Estrategias simples del Trading

　　lo que aprenderás

　　· La importancia del tiempo

　　· Asignación de ingresos discrecionales

　　· Tener un objetivo claro

　　· Costo promedio como estrategia comercial

　　La sección Learn crypto sobre cómo operar con criptomonedas proporciona una base básica para cualquier persona nueva en el tema. El comercio se trata de tratar de cuantificar y gestionar el riesgo. Los mercados de criptomonedas son inherentemente riesgosos porque son inmaduros, pero se pueden aplicar los mismos tipos de enfoque utilizados en el comercio tradicional.

　　Hemos presentado las ideas detrás del análisis técnico, que estudia el volumen a corto plazo y el movimiento de precios, y el análisis fundamental, que analiza métricas e influencias de adopción más amplias.

　　Una vez que haya absorbido esta información, junto con la mecánica básica de dónde provienen los precios de las criptomonedas y el papel que desempeñan los intercambios en la oferta de transacciones, le queda la difícil decisión de si comerciar con criptomonedas es algo que desea seguir y, de ser así. , ¿qué enfoque tomar？

　　La respuesta a esa pregunta debe reducirse a la cantidad de tiempo que razonablemente puede dedicar y la cantidad de dinero que razonablemente puede permitirse invertir.

　　 La importancia del tiempo

　　Todos estarán familiarizados con la frase 'la práctica hace al maestro'. El célebre autor Malcolm Gladwell popularizó la idea de que dominar una habilidad requiere 10.000 horas de práctica, además de una habilidad innata.

　　Aunque la idea de Gladwell ha sido cuestionada, existe una clara correlación entre el tiempo y el éxito en el comercio de criptomonedas. Tienes que dedicar tiempo a simplemente entender los conceptos básicos, pero ese es simplemente el paso 1. Los comerciantes experimentados tardan años en refinar sus habilidades, lo cual es un proceso abierto, y lo hacen como su trabajo de tiempo completo.

　　Necesitará encontrar tiempo para realizar la investigación real para establecer una decisión comercial, y al reducir esto al tiempo involucrado y sus circunstancias personales, puede quedar claro de inmediato qué camino tomar.

　　Su estilo de vida será un factor importante en esto. Si tiene un empleo de tiempo completo, tiene una familia o una vida social ocupada, ¿dónde encontrará el tiempo para aprender, hacer la investigación requerida y monitorear sus operaciones？

　　Los estilos de vida comerciales son notoriamente antisociales. La presión constante de la volatilidad del mercado y el procesamiento de nueva información pueden crear estrés y afectar el sueño, lo que a su vez puede conducir a una mala toma de decisiones.

　　Esta consideración por sí sola puede ser suficiente para guiar su enfoque, el segundo componente clave será su ingreso discrecional.

　　 Asignación de ingresos discrecionales

　　La cantidad de tiempo que dedique a pensar en el comercio será, por supuesto, relativa a la cantidad de dinero que desee invertir. Antes de pensar en la asignación, siempre debes seguir estas reglas de oro:

　　· Nunca inviertas dinero que no puedas permitirte perder

　　· No invierta usando una tarjeta de crédito o deuda como préstamos estudiantiles o rehipotecas

　　· No confíe en consejos comerciales no calificados

　　· Comprometer solo una pequeña proporción de sus ingresos discrecionales

　　· Esté preparado para ver disminuir su inversión

　　· Ten una idea en tu cabeza de lo que estás tratando de lograr

　　Los ingresos discrecionales son el dinero que queda después de pagar el impuesto sobre la renta y los gastos básicos de vida. Este es dinero que puede ser invertido o ahorrado.

　　No existe una regla específica sobre cómo asignar sus ingresos discrecionales, aunque hay acuerdo en que debe distribuirse entre un espectro de activos por riesgo.

　　La mayor proporción debe ser para los de menor riesgo - fondos de ahorro y acciones indexadas - y la menor proporción para los de mayor riesgo y.

　　Dado que la criptomoneda es inherentemente riesgosa, solo debe considerar asignar una pequeña proporción, quizás el 5% o menos, de sus ingresos discrecionales.

　　Hay muchas personas que se sienten muy comprometidas con las criptomonedas y es posible que vea tweets o actualizaciones de Instagram que hablan de “apuntar todo”. Sería sumamente desaconsejable destinar el 100% de los ingresos discrecionales.

　　Dependiendo de a cuánto ascienden sus ingresos discrecionales, puede decidir qué enfoque tomar, si lo desea, pero tenga en cuenta que hay tarifas asociadas con el depósito de fondos en los intercambios. El comercio de pequeñas cantidades también puede llevarlo a operar con criptomonedas oscuras y riesgosas, en busca de grandes ganancias.

　　 Sé claro con tu objetivo

　　Puede parecer una pregunta tonta, pero una parte crucial de la toma de decisiones comerciales y de inversión es tener una idea clara de por qué lo está haciendo. Ganar dinero no es una respuesta suficientemente específica.

　　Para empezar, hay otras cosas que puede hacer con su dinero para obtener un rendimiento, por lo que lo que pretende hacer con el comercio de criptomonedas debe justificar el riesgo comparativo.

　　Esto comenzará con las opciones de dejar su dinero en una cuenta de ahorros Fiat o algún fondo de seguimiento de índice básico, pero la premisa de Learn Crypto es que la criptomoneda representa un dinero más sólido que el dinero fiduciario. Entonces, una vez que haya investigado y aceptado esa premisa, debe comparar oportunidades no fiduciarias.

　　Esto puede incluir cosas como metales preciosos, coleccionables, propiedades y arte. Tenga en cuenta que los rendimientos de estas opciones pueden no parecer tan atractivos como los de las criptomonedas, pero eso se debe a que el riesgo involucrado es mucho menor.

　　Si está satisfecho de que las criptomonedas representan la mejor inversión ajustada al riesgo para una parte de sus ingresos discrecionales, la sección sobre cómo ganar criptomonedas recorre el espectro de riesgos.

　　Verá que el interés pasivo puede generar un rendimiento del 5 % para Bitcoin, más alto para otras monedas, que es un buen punto de referencia para comenzar, aunque esto incluye el riesgo de contraparte, razón por la cual lo incluimos a continuación en las estrategias potenciales.

　　Hacer una evaluación razonada del rendimiento que pretende generar también cumple el importante propósito de cuantificar su ambición. A medida que navegue por el mundo de las criptomonedas, verá muchas referencias a 'to the Moon' o 'Diamond Hands', lo que sugiere que los hodlers ven las criptomonedas como algo que no están considerando vender.

　　Eso está bien si, por ejemplo, cree que el sistema fiduciario colapsará inminentemente, pero eso es muy poco probable. Con toda probabilidad, necesitaremos dinero fiduciario por un tiempo, y su relevancia se ilustra por el hecho de que el valor de las criptomonedas se expresa en términos fiduciarios. Entonces, una parte crucial de cualquier estrategia comercial o de inversión es un punto de salida.

　　Esto es evidente para el comercio a corto plazo (como veremos en el próximo artículo), pero para aquellos que invierten a largo plazo, los Hodlers, vale la pena decidir de antemano si obtienen ganancias y cuándo (si obtienen alguna ) fuera de la mesa.

　　Es genial ver cómo suben los números durante un mercado alcista, incluso puede sentirse un poco desconectado de la realidad, pero tan pronto como el mercado cambia, y los mercados inevitablemente pasan por ciclos, puede sentirse incómodo por no obtener algún beneficio.

　　Consejo: para una inversión a más largo plazo, establezca un precio objetivo y luego considere una regla 15/10, cobrando un 10% por cada 15% de ganancia.

　　Si no puede imaginarse vendiendo, piense en otras formas en que su inversión puede generar un retorno. Puede aplicar el enfoque de espectro de riesgo a su vez a su cartera criptográfica, manteniendo la mayor parte de forma segura en su billetera dura, una parte obteniendo ganancias a través de Defi/Cefi y luego asumiendo el mayor riesgo con la menor proporción.

　　Para ayudar, aquí hay algunas estrategias sugeridas para operar con criptomonedas, comenzando con las menos complejas y que requieren solo cantidades pequeñas y regulares.

　　Promedio de costos

　　Hemos escrito en otra parte sobre el promedio de costos en nuestra sección sobre cómo ganar criptografía. El promedio de costos, a veces llamado promedio de costos en dólares, simplemente se refiere a realizar transacciones recurrentes regulares de igual tamaño, en lugar de una suma global.

　　El atractivo del promedio de costos es que puede ayudar a mitigar las preocupaciones sobre la volatilidad y la elección de un punto de entrada. Los intercambios regulares a lo largo del tiempo suavizarán los altibajos.

　　Por supuesto, debe realizar el análisis fundamental para emitir un juicio sobre la viabilidad a largo plazo de su criptomoneda elegida, pero a partir de entonces su ruta de inversión está claramente trazada.

　　El promedio de costos funciona mejor cuando se lleva a cabo durante un período de tiempo lo suficientemente largo como para beneficiarse tanto de un ciclo descendente como de un ciclo ascendente.

　　DCA no está libre de riesgos, durante los ciclos bajos verá que el valor de su inversión disminuye, potencialmente por debajo de su inversión original, sin certeza de que se recuperará.

　　No hay garantía de que el movimiento futuro de los precios refleje el histórico, por lo que aún debe realizar el Análisis fundamental para establecer que está preparado para asumir el riesgo asociado con la convicción de realizar compras regulares, viendo cómo su inversión disminuye durante un período prolongado, conocido como un mercado bajista.

　　Cree una hoja de cálculo que planifique sus inversiones y luego complete los detalles de cada compra regular. Es posible que desee incluir estos campos:

　　· Fecha

　　· Detalle de inversión

　　· Importe inversión (€)

　　· Importe acumulado invertido (€)

　　· Precio de compra (€)

　　· Valor criptográfico

　　· Valor acumulado criptográfico

　　· Valor de la cartera (€)

　　· PyG

　　 Promedio de costos con devoluciones pasivas

　　Para agregar algo de rendimiento a su inversión en promedio de costos, puede combinarla con un servicio que paga intereses. Esto puede ser Soft Staking, sin compromiso, o Hard Staking, donde obtiene rendimientos más altos pero los fondos están bloqueados por un período mínimo.

　　Esto no está exento de riesgos, ya que los proveedores de servicios de interés pasivo lo exponen a lo que se conoce como 'riesgo de contraparte'. El riesgo de que fallen o sean pirateados, lo que pone en riesgo sus fondos ya que actualmente ninguno ofrece seguro de activos. Recuerde, no hay viaje gratis.

　　Sugerencia: adapte su hoja DCA para incluir el valor de interés.

　　Promedio de costos utilizando indicadores técnicos

　　Una vez que haya establecido una rutina de promedio de costos, sintiéndose cómodo con la mecánica y el mantenimiento de registros, una opción es pasar a operar utilizando indicadores técnicos para ajustar sus inversiones regulares.

　　Su objetivo debe ser ajustar su asignación a la baja durante los períodos en los que el mercado está sobrecomprado y viceversa cuando el mercado está sobrevendido.

　　Hay una variedad de indicadores que puede emplear para hacer esto, tendrá que hacer la investigación adecuada para decidir cuál cree que es mejor. Puede usar herramientas de gráficos estándar como promedios móviles, índice de fuerza relativa (RSI) o bandas de Bollinger.

　　También puede confiar en un indicador externo para informar los ajustes, que cree que se correlacionan con el precio, como el índice del dólar estadounidense (DXY).

　　El DXY es una medida del valor del dólar estadounidense en relación con una cesta de monedas de los principales socios comerciales. Tiende a tener una relación inversa con Bitcoin y los criptomercados más amplios, ya que la debilidad del dólar empuja a los inversores a buscar activos que sean una mejor reserva de valor, como Bitcoin.

　　Se puede usar cualquier indicador o modelo, solo depende del valor que crea que tiene. El modelo Stock-to-flow creado por Crypto Influencer, Plan B, es otra herramienta popular. A medida que el precio se mueve por encima y por debajo del precio predicho por su modelo, puede ajustar sus compras de DCA.

　　SUGERENCIA: cuando se desvíe de sus compras habituales, asegúrese de indicarlo en sus registros, junto con la justificación utilizada.

　　Hodling de suma global usando análisis fundamental

　　El promedio de costos es un excelente primer paso para invertir en criptomonedas, lo que puede conducir gradualmente a decisiones de tipo comercial. Sin embargo, tiene algunas desventajas. Se necesita mucho tiempo para construir una posición y nunca se beneficiará de invertir en la parte inferior del mercado.

　　Si decide que desea esperar para obtener exposición de inversión, puede invertir una suma global, en lugar de la alimentación por goteo del promedio de costos, pero su riesgo se concentra en esa única operación.

　　Tanto DCA como una estrategia de inversión de suma global requieren un análisis fundamental, pero dada la mayor exposición de una suma global, debe asegurarse de haber investigado, además de seguir las reglas de oro.

　　El análisis fundamental es más relevante si está comprometiendo una cantidad significativa de ahorros. Debe hacer un juicio razonado sobre las perspectivas a largo plazo de la criptomoneda específica, aceptando que puede llevar años obtener una ganancia, si es que lo hace. Su suma global puede simplemente disminuir en valor relativo con el tiempo.

　　Hodling de suma global que combina análisis fundamental y técnico

　　Si está seguro de que se siente cómodo con una decisión de inversión pasiva a largo plazo basada en el análisis fundamental, todavía tiene que decidir un punto de entrada de precio.

　　Si su análisis sugiere ganancias significativas a largo plazo, entonces puede sentir que no vale la pena considerar la ganancia marginal de establecer un punto de entrada óptimo.

　　Sin embargo, puede usar el análisis técnico para decidir un punto óptimo para realizar la compra a tanto alzado, utilizando indicadores técnicos como se describe anteriormente, y luego sentarse y esperar que su análisis fundamental sea preciso a largo plazo.

　　Lo que hemos descrito aquí son estrategias simples de comercio de criptomonedas para principiantes, ideales para aquellos que no tienen los medios o el deseo de dedicar tiempo al análisis técnico.

　　El siguiente artículo analizará las estrategias comerciales que son mucho más complicadas.