográficos será 100 % infalible y tampoco proporcionarán un servicio de conserjería a menos que pague el mejor precio, porque, naturalmente, los servicios de impuestos criptográficos no son gratuitos.

　　¿Cuanto cuesta？

　　La mayoría de los servicios de impuestos criptográficos en el mercado ofrecen un servicio de seguimiento de cartera gratuito, con la contabilidad de impuestos como un valor agregado natural. Eso es útil, pero no único, ya que hay muchas aplicaciones de seguimiento de cartera que ofrecen eso de forma gratuita.

　　Algunos servicios incluirán la declaración de impuestos de forma gratuita cuando las transacciones estén por debajo de un umbral muy bajo (por ejemplo, 50), dada la probabilidad de que aumente en los próximos años y lo convierta en un cliente que paga.

　　Otros calcularán sus impuestos, pero se burlarán de usted con una pista sobre sus responsabilidades: obtener el informe completo requerirá una opción de suscripción, que se paga por cada año fiscal para el que desea datos.

　　La realidad es que la mayoría de los usuarios de criptomonedas producirán más de 50 transacciones en un año fiscal, lo que significa pagar una suscripción para obtener informes de impuestos sobre criptomonedas. Esto generalmente comienza en alrededor de $/€50 y aumenta a partir de ahí con umbrales de transacción más altos.

　　Una vez que haya pagado una suscripción, obtendrá acceso completo a los informes de impuestos relevantes para ese año. Esto normalmente significará informes resumidos, los detalles de la transacción asociada y la lógica de cálculo.

　　Si envía sus propios impuestos, deberá usar esta información, que debe tener el formato que coincida con su autoridad fiscal, según el país de residencia proporcionado durante el registro.

　　No vamos a recomendar ningún servicio en particular, solo lo alentamos a que haga su propia investigación y lea las reseñas de los clientes. La mayoría de los servicios funcionan de manera similar y se diferencian por la experiencia del usuario y el tiempo que llevan funcionando.

　　Crypto.com, la plataforma multiproducto, ha anunciado recientemente un servicio de impuestos totalmente gratuito, presumiblemente como una forma de adquirir clientes. Es demasiado pronto para saber cómo se compara su servicio gratuito con los servicios establecidos que cobran una tarifa, qué hacen con sus datos. Por el momento solo está disponible en Reino Unido, Estados Unidos, Canadá y Australia.

　　Preste atención a la seguridad porque, aunque estos servicios no tienen acceso a sus fondos, pueden ser objetivos de los piratas informáticos que intentan identificar a los usuarios y el valor de sus carteras.

　　Puede mitigar parte del costo al recomendar amigos para ganar una tarifa de referencia si su experiencia es buena, pero el costo de obtener una evaluación precisa e indolora de sus responsabilidades de impuestos criptográficos es tranquilidad, a la que no puede ponerle precio.