牆倒眾人推？加密行業正在拋棄Silvergate

　　3 月 2 日，加密友好銀行 Silvergate Bank 控股公司 Silvergate Capital Corporation 宣佈推遲向美國證券交易委員會 (SEC) 提交年度 10-K 報告，同時聲稱可能面臨資本不足的問題且正在重新進行業務評估。Silvergate 聲稱會計師事務所和獨立審計師要求其提供更多資訊，以應對潛在的美國國會質詢、以及後續司法部和銀行監管機構調查。

　　消息傳出後，整個數位資產行業紛紛表態，希望與 Silvergate 保持距離，而 Silvergate 股票也如瀑布版下跌，週四收盤時已降至 5.72 美元，跌幅達到 57.69% ，相較於 2021 年 11 月上一波加密牛市時創造的 222 美元歷史高點縮水超 93% 。

加密行業正在拋棄 Silvergate

　　Silvergate 已經確認最近一系列事件可能會影響其「持續經營」能力，這種情況顯然不是加密行業希望看到的，此消息一出，多家加密公司和交易平台紛紛表態，撇清與 Silvergate 的關係。

1、Coinbase

　　Coinbase 是最早宣佈不再與 Silvergate 合作的加密交易平台， 3 月 2 日晚間，Coinbase 在社交媒體宣佈鑒於最近的事態發展以及出於謹慎考慮不再接受或發起與 Silvergate 之間的付款，也不再將 Silvergate 作為 Prime 客戶的美元銀行合作夥伴。Coinbase 還坦言對 Silvergate 的企業風險敞口微乎其微，而且已將其美元銀行業務切換至 Signature Bank，此更改不影響英鎊或歐元的付款指令。

2、Crypto.com

　　總部位於新加坡的加密貨幣交易平台 Crypto.com 也宣稱也將拒絕通過 Silvergate 向該平台轉入和轉出資金，該交易平台發言人也確認「通過 Silvergate 的存款和取款交易均已暫停」。

3、Bitstamp

　　3 月 3 日，Bitstamp 在其官方博客發佈聲明稱，這家總部位於盧森堡的加密貨幣交易平台已經為所有使用者暫時取消了 Silvergate Exchange Network (SEN) 服務，以及通過 Silvergate Bank 提供的所有美元電匯支援，對於即時美元支付，目前需要使用 Signature 銀行的 SigNet 服務。此外，Bitstamp 澄清其平台客戶資金是安全的，Bitstamp 對 Silvergate Bank 沒有重大風險，該交易平台與全球 17 家銀行合作夥伴合作，並實施了替代銀行服務，以確保將對客戶的干擾降到最低。

4、Gemini

　　加密貨幣交易平台「雙子星」Gemini 在其官推發文稱正在積極監控 Silvergate Bank 情況，但在該銀行中沒有存放任何 GUSD 和客戶資金，此外該交易平台已經停止通過 ACH 的客戶存款/提款，Silvergate Bank 向 Gemini 發起的資金兌換服務也已暫停。

5、Circle

　　美元穩定幣 USDC 發行方 Circle 在社交媒體上發文稱，Circle 與多家銀行合作夥伴都保持聯繫，目前也非常關注市場對 Silvergate 的擔憂，並且正在解除與 Silvergate 的部分服務。Circle 表示相關進展會及時通知客戶，當前包括 USDC 在內的所有 Circle 服務都運轉正常，Circle 擁有多個儲備和結算銀行合作夥伴，負責管理 USDC 的現金儲備，提供強大的流動性管理。

6、Paxos

　　3 月 2 日晚間，美元穩定幣 BUSD 發行方 Paxos 在社交媒體發佈對 Silvergate 銀行的聲明表示，該公司與 Silvergate 沒有任何實質性接觸，Paxos 的首要任務始終是保護其客戶的資金和資產，並利用多元化的銀行合作夥伴網路。

7、Tether

　　美元穩定幣 USDT 發行方 Tether 公司首席技術官（CTO）Paolo Ardoino 在社交媒體稱，該公司對 Silvergate 沒有敞口，也沒有接觸過 Silvergate。

8、Galaxy Digital

　　Mike Novogratz 的加密投資公司 Galaxy Digital 在官推發文稱，鑒於最近的事態發展，Galaxy 已停止接受或發起向 Silvergate 的資金轉移交易。作為一家公司，Galaxy 對 Silvergate 沒有實質性接觸，採取這一行動是出於非常謹慎的決策，也是風險管理流程的一部分，以確保客戶和公司資產的安全。

9、Cboe Digital

　　Cboe Digital 也在第一時間向其會員和參與者發佈了澄清通知，將暫停與 Silvergate 的所有交易，並使用其他銀行合作夥伴處理現金交易。

10、MicroStrategy

　　作為持有比特幣最多的上市公司，MicroStrategy 確認有一筆來自 Silvergate 的貸款，但需要到 2025 年一季度才到期，該公司表示這筆貸款不會加速 Silvergate 的破產進度，同時確認比特幣抵押品不由 Silvergate 託管，除了這筆貸款之外與其沒有任何其他財務關係。

FTX 崩盤的另一個「犧牲品」？

　　Silvergate 其實是 FTX 崩盤的另一個「犧牲品」，由於 FTX 倒閉，Silvergate 銀行存款大幅下降，此前報告稱其在 2022 年最後一個財政季度處理了大量提款交易，僅在一月份就有 81 億美元被擠兌提出，占到其存款餘額的 68% 。為了滿足加密市場的大量提款需求，Silvergate 不得不從美國聯邦住房貸款銀行獲得了 43 億美元的貸款，並出售了價值約 52 億美元的債務證券。

　　Silvergate 銀行的糟糕表現甚至引起了美國國會議員的憤怒，參議員 Elizabeth Warren 曾牽頭致信 Silvergate 首席執行官 Alan Lane，要求對 Silvergate 與 FTX 和 Alameda 的交易進行更嚴格的審查，當時他們都擔心 Silvergate 與 FTX 交易平台的交易會「進一步將加密市場風險引入傳統銀行系統」。

　　今年一月，美國司法部啟動了對 Silvergate 為 FTX 處理帳戶資金的行為，尤其是允許 FTX 將包括使用者資金在內的存款存入 Alameda Research 帳戶的潛在犯罪行為。

　　事實上，市場很早就嗅到了潛在風險，包括億萬富翁喬治•索羅斯在內的華爾街投資者最近紛紛做空 Silvergate。根據 MarketWatch 資料顯示，二月底 Silvergate 已成為華爾街做空最多的股票，在可供投資者買賣的所有 Silvergate 股票中，做空股票占比為 73.5% ，排名第一。

　　坦率地說，Silvergate 曾是美國處理加密貨幣相關資金的少數銀行之一，Circle、Coinbase、Binance US、以及數家美國本土加密機構都與其有合作關係，但所謂牆倒眾人推、樹倒猢猻散，當 Silvergate 陷入困境且難以脫身，加密公司紛紛離它而去尋找其他銀行解決方案。

　　雖然 Silvergate 已經表示會儘快提交 10-K 報告，但加密市場對其信心似乎已被磨平，Silvergate 究竟能起死回生，還是一蹶不振，或許只有時間能給我們答案。