台湾金融监督管理委员会官网详细介绍关于虚拟资产平台监管推动规划

　　金融监督管理委员会(以下简称金管会)已奉行政院指定担任具金融投资或支付性质之虚拟资产平台的主管机关，该会将参考国际监理趋势，以循序渐进方式强化国内虚拟资产平台对客户之权益保护。

　　行政院前已依洗钱防制法指定金管会担任「虚拟通货平台及交易业务事业」之洗钱防制主管机关。金管会已于110年6月30日发布「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」，要求国内业者应执行确认客户身分、纪录保存及可疑交易申报等防制洗钱及打击资恐(以下称AML/CFT)措施。该会基于洗钱防制目的，亦持续督促国内业者落实执行AML/CFT工作，包括对业者办理面谈、与行政院洗钱防制办公室共同办理研讨会，并对业者办理实地访查等。

　　虚拟通货并非货币，投机性高，且极少运用于支付用途，国际间陆续将其改称为虚拟资产或加密资产。近期由于境外虚拟资产交易所破产等事件，各国及相关国际组织已着手研议或采行对虚拟资产业者之监理规范，监理重点包括：客户资产保管、交易公正透明、市场诚信、利益冲突管理及资讯揭露等。各国监理法制规范仍在持续发展中。

　　考量国际监理组织及各国主管机关持续深化对于虚拟资产平台及交易业务事业(VASP)管理之趋势，金管会将透过以下方式，以循序渐进强化国内虚拟资产平台对客户之权益保护：

　　一、订定指导原则：近期金管会将依洗钱防制法之规定，辅以加强业者自律及资讯揭露透明之原则，订定「管理虚拟资产平台及交易业务事业(VASP)指导原则」，就VASP有关资讯揭露、商品上下架审查程序、客户与平台业者资产分离保管、交易之公正与透明度、洗钱防制、客户(消费者)权益保护、资讯安全、营运系统与冷热钱包管理及机构查核等面向提出管理架构之指导原则，以利VASP据以遵循，加强对客户之保护，提升交易透明度，并持续落实洗钱防制之执行。

　　二、推动VASP相关协会等组织订定自律规范：上述指导原则订定后，将洽请VASP业者推动业界自律，由VASP公(协)会依据指导原则订定自律规范，期以大型业者带动小型业者，引导业者强化内部控制，提升客户权益保障。

　　三、未来将与其他部会共同协力：虚拟资产涉跨部会业务，须各部会共同协力合作，以强化国内VASP业者自律成熟度及累积管理经验，并持续搜集观察国际组织及各国主管机关之监理发展方向，以研拟合适之法制规范方向。

　　鉴于近期国外虚拟资产交易平台陆续发生不法情事，金管会强调将参考国际监理趋势提出对国内VASP管理架构之指导原则，以期保障客户权益。鉴于虚拟资产价格波动大，投机性高，爰金管会强烈提醒国人买卖虚拟资产务必审慎评估风险。