Explorando Transacciones

　　Lo que aprenderás

　　· La transparencia de las criptomonedas

　　· Cómo acceder a la información dentro de una transacción

　　· La anatomía de una transacción de Bitcoin - poco a poco

　　· Qué puede decirnos esta información

　　Un aspecto esencial de la propuesta de valor de las criptomonedas es la transparencia.

　　Todas las transacciones de Bitcoin, por ejemplo, son públicas, rastreables y se almacenan de forma permanente en un libro mayor público, la cadena de bloques de bitcoin, y cualquier persona con conexión a Internet puede verlas.

　　Aunque Bitcoin no requiere información personal, la capacidad de seguir todas y cada una de las transacciones, de las cuales hay más de 400,000 por día , contrasta fuertemente con la forma en que funcionan los sistemas de pago existentes.

　　Solo sabemos lo que Visa o Mastercard nos dicen sobre sus redes, mientras que cualquier persona con una base razonable en ciencia de datos puede consultar todos los aspectos de la cadena de bloques sin permiso de Bitcoin, ver los detalles específicos de la transacción, el uso general y la salud.

　　El aumento continuo en el uso de criptomonedas ha significado que la capacidad de minar el uso de blockchain se ha vuelto comercialmente valiosa.

　　Toda una industria de análisis de blockchain ahora proporciona herramientas para que las empresas y los gobiernos controlen y hagan cumplir la AML y otras actividades delictivas, en contra de los argumentos de que las criptomonedas de alguna manera operan fuera de la ley.

　　Empoderando la libertad financiera

　　La transparencia de las transacciones criptográficas brinda un nivel completamente nuevo de empoderamiento para los usuarios individuales. Si desea enviar dinero internacionalmente utilizando los métodos de pago existentes, como Western Union, Monegram o su banco nacional, no solo será costoso y probablemente llevará días, sino que tendrá una visibilidad muy limitada del proceso.

　　Cuando envía criptomonedas como BTC o ETH, puede ver exactamente cuándo se ha confirmado la transacción, qué tarifas se han gastado para hacerlo y una copia de la salida de la transacción para confirmar dónde se ha ido la criptografía que ha enviado.

　　Todo esto sucede en minutos, no en días, sin necesidad de depender de una entidad central. Se puede acceder universalmente desde cualquier parte del mundo con una conexión a Internet.

　　Acerquémonos y veamos los detalles de las transacciones de criptomonedas. Primero explicaremos cómo acceder a la información dentro de una transacción y compararemos esto con las transacciones bancarias más tradicionales.

　　Luego, podemos analizar la anatomía de una transacción de bitcoin específica de la vida real agregada a la cadena de bloques que ilustra el valor que proporciona al remitente y al destinatario, así como a aquellas organizaciones que buscan una visión general del uso de la cadena de bloques.

　　Cómo acceder a la información dentro de una transacción de bitcoin

　　Los exploradores de bloques ofrecen la mejor manera de acceder a la información dentro de las transacciones de criptomonedas. Piense en ellos como Google o Firefox, pero en lugar de proporcionar resultados para sitios web, los exploradores de bloques se utilizan para buscar transacciones criptográficas, almacenadas dentro de una cadena de bloques (puede obtener más información sobre ese proceso en nuestro artículo sobre minería de bitcoin).

　　Blockchain.com lanzó su explorador de bloques en 2011. Al igual que una consulta de búsqueda, su punto de partida es un ID de transacción, una dirección o un bloque específico.

　　Para nuestro ejemplo, concentrémonos en una transacción específica. Supongamos que ha enviado algo de Bitcoin y dentro de su billetera puede ver la transacción confirmada, incluida la ID de la transacción .

　　Si copia esa información, un poco como copiar una URL, puede pegarla en el explorador de blockchain .

　　Si tiene los conocimientos técnicos suficientes para ejecutar su propio nodo ( consulte este artículo sobre cómo ejecutar un nodo ), no necesitará depender de un servicio de terceros y podrá acceder a esta información directamente.

　　La información de la transacción es jerárquica, por lo que existen tres posibles puntos de entrada para su búsqueda:

　　· Un bloque : este es un lote de transacciones, incluidas las direcciones asociadas, agrupadas. Cada nuevo bloque hace referencia al anterior, por lo que se numeran secuencialmente.

　　· Una dirección : una dirección es el destino de los fondos, piense en ella como el equivalente de una cuenta bancaria. Todas las transacciones están asociadas con direcciones.

　　· Una transacción : una sola instancia de fondos que se envían a una dirección específica

　　Puede trabajar desde bloques para explorar las direcciones a las que se enviaron las transacciones y las transacciones individuales en sí, o al revés, trabajar desde una transacción para ver la dirección a la que se envió y, en última instancia, el bloque en el que se incluyó.

　　Además de comprender esa jerarquía, deberá comprender la lógica específica del flujo de fondos dentro de la cadena de bloques de Bitcoin.

　　Comprender el flujo de transacciones de Bitcoin

　　Antes de profundizar en los detalles de una transacción de bitcoin, vale la pena explicar un poco sobre la lógica de las transacciones de bitcoin y tratar de establecer analogías con algo con lo que debería estar familiarizado, las transacciones bancarias.

　　Su cuenta bancaria tiene un Saldo corriente, que es la suma de Débitos y Créditos, le muestra cuánto tiene que gastar.

　　Los Débitos son transacciones que gastan de su Saldo y los Créditos son transacciones que aumentan su Saldo.

　　Bitcoin funciona de manera similar pero con un lenguaje y una lógica ligeramente diferentes:

　　· Fondos no gastados : estos son fondos que están disponibles para gastar. Su billetera Bitcoin totalizará todos los fondos no gastados asociados con las direcciones que posee para crear un Saldo. Verá estos descritos como UTXO. Esencialmente, transacciones que se han recibido y no se han movido.

　　· Fondos gastados: cuando realiza una transacción, accede a los fondos no gastados y los envía a una nueva dirección, momento en el que se gastan.

　　Entonces, la cadena de bloques de Bitcoin es un registro del movimiento de fondos hacia adelante. Fondos no gastados asociados con direcciones, ubicaciones específicas en la cadena de bloques, que se gastan para financiar una transacción que los mueve a otro lugar en la cadena de bloques. Ese movimiento lo facilitan los mineros.

　　El gasto de fondos se describe dentro de una transacción, mostrando los destinos y las tarifas. Este movimiento es descrito por Entradas y Salidas.

　　· Entradas : la fuente de los fondos no gastados, que se mueven en la transacción y se gastan

　　· Salidas : el destino de los fondos gastados que se vuelven no gastados en una nueva dirección.

　　No es el sistema más intuitivo, pero una transacción de Bitcoin tiene que ver con el flujo de fondos hacia adelante. Si envía BTC, necesita Entradas, para financiar la transacción, que son en sí mismas el producto final (Salida) de una transacción anterior.

　　Una vez enviada, la transacción se procesa (menos la tarifa), los fondos se gastan desde la entrada y se convierten en una transacción no gastada en una nueva dirección: la salida.

　　La anatomía de una transacción de bitcoin

　　Esperemos que sea un poco más claro acerca de la lógica y la terminología de las transacciones de Bitcoin, pero para entenderlas realmente, veamos la anatomía de una transacción de Bitcoin. Estamos usando un ejemplo aleatorio de 2016:

　　· Hora/fecha : esta transacción se produjo a las 17:41 del 17 de junio de 2016

　　· Estado : si la transacción está confirmada (verde) o no confirmada (rojo). El estado confirmado significa que la transacción se ha incluido en al menos seis bloques.

　　· Hash de transacción : todos los datos dentro de la transacción se codifican criptográficamente para que se pueda hacer referencia a ellos dentro de un bloque en una cadena alfanumérica uniforme.

　　· Hora de recepción: la hora y la fecha en que se recibieron los fondos.

　　· Tamaño : la cantidad de datos que representa la transacción, medida en bytes. Un bloque de bitcoin tiene un tamaño máximo de 1mb.

　　· Peso : esta es una unidad de medida utilizada para comparar los tamaños de diferentes transacciones. Las medidas de peso son relativas al tamaño máximo de un bloque. A partir de 2016, cada unidad de peso representa 1/4.000.000 de bloque. Entonces, en esta transacción en particular, está ocupando 900 de los 4.000.000 de capacidad del bloque al que se ha agregado.

　　· Incluido en bloque : el número de bloque en la cadena a la que se ha agregado la transacción.

　　· Confirmaciones : la cantidad de bloques que se agregó la transacción y, por lo tanto, se consideró válida. Dado que esta transacción ocurrió en 2010 y se confirma un nuevo bloque cada 10 minutos, hay muchas confirmaciones.

　　· Entrada total : los fondos totales enviados, incluidas las tarifas.

　　· Producción total : los fondos totales recibidos.

　　· Tarifas : la cantidad de tarifas que se pagaron al minero para incluir esta transacción en un nuevo bloque y agregarlo a la cadena de bloques de Bitcoin.

　　· Tarifa por byte : la tarifa relativa al tamaño de la transacción

　　· Tarifa por unidad de peso : la tarifa relativa al peso de la transacción

　　· Valor en el momento de la transacción : valor (en el momento de la transacción) del BTC negociado representado en USD.

　　Debajo de la información resumida, puede ver las direcciones de origen de los fondos que proporcionaron la entrada (como se describe anteriormente). y las direcciones de destino: las salidas

　　Bitcoin son solo un registro de los fondos no gastados, por lo que cuando se mueven los fondos, una transacción no gastada se convierte en una entrada en una nueva transacción y, en última instancia, en una salida en otro lugar de la cadena de bloques.

　　Entradas

　　La entrada en una transacción debe cubrir el valor del BTC que se envía y las tarifas relevantes necesarias para confirmar que la transacción es válida. Los detalles en esta sección incluyen la dirección del remitente y las cantidades de BTC enviadas y las tarifas pagadas.

　　Salidas

　　Esta sección detalla las direcciones de quienes reciben los BTC negociados. También incluye el valor del BTC que han recibido (que equivale a la entrada menos las tarifas).

　　Notarás frente a 'detalles' el 'gastado' escrito en rojo. Esto indica que este BTC en particular se gastó en una transacción posterior, lo que ilustra el punto sobre el movimiento de fondos hacia adelante.

　　La cadena de bloques de Ethereum funciona de manera muy similar, aunque con un sistema de tarifas ligeramente diferente conocido como Gas. Las tarifas de gas son similares a las tarifas de transacción de Bitcoin en el sentido de que se pagan a los mineros, pero el cálculo se basa en la complejidad de la transacción.

　　Esto es más complicado con Ethereum porque una transacción podría ser simplemente el movimiento de ETH (la moneda nativa) o para facilitar la ejecución de un contrato inteligente, lo que requiere más poder de cómputo.

　　Las tarifas de Ethereum se miden en Gas pero se pagan en Ether. La conversión a gas es para proporcionar una unidad más fácil de usar, pero es bastante confusa. El gas en sí está denominado en Gwei, un Gwei equivale a 0,000000001 ETH (10-9 ETH), por lo que en lugar de que una tarifa de gas sea 0,000000001 Ether, se escribiría como 1 Gwei.

　　Explicaremos las tarifas de Ethereum en un artículo completamente separado.

　　La historia de Bitcoin al alcance de tu mano

　　A medida que se familiarice con el funcionamiento de las transacciones de Bitcoin, puede ayudar a que las funciones abstractas de minería, confirmaciones y el movimiento del valor se vuelvan más tangibles. También puede poner la historia de Bitcoin al alcance de su mano.

　　Una sección transversal del tronco de un árbol incluye anillos que no solo muestran la edad del árbol, sino también los eventos clave a lo largo de la vida del árbol, como los eventos ambientales que obstaculizaron o impulsaron su crecimiento.

　　Cuando aprende a consultar una cadena de bloques, tiene la misma capacidad de sumergirse en su historial. Aquí, por ejemplo, está el TxID de la primera transacción comercial de bitcoin . La famosa compra de una pizza el 22 de mayo de 2010 por 10.000 bitcoins por Laszlo Hanyecz.

　　Puede ver las Entradas en la transacción y la Salida única. El valor en ese momento se registra como 0,00 € porque no hubo intercambios y, por lo tanto, no hay historial de precios.

　　La tarifa fue de 0,99 BTC, que equivale a 47.000 €.

　　Cómo se está aprovechando la transparencia

　　La transparencia radical de las transacciones criptográficas está impulsando toda una industria de análisis de cadenas de bloques. Compañías como Chainalysis y Elliptic están empleando técnicas avanzadas de ciencia de datos para proporcionar herramientas personalizadas para clientes que van desde gobiernos hasta fondos de cobertura con herramientas para garantizar que sus propias transacciones cumplan con las reglas sobre el movimiento de dinero o para rastrear a aquellos que están mover fondos ilegalmente o con intenciones ilegales.

　　Estos servicios dividen la opinión entre la criptocomunidad. La capacidad de rastrear transacciones y vincularlas a una identidad real en el momento en que los fondos llegan a una entidad regulada, como el intercambio, es una herramienta poderosa contra el crimen.

　　Así fue precisamente como los perpetradores de la muy publicitada estafa de pirateo/bitcoin de Twitter (julio de 2020) fueron capturados en dos semanas.

　　Aunque es cierto que los piratas informáticos de Twitter eran relativamente aficionados, las agencias gubernamentales usan el análisis de cadenas de bloques para rastrear fondos criminales que van desde el terrorismo hasta el tráfico de personas, y para cerrar los mercados de la red oscura.

　　En comparación, el trabajo dentro del sistema financiero tradicional puede ser más desafiante debido a los niveles de permiso que generalmente se requieren para llegar a la verdad. Es por eso que las filtraciones de datos como los Papeles de Panamá (2016) o FinCEN (2020) son tan controvertidas, ya que arrojan mucha luz sobre el mundo oculto de las finanzas extraterritoriales.

　　En la otra cara de la moneda están aquellos que creen firmemente que la transparencia no debería ser a expensas de la privacidad. Así como las corporaciones están armando la exploración de bloques, los libertarios están contraatacando a través de las llamadas monedas de privacidad, como Monero y Zcash, diseñadas para ofuscar la información; billeteras de privacidad y servicios de mezcla/volteo diseñados para romper la cadena de trazabilidad de fondos y el uso de intercambios descentralizados donde no se requiere información personal (KYC), lo que significa que las transacciones no pueden vincularse a individuos.

　　Cualquiera que sea el lado del argumento que prefiera, parece claro que las criptomonedas ofrecen un sistema monetario que es más difícil de engañar, más claro de entender y confiablemente menos riesgoso.

　　Al comprometerse con una transparencia radical, las criptomonedas son una nueva forma de hacer finanzas para el siglo XXI. La batalla por la privacidad continuará, pero comprender cómo explorar una transacción de bitcoin y la lógica del flujo de valor detrás de ella pone en contexto estas preguntas mucho más importantes.

　　A continuación, veremos cómo y dónde gastar criptomonedas.