Ngân Hàng Tiền Điện Tử - Bắt đầu Với CEFI (Tài Chính Tập Trung)

　　Tóm tắt nội dung bài học:

　　· Ngân hàng tiền điện tử là gì: CEFI và DEFI.

　　· Mô hình CEFI so với ngân hàng truyền thống

　　· Các nhà cung cấp CEFI phổ biến

　　· Kiếm lãi tiền điện tử hoặc vay tiền điện tử qua CEFI

　　Hệ sinh thái tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng, với các dịch vụ mới được tạo ra cho phép bạn sử dụng tiền điện tử với nhiều mục đích hơn thay vì chỉ nắm giữ nó. Một trong những lĩnh vực phát triển lớn nhất là dịch vụ ngân hàng tiền điện tử.

　　Dịch vụ ngân hàng tiền điện tử được chia thành hai loại khác nhau về quyền lưu ký - người chịu trách nhiệm cuối cùng số tiền của bạn - và lợi nhuận tiềm năng mà bạn có thể kỳ vọng có được bởi vì rủi ro liên quan đến mỗi hình thức là khác nhau.

　　CEFI (Tài chính tập trung) - Nơi nhà cung cấp dịch vụ quản lý tiền của bạn và cung cấp các dịch vụ ngân hàng quen thuộc như tính lãi suất và cho vay. Mức lãi suất càng thấp thì rủi ro càng ít.

　　DEFI (Tài chính phi tập trung) - Nơi bạn quản lý tiền của mình nhưng thông qua các Hợp đồng thông minh cho phép bạn truy cập vào các dịch vụ ngân hàng kết hợp như cung cấp thanh khoản và khai thác lợi suất. Mức lãi suất càng cao thì rủi ro càng lớn.

　　Bài viết này tập trung vào CEFI, và ở bài viết sau chúng tôi sẽ giới thiệu về cách sử dụng DEFI.

　　Nếu bạn vẫn còn chưa hiểu rõ về khái niệm quyền lưu ký, hãy đọc bài viết về lưu trữ và bảo mật tiền điện tử, sau đó thì quay lại đây, vì nó sẽ giúp bạn hiểu rõ sự khác biệt cốt lõi giữa CEFI và DEFI.

　　Giới thiệu mô hình CEFI

　　CEFI về cơ bản áp dụng các yếu tố quen thuộc của ngân hàng bán lẻ vào tiền điện tử. Yếu tố quen thuộc này có nghĩa là CEFI phù hợp với những người dùng tiền điện tử không thích rủi ro và muốn kiếm thu nhập thụ động. Tuy nhiên, CEFI không phải là không có rủi ro, chúng tôi sẽ giải thích điều này sau.

　　Những điểm tương đồng của CEFI với ngân hàng truyền thống

　　· Bạn có thể kiếm lãi từ tiền điện tử của bạn

　　· Bạn có thể vay tiền điện tử

　　· Bạn có thể dùng thẻ VISA để chi tiêu bằng tiền điện tử

　　· Bạn có thể nhận được phần thưởng như hoàn tiền điện tử từ các giao dịch mua trên thẻ

　　· Bạn có thể kiếm được lãi suất cao hơn với các cam kết cố định

　　· Bạn có thể giám sát các dịch vụ này qua một Ứng dụng

　　· Có dịch vụ chăm sóc khách hàng

　　· Bạn tin tưởng các nhà cung cấp CEFI quản lý tiền của mình

　　Điểm khác biệt của CEFI với ngân hàng truyền thống:

　　· Khác với tài khoản ngân hàng truyền thống, tiền của bạn sẽ không được bảo hiểm dưới bất kỳ hình thức nào

　　· Mức lãi suất trên CEFI không liên quan đến mức lãi suất được thiết lập bởi ngân hàng trung ương; nhưng bù lại mức lãi suất CEFI sẽ cạnh tranh hơn nhiều và đi kèm những rủi ro

　　· Bạn có cơ hội kiếm lãi từ token được phát hành bởi nhà cung cấp CEFI

　　· Bạn chỉ có thể vay tiền điện tử/tiền pháp định khi sử dụng tiền điện tử mà bạn đã sở hữu làm tài sản thế chấp

　　· Bạn có thể dễ dàng tạo một tài khoản, mặc dù bạn vẫn cần phải cung cấp Bằng chứng nhận dạng

　　· Các thuật ngữ trên CEFI khác với trên ngân hàng truyền thống

　　Hãy cùng đi phân tích những điểm khác biệt này vì khi đó bạn sẽ hiểu được sức hấp dẫn tiềm năng của CEFI trước khi chúng ta bắt đầu sử dụng nó.

　　Mức độ bảo mật của tiền quỹ

　　Khi bạn mở một tài khoản ngân hàng truyền thống, tiền của bạn được bảo hiểm một số tiền cố định. Vì vậy, nếu bạn là nạn nhân của lừa đảo hoặc do lỗi của hệ thống ngân hàng, thông thường bạn sẽ lấy lại được tiền của mình. Điều này cũng tương tự các dịch vụ được liên kết như thẻ tín dụng. Đây thường là do quy định của chính phủ và bản thân các ngân hàng bảo hiểm tiền và duy trì dự trữ.

　　Nếu đã đọc các bài viết khác trên Learn Crypto, bạn sẽ biết rằng một thuộc tính xác định của tiền điện tử - như một dạng tiền internet mới - là không có một trung gian đáng tin cậy như ngân hàng. Các chức năng mà ngân hàng có thể cung cấp, như xác thực giao dịch, phát hành tiền mới và cập nhật số dư đều được quản lý mà không cần trụ sở chính, nhân viên hoặc dịch vụ chăm sóc khách hàng.

　　Vì vậy, điều này đồng nghĩa là không có một backstop (điểm chặn); ngay cả khi nhà cung cấp CEFI chịu trách nhiệm (quyền lưu ký) nếu họ bị tấn công mạng hoặc phá sản, thì trong các điều khoản và điều kiện của họ ghi rõ rằng không có gì đảm bảo rằng họ sẽ phát đạt, mặc dù các nhà cung cấp uy tín thường giữ các khoản dự trữ. (Đọc câu chuyện về cách Cred sụp đổ như lời cảnh tỉnh).

　　Có những dịch vụ mới nổi cung cấp bảo hiểm tiền quỹ, nhưng thường sẽ khó có thể được bảo hiểm hoàn toàn. Như bên dưới, bạn nên thực hiện mọi biện pháp cảnh giác để kiểm tra trước nhà cung cấp CEFI và khi sử dụng dịch vụ, hãy sử dụng tất cả các tính năng bảo mật hiện có.

　　Lãi suất và các token nền tảng

　　Trong một bài viết riêng về kiếm thu nhập thụ động, chúng tôi đã giải thích cách thiết lập lãi suất trong hệ thốngngân hàng truyền thống – đó là thông qua ngân hàng trung ương. Tiền điện tử không có ngân hàng trung ương, thay vào đó, mức lãi suất được xác định theo nhu cầu. Các nhà cung cấp CEFI cho vay các khoản tiền gửi có tính lãi suất; nhu cầu vay càng lớn thì mức lãi suất tiết kiệm càng lớn.

　　Đây là lý do tại sao Stablecoin là đồng có mức lãi suất cao nhất bởi vì đặc điểm ít biến động khiến chúng trở thành đồng coin được ưa thích trong DEFI. Bạn thậm chí sẽ nhận được mức lãi suất cao hơn nếu chấp nhận lãi suất bằng token nền tảng.

　　Tỷ lệ đặt cọc cũng có thể phản ánh chênh lệch giá có sẵn của các nhà cung cấp CEFI khi việc cung cấp lãi suất cho khách hàng thấp hơn lãi suất họ có thể kiếm được qua việc đặt cọc tiền trực tiếp bằng đồng coin Proof of Stake (Bằng chứng cổ phần).

　　Token nền tảng là một loại tiền điện tử được tạo ra chỉ để hoạt động trong nền kinh tế của một nhà cung cấp CEFI cụ thể.

　　· Bằng cách cung cấp lãi suất bằng token, nó khuyến khích người dùng nắm giữ token ấy;

　　· Người dùng sẽ nhận mức lãi suất cao hơn khi gửi bằng token

　　· Lãi suất đặc biệt cao cho các khoản tiền gửi dùng để đặt cọc token trong các khoảng thời gian cố định

　　· Khi đặt cược token, bạn có thể được hưởng các dịch vụ bổ sung như hoàn tiền trên thẻ Visa hoặc phần thưởng bán lẻ

　　· Toke được giao dịch trên các sàn giao dịch giống như bất kỳ loại tiền điện tử nào khác

　　· Trong trường hợp nhà cung cấp CEFI cũng cung cấp các dịch vụ trao đổi, token có thể được sử dụng để thanh toán tiền hoa hồng giao dịch

　　· Nền kinh tế token là tuần hoàn và thúc đẩy sự tương tác của Cộng đồng, nhưng không có gì đảm bảo rằng giá trị của token sẽ tăng

　　Các khoản cho vay tiền điện tử có thế chấp

　　Các khoản vay này trên thực tế không hề phức tạp như tên gọi của nó. Nếu bạn đến ngân hàng truyền thống để vay tiền, họ sẽ đánh giá lịch sử tín dụng của bạn, cần bạn phải cung cấp thông tin về hoàn cảnh tài chính và điền vào rất nhiều các biểu mẫu. Các khoản vay có thể được bảo đảm bằng một thứ gì đó (một ngôi nhà) hoặc không có bảo đảm và phụ thuộc vào khả năng trả nợ của bạn.

　　Các khoản cho vay tiền điện tử cần ít thủ tục giấy tờ hơn nhiều nhưng chỉ khả dụng khi được bảo đảm bằng tài sản thế chấp tiền điện tử hiện có. Ví dụ, nếu bạn sở hữu 1 BTC và nó trị giá 48.000 euro, bạn có thể vay khoảng 28.000 euro dưới dạng Stablecoin hoặc tiền pháp định thông thường.

　　Mối tương quan giữa tài sản thế chấp của bạn (trị giá 48.000 euro) và khoản vay (trong ví dụ này là 28.000 euro) được gọi là tỷ lệ Loan to Value ratio (LTV – Tỷ lệ cho vay trên giá trị) là khoảng 58% (28/48).

　　Ngoài tài sản thế chấp, bạn cũng sẽ nhận được cái được gọi là Margin Call (Lệnh ký quỹ). Khi giá bitcoin biến động, giá trị tài sản thế chấp của bạn có thể giảm. Nhà cung cấp cho vay sẽ không muốn giá trị tài sản thế chấp của bạn giảm xuống dưới giá trị khoản vay đã phát hành, vì vậy một Lệnh gọi ký quỹ xuất hiện cho biết, 'nếu tài sản thế chấp của bạn giảm 35% giá trị, bạn cần cung cấp thêm tài sản thế chấp, hoặc chúng tôi sẽ bắt đầu bán tài sản ấy để điều chỉnh tỷ lệ LTV '.

　　Bạn sẽ nhận được cảnh báo, nhưng một khi đã đạt đến mức Lệnh ký quỹ ấy, bạn sẽ phải đưa ra quyết định và quan trọng là khi bạn vay dài hạn có thế chấp, nhà cung cấp CEFI sở hữu số tiền đó, vì vậy họ không cần sự cho phép của bạn để bán tài sản ấy. Trong bài blog của Nexo cung cấp thêm thông tin chi tiết về tầm quan trọng của việc thanh lý.

　　Tại sao bạn muốn vay tiền điện tử dài hạn có thế chấp？

　　Bạn có bao giờ tự hỏi tại sao có người lại muốn vay bằng tiền điện tử của họ, chứ không bán nó khi họ cần tiền pháp định hoặc Stablecoin？ Dưới đây là một vài lý do tại sao:

　　Hiệu quả thuế: Bạn sẽ phải trả thuế khi bán tiền điện tử của mình ở nhiều quốc gia. Trong trường hợp vay thế chấp số tiền ấy, bạn có thể thu được giá trị mà không phải trả thuế lãi về vốn.

　　Săn lợi nhuận: Một số nhà đầu tư sẵn lòng trả 5% trên khoản vay một Stablecoin vì họ tự tin rằng mình có thể kiếm được lợi nhuận cao hơn nhiều ở những nơi khác, ví dụ như DEFI. Tuy nhiên, họ phải chịu rủi ro thanh lý khi giá trị tài sản thế chấp giảm mạnh.

　　Trả hết khoản thế chấp: Nếu bạn có một khoản nợ phải trả tiền pháp định, như một khoản thế chấp, bạn có thể trả hết nợ đó mà không cần bán tiền điện tử của mình bằng cách đi vay dài hạn có thế chấp, từ đó tránh việc phải trả thuế.

　　Trả lãi với giá tăng: Nhiều người muốn thu được giá trị từ tiền điện tử của họ nhưng không muốn bỏ tiền ra. Khoản vay là một sự thỏa hiệp vì tiền lãi có thể được trả khi tài sản thế chấp của bạn tăng giá, từ đó bạn có thể tự do chi tiêu số tiền bạn đã vay.

　　Các nhà cung cấp CEFI phổ biến

　　Dưới đây là các lựa chọn nhà cung cấp phổ biến. Learn Crypto không khuyến khích bạn nên sử dụng bất kỳ nhà cung cấp nào trong số đó. Tất cả nhà cung cấp này đều có các cộng đồng tích cực trên Reddit, Twitter Medium, do đó chúng tôi khuyến khích bạn nên tự mình nghiên cứu khi cân nhắc sử dụng bất kỳ cộng đồng nào trong số đó.

　　Mức lãi suất có lẽ là điểm khác biệt lớn nhất của các nhà cung cấp này nhưng hãy lưu ý rằng một số mức lãi suất được đưa ra như một cách để thu hút khách hàng, chứ không phải phản ánh mức độ nhu cầu vay. Đã có nhiều trường hợp ở khi rất nhiều nhà cung cấp đã giảm sâu mức lãi suất trong thời gian ngắn.

　　Nexo.io - Cung cấp lãi suất và cho vay trên 18 loại tiền điện tử và tiền tệ pháp định chính. Tiếp cận hạn mức tín dụng bằng tiền pháp định hoặc Stablecoin. Có token nền tảng (Nexo) mà bạn có thể đặt cược để hưởng mức lãi suất ưu đãi và được trả một khoản cổ tức cho chủ sở hữu/người dùng Nexo. Thẻ Nexo sắp sửa ra mắt, mà khi đó bạn có thể chi tiêu trên hạn mức tín dụng của mình và nhận hoàn tiền bằng token Nexo. Có tính năng trao đổi tích hợp để chuyển đổi hoặc mua tiền điện tử.

　　Crypto.com - Cung cấp lãi suất tiền gửi tiền điện tử thông qua đặt cược mềmm(soft staking) (không có thời hạn cố định) hoặc đặt cược cứng (hard staking) (kỳ hạn 180 ngày). Bạn có thể vay bằng tiền điện tử của mình để nhận hạn mức tín dụng dưới dạng Stablecoin và nhận thẻ trả trước Visa cung cấp tiền hoàn lại và các đặc quyền (Netlfix, Spotify, Quyền truy cập Airport Lounge) tùy thuộc vào số lượng token nền tảng (CRO) mà bạn định đặt cược. Hard Staking (Đặt cược cứng) cho phép bạn truy cập vào các tính năng như Syndicate (mua từ một mỏ tiền điện tử nhất định với mức chiết khấu) hay Supercharger, mà ở đó bạn gửi CRO và kiếm thêm lãi suất từ một loại tiền điện tử nhất định. CEFI được quản lý thông qua một Ứng dụng đồng thời là một phần trong các sản phẩm của Crypto.com bao gồm Trao đổi, Nền tảng NFT và Ví DEFI.

　　Celsius - Cung cấp các khoản tiền gửi và cho vay tiền điện tử với lãi suất ưu đãi với tiền lãi kiếm được/được trả bằng CEL (Token nền tảng của họ). Hiện không cung cấp dịch vụ Trao đổi hoặc thẻ trả trước. Các dịch vụ CEFI được quản lý thông qua một Ứng dụng.

　　BlockFi - Một phần của Tập đoàn Gemini được thành lập bởi cặp anh em song sinh Winklevoss. Cung cấp lãi suất và khoản vay tiền điện tử nhưng khác với các nhà cung cấp ở trên ở chỗ là nó không sử dụng mô hình token. Có danh sách chờ cho thẻ Visa thưởng tiền điện tử và cung cấp dịch vụ trao đổi để chuyển đổi hoặc mua tiền điện tử.

　　Các bước để bắt đầu sử dụng CEFI

　　Đến đây bạn đã nắm được đầy đủ thông tin về cách thức hoạt động của CEFI, sau đây là các bước để bắt đầu. Bạn cần quyết định điều gì là quan trọng đối với bạn và tự mình nghiên cứu.

　　Mục đích của bạn có thể là chỉ muốn kiếm lãi thụ động, nhận được số tiền hoàn lớn, được trả lãi suất cho một loại tiền điện tử cụ thể hoặc hợp đồng cho vay tốt nhất. Hãy cân nhắc xem đâu là mục đích quan trọng nhất với bạn và nghiên cứu các nhà cung cấp. Coinmarketcap và Coingecko đều là các trang web so sánh mức lãi suất có sẵn, nhưng bạn cũng có thể tìm thấy thông tin này ở các trang web khác.

　　Hãy chắc chắn rằng quốc gia của bạn có sẵn các dịch vụ này vì các nhà cung cấp CEFI thường phải tuân theo các quy định của địa phương.

　　Cách kiếm lãi thu động mà không cần thời kỳ khóa lãi suất (lock-up) hay còn gọi là Soft Staking (Đặt cược mềm)

　　Nếu bạn chỉ đơn giản là muốn kiếm lãi thụ động từ tiền điện tử của mình thì dưới đây là hướng dẫn cơ bản:

　　1. Sau khi đã chọn được nhà cung cấp CEFI, bạn cần tìm kiếm các mã khuyến mãi vì hầu hết các dịch vụ đều có các ưu đãi cho khách hàng mới. Hãy đọc các điều khoản liên quan đến một khoản tiền gửi tối thiểu.

　　2. Truy cập Playstore hoặc Appstore để tải Ứng dụng chính thức của nhà cung cấp ấy. Lãi thụ động có thể được quản lý thông qua điện thoại di động của bạn.

　　3. Làm theo quy trình đăng ký, trong đó yêu cầu bằng chứng nhận dạng như Hộ chiếu, Giấy phép Lái xe hoặc Chứng minh nhân dân.

　　4. Chọn một mật khẩu mạnh, chỉ sử dụng duy nhất cho dịch vụ; sử dụng một địa chỉ email an toàn.

　　5. Thiết lập càng nhiều tính năng bảo mật càng tốt: Xác thực 2 yếu tố, Xác thực vân tay. Đảm bảo sao lưu mã xác thực 2 yếu tố của bạn trong trường hợp bạn bị mất điện thoại. Crypto.com sử dụng mã chống lừa đảo cho email.

　　6. Khi bạn đã tạo tài khoản của mình, hãy quyết định xem có kiếm tiền lãi từ token nền tảng (nếu có) sẽ cung cấp phí bảo hiểm, nhưng bạn cũng nên quen dần với rủi ro khi token giảm giá.

　　7. Đi theo điều hướng để gửi tiền điện tử bạn muốn kiếm lãi. Sử dụng tính năng sao chép/dán để lấy địa chỉ để gửi tiền của bạn. Hãy thật cẩn thận kèm theo một Bản ghi nhớ nếu được yêu cầu (XRP, XLM, v.v.).

　　8. Chuyển đến ví hoặc sàn giao dịch đang giữ tiền điện tử của bạn. Sử dụng địa chỉ gửi tiền CEFI, bắt đầu bằng cách gửi một số tiền nhỏ để cho đảm bảo. Khi đã chắc chắn, bạn có thể tự tin gửi số tiền lớn hơn.

　　9. Nếu bạn không có tiền điện tử, hầu hết các dịch vụ CEFI đều cho phép bạn mua tiền điện tử trong Ứng dụng, nhưng hãy lưu ý đến các khoản phí liên quan đến việc sử dụng thẻ.

　　10. Làm quen với các chức năng của Ứng dụng, đặc biệt là tính năng Rút tiền. Hầu hết các nhà cung cấp CEFI sẽ yêu cầu bạn tạo địa chỉ Rút tiền trong danh sách phép đã được chọn lọc và xác nhận. Đây là một tính năng bảo mật, có nghĩa là việc thêm/thay đổi địa chỉ Rút tiền có thể mất 24 tiếng, và bạn sẽ gặp khó khăn nếu muốn truy cập nhanh và không thiết lập trước.

　　11. Tìm Referral code (mã Giới thiệu) của bạn để cho phép bạn giới thiệu những người dùng khác và kiếm thêm tiền điện tử từ đó.

　　12. Nếu bạn muốn được cập nhật hàng tuần về số tiền lãi mà bạn kiếm được, hãy bật tính năng Liên lạc qua email hoặc Nhắn tin trong ứng dụng.

　　Cách kiếm lãi thu động với thời kỳ khóa lãi suất (lock-up) hay còn gọi là Hard Staking (Đặt cược cứng)

　　Một số nhà cung cấp CEFI nhất định sẽ đem đến cho bạn cơ hội kiếm thêm tiền lãi nếu bạn sẵn sàng khóa tiền của mình trong một khoảng thời gian cố định và đặt cược bằng token nền tảng của họ. Tiền lãi kiếm được sẽ tương ứng với số tiền bạn đặt cược.

　　· Làm theo các bước ở trên để tạo tài khoản

　　· Quyết định mức cược bạn sẵn sàng thực hiện và mua các token nền tảng qua Ứng dụng. Trong hình ảnh ví dụ là token CRO, token nền tảng của Crypto.com.

　　· Sau đó bạn cần đọc kỹ và đồng ý với các điều khoản Hard Staking (Đặt cược cứng) và thời gian khóa. Hãy đọc kỹ bởi vì một khi đã đồng ý, bạn sẽ không thể rút lại được ngay cả khi token ấy giảm giá mạnh.

　　· Theo dõi số tiền lãi kiếm được và chờ đợi đến khi hết thời gian đặt cược.

　　Cách vay dài hạn có thế chấp bằng tiền điện tử

　　1. Nghiên cứu mức lãi suất trên các khoản vay; các trang web như Coingecko và Coinmarketcap cung cấp các thông tin hữu ích về các mức lãi này.

　　2. Quyết định tài sản bằng tiền điện tử bạn muốn thế chấp và loại tiền điện tử/Stablecoin nào bạn muốn vay.

　　3. Sử dụng một công cụ tại chỗ để tính toán số tiền bạn có thể vay bằng tiền điện tử của mình.

　　4. Bạn có thể giảm lãi suất bằng cách nắm giữ token nền tảng, bạn sở hữu càng nhiều, lãi suất càng thấp, nhưng điều đó phụ thuộc vào hoàn cảnh và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn.

　　5. Đọc kỹ các điều khoản và điều kiện & các câu hỏi thường gặp để hiểu chính xác cách thức hoạt động của khoản vay. Chú ý đến mức LTV (tỷ lệ cho vay trên giá trị) và cách hoạt động của Lệnh gọi ký quỹ/Thanh lý.

　　6. Khi đã nắm rõ các thông tin và hiểu quy trình, bạn sẽ cần tạo một tài khoản (như trên).

　　7. Gửi tài sản thế chấp tiền điện tử của bạn đến địa chỉ được cung cấp - ở đây bạn sẽ có quyền truy cập vào Hạn mức tín dụng. Bạn không phải sử dụng toàn bộ số tiền tín dụng và chỉ bị tính lãi khi bạn rút tiền.

　　8. Bạn có thể trả lãi bằng tiền pháp định hoặc tiền điện tử, hoặc kết hợp và bán một số tài sản thế chấp của bạn khi chúng tăng giá để trả lãi suất.

　　9. Nếu giá trị tài sản thế chấp của bạn giảm xuống dưới mức đã thỏa thuận, bạn sẽ nhận được cảnh báo yêu cầu bạn phải có hành động cụ thể.

　　Tương lai của ngân hàng tiền điện tử

　　CEFI là một trong những lĩnh vực phát triển nhanh nhất của tiền điện tử khi số lượng lớn người nắm giữ tiền điện tử mới nhận ra rằng CEFI cũng cung cấp các dịch vụ ngân hàng quen thuộc, với lãi suất hấp dẫn so với tài khoản tiết kiệm truyền thống của họ.

　　Mặc dù có tốc độ tăng trưởng nhanh nhưng lĩnh vực này còn tương đối mới và bởi vì các dịch vụ CEFI là lưu ký nên bạn không trực tiếp kiểm soát các khóa riêng tư của mình, mức độ phù hợp sẽ phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro của bạn. Nếu bạn chấp nhận được rủi ro và muốn khám phá các cơ hội thu lợi nhuận lớn thì bài viết tiếp theo giải thích cách bắt đầu với DEFI sẽ cho bạn biết cách thực hiện như thế nào.

　　Các rủi ro được nêu bật dựa trên quan điểm của các nhà quản lý ở Mỹ cho rằng các nhà cung cấp tiền điện tử CEFI thực ra đang chứng khoán. Khách hàng không biết hết được những tác động tiềm ẩn của chúng, nhưng họ cũng cần phải xem xét những rủi ro này.