La SEC desvela una estafa piramidal de 300 millones de dólares dirigida a latinos y que promocionaba falsamente las criptoinversiones

• 　　La SEC acusó a 17 personas en una estafa piramidal de 300 millones de dólares dirigida a inversores latinos y relacionada con CryptoFX.

• 　　Los acusados prometían altos rendimientos, pero en su mayoría utilizaban los fondos para mantener el esquema y financiar sus estilos de vida.

　　Recientemente, la Comisión del Mercado de Valores (SEC) ha presentado cargos contra 17 personas implicadas en un plan Ponzi de 300 millones de dólares. Más de 40.000 inversores latinos eran el objetivo del plan, que les prometía importantes rendimientos financieros a través de inversiones en criptodivisas y divisas. Esta revelación sigue a la acción inicial de la SEC en septiembre de 2022, que llevó al cese de las operaciones de la empresa en el núcleo de la supuesta estafa, CryptoFX. Mauricio Chávez y Giorgio Benvenuto, los presuntos autores intelectuales de la estafa, se encuentran entre los acusados.

　　Según la denuncia presentada ante un tribunal federal de Houston (Texas), los acusados desempeñaban supuestamente funciones cruciales como «líderes» dentro de la red CryptoFX. Al parecer, atrajeron a los inversores con afirmaciones de que obtendrían rendimientos increíbles por su dinero, de entre el 15% y el 100%. Las investigaciones muestran que los acusados no realizaban auténticas operaciones comerciales, como se indica, sino que desviaban los fondos para mantener la estafa piramidal. En lugar de ello, se pagaban a sí mismos comisiones y bonificaciones, financiaban estilos de vida extravagantes y cumplían con las supuestas devoluciones a los inversores anteriores.

　　Dos de los acusados, Gabriel y Dulce Ochoa, siguieron buscando inversiones de inversores potenciales incluso después de que el tribunal ordenara a CryptoFX suspender sus operaciones. Gabriel Ochoa está acusado además de presionar a dos inversores para que retiraran sus denuncias ante la SEC a cambio de la devolución de su capital. Las leyes federales sobre valores contienen varias prohibiciones contra el fraude, el registro de valores y el registro de corredores que la SEC ha acusado de infringir a Gabriel y Dulce Ochoa, María Saravia, Gloria Castañeda, Ismael Zarco Sánchez y Roberto Zavala.

　　Ramificaciones legales y respuestas de los demandados

　　Para cada uno de los acusados, la SEC solicita multas civiles, restitución con intereses de demora y medidas cautelares permanentes. En particular, dos acusados, Serranos y Taffinder, ya han acordado pagar un total de más de 68.000 dólares en sentencias firmes, sujetas a la aprobación del tribunal. Esta demanda se produce después de otra anterior de la SEC contra Chávez y Benvenuto que dio lugar a que se vinculara a más acusados con la estafa.

　　En un intento de beneficiarse del entusiasmo que rodea al actual mercado alcista de las criptomonedas, la SEC afirma que las personas relacionadas con CryptoFX engañaron a los inversores haciéndoles falsas promesas sobre inversiones en criptomonedas lucrativas y tokens no fungibles (NFT).

　　En un acontecimiento separado pero relacionado, la SEC anunció recientemente un retraso en su decisión relativa a la negociación de opciones sobre fondos cotizados (ETF) de Bitcoin al contado. Las autoridades declararon que necesitarían «tiempo suficiente» para evaluar los efectos de permitir la negociación de opciones sobre ETF de Bitcoin. Como resultado, la SEC se ha dado a sí misma 45 días adicionales para evaluar el asunto, y se anticipa una decisión final para el 24 de abril.

　　Los esfuerzos de la SEC por detener las tramas fraudulentas en el ámbito de las criptomonedas quedan demostrados por las medidas adoptadas contra las personas asociadas a CryptoFX. El caso debería servir de advertencia a los inversores para que procedan con cautela y lleven a cabo una exhaustiva diligencia debida antes de aprovechar cualquier oportunidad de inversión, especialmente en mercados en desarrollo e inestables como el de las criptodivisas.

　　Además, el resultado de la investigación de la SEC sobre CryptoFX y su decisión sobre la negociación de opciones del ETF de Bitcoin configurará sin duda el panorama normativo de las criptodivisas en Estados Unidos.