Kiếm Tiền Từ Giao Dịch Tiền Điện Tử

　　Tóm tắt nội dung bài học:

　　· Phân bổ vốn giao dịch

　　· Tầm quan trọng của thị hiếu theo thời gian

　　· Các loại chiến lược giao dịch tiền điện tử khác nhau

　　Kiếm tiền điện tử là sự đánh đổi giữa rủi ro, nỗ lực và kỳ vọng. Giao dịch tiền điện tử có tiềm năng thu được lợi nhuận rất lớn nhưng nó cũng cần bạn có khả năng chịu được rủi ro lớn và nỗ lực.

　　Nhiều người sẽ mắc sai lầm khi chỉ mở một tài khoản qua sàn giao dịch tiền điện tử, nạp tiền và thực hiện giao dịch mà không nghĩ đến sự tác động lẫn nhau của ba yếu tố đó.

　　Bạn cần làm gì để kiếm tiền điện tử từ giao dịch

　　Đó có vẻ là một câu hỏi hiển nhiên, nhưng nếu bạn đang suy nghĩ về việc bắt đầu giao dịch tiền điện tử, điều đầu tiên bạn cần làm đó là đặt một mục tiêu rõ ràng. Mục tiêu đó sẽ là một chức năng của:

　　· Số vốn bạn bỏ ra và lợi nhuận bạn kỳ vọng từ nó

　　· Mức độ chấp nhận rủi ro của bạn

　　· Thời gian bạn có thể dành ra để học hỏi và quản lý các giao dịch/khoản đầu tư của mình

　　Phân bổ vốn giao dịch

　　Số tiền mà bạn có thể cam kết giao dịch tiền điện tử phải được xác định theo thu nhập tùy ý, là số tiền còn lại sau khi bạn đã thanh toán tất cả các khoản thuế và phí sinh hoạt thông thường của mình.

　　Nếu mục đích của bạn là tăng thu nhập tùy ý của mình thì lời khuyên chung là đầu tư phần lớn số vốn vào các dịch vụ tài chính có rủi ro thấp (lương hưu, quỹ chỉ số, trái phiếu, v.v.) và một phần nhỏ vào các loại đầu tư có rủi ro cao hơn - chẳng hạn như giao dịch tiền điện tử - gần ngay điểm cuối của quang phổ đó.

　　Tỷ lệ bao nhiêu là tùy thuộc vào bạn, nhưng con số hợp lý có thể là 5%. Bằng mọi giá bạn nên tránh giao dịch bằng số tiền mà bạn không thể để thua lỗ hoặc tiền đi vay bằng thẻ tín dụng, các khoản vay hoặc bằng cách thế chấp.

　　Bất kể mức thu nhập tùy ý mà bạn chuẩn bị cho rủi ro là bao nhiêu, bạn nên hiểu rõ rằng đây là khoản tiền mà bạn sẵn sàng để mất.

　　Khi đã xác định được số vốn bạn có thể bỏ ra là bao nhiêu, bạn sẽ có được tham số quan trọng để vạch ra mục tiêu đạt được thành công.

　　Với những ai may mắn có sẵn tài khoản sáu chữ số để làm vốn giao dịch và kiếm lợi tức, họ có thể sử dụng các phương pháp tiếp cận có rủi ro thấp sẽ có ý nghĩa với số tiền lớn:

　　· Ngân hàng tiền điện tử chịu lãi suất, hay còn gọi là CEFI

　　· Các chiến lược giao dịch rủi ro thấp sử dụng đòn bẩy

　　· Chịu trả khoản phí giao dịch (gas fee) cao và đồng thời thu được tỷ suất lợi nhuận hàng năm (APY) cao từ các mạng lưới DEFI

　　Phần lớn những người mới tham gia giao dịch tiền điện tử không có quá nhiều vốn để sẵn sàng đầu tư, tuy nhiên, hãy bắt đầu với những kỳ vọng cao, điều này khiến họ mở rộng phạm vi rủi ro.

　　Thị hiếu theo thời gian

　　Nếu bạn đang tìm cách tạo ra lợi nhuận lớn từ một khoản đầu tư nhỏ, bạn không có lựa chọn nào để chấp nhận rủi ro, nhưng mức độ rủi ro và loại hoạt động giao dịch sẽ phụ thuộc vào time preference (thị hiếu theo thời gian) của bạn.

　　Thị hiếu theo thời gian Những người có thị hiếu về thời gian thấp sẵn sàng từ bỏ lợi ích ở thời điểm hiện tại, để đổi lại lợi nhuận trong tương lai. Điều ngược lại là đúng với những người có thị hiếu theo thời gian cao.

　　Trong bối cảnh giao dịch tiền điện tử, đầu tư là cách tiếp cận thị hiếu theo thời gian thấp - còn được gọi là hodling (nắm giữ coin). Bạn sẽ phải cam kết dành thời gian để nghiên cứu các loại tiền điện tử và mã token mà bạn cho là có tiềm năng lâu dài; đây được gọi là quá trình phân tích cơ bản.

　　Bạn càng dành nhiều thời gian để nghiên cứu, thì bạn tạo dựng được niềm tin càng lớn. Thời gian để đọc trên Learn Crypto sẽ rất hữu ích nếu bạn học thêm về các sách và podcast về tiền điện tử được đề xuất.

　　Khi đã đi đến kết luận, bạn đặt một giao dịch vào lệnh duy nhất và hoàn tất quy trình. Bitcoin đã từng thưởng cho những người có thị hiếu về thời gian thấp.

　　Ngoài ra, bạn có thể chia nhỏ vốn đầu tư của mình bằng các khoản tăng nhỏ định kỳ - được gọi là chiến lượng Cost Averaging (Bình quân giá). Đây vẫn là một cách tiếp cận thụ động, thị hiếu về thời gian thấp, nhưng có lợi ích là trung bình một số biến động giá. Cách tốt nhất là ghi lại tất cả hoạt động DCA (Bình quân giá) vào trong một bảng tính.

　　Với chiến lương hodling và DCA, bạn đang đầu tư dài hạn, thụ động chờ đợi một cú lộn ngược dòng lớn xảy ra.

　　Các bài viết liên quan:

　　· Chiến lược hodling & DCA

　　· Đầu tư & phân tích cơ bản

　　· Cách đặt lệnh giao dịch

　　Chiến lược bình quân giá & Giao dịch

　　Phương pháp bình quân giá thụ động này có thể dẫn đến một giao dịch chủ động hoàn toàn, bằng cách điều chỉnh các khoản đầu tư định kỳ thường xuyên dựa trên đánh giá về điều kiện thị trường. Nếu nghiên cứu của bạn cho bạn biết rằng giá sẽ tăng dài hạn, thì mục tiêu của bạn là mua vào khi thị trường giảm, sao cho điểm vào lệnh của bạn sẽ càng hiệu quả càng tốt.

　　Với chiến lược DCA, bạn sẽ phải tuân theo các điểm mua định kỳ thường xuyên, nhưng bạn có thể bắt đầu điều chỉnh số lượng bạn mua mỗi tuần/tháng dựa trên đánh giá về việc thị trường đang bán vượt mức hay mua vượt mức tại điểm cố định đó.

　　Suy nghĩ về điều kiện thị trường bán vượt mức hay mua vượt mức - về cơ bản cho dù thị trường đã trở nên quá lạc quan hay bi quan - là bước đầu tiên hướng tới phân tích kỹ thuật. Đây là một phần quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và là một quan điểm thay thế cho triết lý đầu tư của phân tích cơ bản.

　　Bạn có thể tham khảo các chỉ báo hoặc mô hình để đưa ra quyết định của mình, nhưng bạn càng nghiên cứu nhiều điều kiện thị trường, bạn càng cần phải dành ra nhiều thời gian hơn. Nếu bạn muốn đi sâu hơn về phân tích kỹ thuật và chuyển sang giao dịch tiền điện tử chủ động, bạn sẽ cần phải dành nhiều thời gian hơn nữa.

　　Về cơ bản, thời gian sẽ là một yếu tố giới hạn trong phong cách giao dịch tích cực mà bạn nên tận dụng. Dưới đây là tóm tắt về một số yếu tố phổ biến nhất, được thảo luận trong phần của chúng tôi dành riêng cho tất cả các khía cạnh của giao dịch tiền điện tử.

　　Giao dịch tiền điện tử dựa trên thông tin/tin tức

　　Hầu hết các loại tiền điện tử không có một nguyên tắc cơ bản nào để phân tích, chẳng hạn như dòng doanh thu, vì vậy giá trị của chúng dựa trên nhận thức về giá trị trong tương lai. Nhận thức thay đổi theo tin tức, do đó thị trường tiền điện tử bị ảnh hưởng nhiều bởi sự xuất hiện và diễn giải của các thông tin.

　　Chúng ta không thể biết được rằng liệu kiểu tin tức như này sẽ giúp ích cho mình hay không. Giống như câu nói 'những người biết thường giữ im lặng còn những người nói nhiều lại thường không biết gì cả.' Tuy nhiên, bạn có thể đặt bản thân vào tâm thế tốt nhất để đón nhận tin tức khi nó nổ ra, bằng cách theo dõi những người có hồ sơ theo dõi uy tín về những tin tức nóng hổi trên các phương tiện truyền thông.

　　Bạn cần chọn lọc những nguồn tin tức có giá trị theo cách riêng của mình và đặt mình vào tâm thế sẵn sàng nhất để phản ứng với tin tức trước những người khác. Cách tiếp cận hiệu quả nhất để giao dịch dựa trên tin tức/thông tin cho những người mới bắt đầu là chuyên về một số ngách tiền điện tử.

　　Dogecoin là một ví dụ điển hình. Giá của nó không thực sự phản ánh các yếu tố cơ bản bình thường như đội ngũ phát triển, quy trình sản phẩm, nhưng nó cực kỳ nhận được sự chứng thực của người nổi tiếng, đặc biệt là Elon Musk. Chỉ riêng sự xuất hiện của ông trên chương trình Saturday Live vào tháng 5 đã dẫn đến một cuộc biểu tình lớn, cho rằng ông sẽ nhắc đến Dogecoin. Điều này cũng nhấn mạnh chiến lược giao dịch mua tin đồn và bán tin tức.

　　Tất cả triển vọng tăng đều ở giai đoạn nổ ra tin tức sự xuất hiện của Musk, suy đoán về những gì ông ấy có thể nói/làm. Khi ông ấy xuất hiện thực sự và đề cập đến Dogecoin, điều này đã khơi mào cho làn sóng bán tháo.

　　Hãy tìm hiểu vễ những người đứng sau các dự án cụ thể, tìm kiếm tài khoản xã hội của họ và theo dõi những bài đăng của họ. Bạn chỉ cần thu thập một số thông tin với đủ thời gian chuẩn bị để giao dịch tin tức đó, nhưng hãy đảm bảo rằng bạn biết cách giao dịch đồng coin ấy ở đâu và như thế nào, và liệu có đủ thanh khoản hay không.

　　Ưu điểm

　　· Tìm kiếm tin tức không yêu cầu các kiến thức chuyên môn

　　· Không có rào cản bất kỳ nào để vào lệnh

　　· Không nhất thiết phải dành nhiều thời gian

　　· Cho phép chuyên môn hóa

　　Nhược điểm

　　· Khó phân biệt được tin thật với tin đồn

　　· Thị trường phản ứng tức thì vậy nên rất khó xác định được thời điểm vào lệnh

　　· Nó vẫn cần bạn phải có đánh giá chuyên môn về mức độ mẩu tin ấy khiến thị trường biến động như thế nào.

　　Giao dịch theo vị thế/xung lượng (Momentum/Position Trading)

　　Một chiến lược giao dịch tiền điện tử khác phù hợp với những người mới bắt đầu và có thể vẫn còn ít kiến thức chuyên môn và cam kết về thời gian, đó là Momentum Trading (Giao dịch theo xung lượng) - còn được gọi là Position Trading (Giao dịch theo vị thế).

　　Momentum Trading (Giao dịch theo xung lượng) về cơ bản là một phiên bản phức tạp hơn của hodling (chiến lược nắm giữ coin). Một người nắm giữ coin sẽ mua và giữ - là như vậy đấy. Momentum Trading (Giao dịch theo xung lượng) hay còn gọi là Position Trading (Giao dịch theo vị thế) sẽ tìm kiếm các điểm vào lệnh dựa trên các điểm thay đổi xung lượng lớn trên thị trường. Điều này có thể có nghĩa là xác định điểm bắt đầu/kết thúc của các chu kỳ cụ thể.

　　Rõ ràng nhất là chu kỳ tăng giá/giảm giá hoặc chu kỳ giảm một nửa, nhưng cũng có thể là các chu kỳ dựa trên lịch - chẳng hạn như vào tháng 3 và cuối của năm tài chính, hay từ chu kỳ chính trị (do bầu cử), thời tiết và ảnh hưởng của nó đến việc đào coin bằng thủy điện.

　　Ark là một ví dụ điển hình về một công ty đầu tư đặc biệt tập trung giữ vị thế trong các công nghệ mới nổi.

　　Ưu điểm

　　· Tiềm năng thu được lợi tức đầu tư (ROI)

　　· Không bị động về thời gian

　　· Phân tích cơ bản trực quan hơn so với các chiến lược dựa trên phân tích kỹ thuật

　　Nhược điểm

　　· Tiền vốn của bạn sẽ bị khóa trong thời gian dài

　　· Rủi ro dẫn đến thua lỗ lớn do không phù hợp với phương pháp cắt lỗ

　　Giao dịch trong ngày/sóng giá (Day/Swing Trading)

　　Trong thị trường chứng khoán truyền thống thì chiến lược Day Trading (Giao dịch trong ngày) có nghĩa là giao dịch trong những giờ cụ thể mà thị trường mở và đóng cửa. Tất nhiên, thị trường tiền điện tử không bao giờ đóng cửa, chúng giao dịch 24/7/365, vì vậy khái niệm Day Trading (Giao dịch trong ngày) trên thực tế có nghĩa là nhà giao dịch tích cực giao dịch thị trường hàng ngày, mở các vị thế ngắn hạn, dựa trên Phân tích kỹ thuật về biến động giá. Mục đích là tận dụng những biến động nhỏ về giá mà không tạo ra những thay đổi cơ bản trên thị trường cơ sở, thay vì tận dụng nhữn biến động theo xu hướng.

　　Swing Trading (Giao dịch sóng giá) đòi hỏi bạn phải nắm bắt tốt các chỉ báo kỹ thuật, lập kế hoạch giao dịch rõ ràng và kỷ luật để chờ đợi thời cơ thích hợp, thay vì chỉ đơn giản là giao dịch những gì thấy trước mắt.

　　Ưu điểm

　　· Không yêu cầu cam kết lâu dài nên phù hợp với những nhà giao dịch vì sở thích

　　· Tập trung vào những khoản lãi/lỗ nhỏ nên bạn sẽ ít rủi ro bị thua lỗ

　　Nhược điểm

　　· Yêu cầu bạn phải nắm được các chỉ số kỹ thật và cách nhận biêt chúng

　　· Yêu cầu kỷ luật cao

　　· Không đem lại kiểu lợi nhuận giống như chiến lược nắm giữ dài hạn

　　Giao dịch với Bitcoin trị giá 1.000 EUR trong Ví cứng không thực sự cần bạn phải sử dụng đến một bảng tính, nhưng khi tần suất giao dịch của bạn tăng lên và thời gian của các giao dịch mở giảm, bạn cần phải nỗ lực nhiều hơn để lập kế hoạch và ghi lại những gì bạn làm.

　　Khi giao dịch của bạn trở nên phức tạp hơn thì bạn sẽ phải cần ghi lại một nhật ký giao dịch.

　　Nhật ký giao dịch là gì？

　　Nhật ký giao dịch vừa là ghi lại khách quan về các quyết định giao dịch của bạn (con số & ngày tháng) cũng như ghi lại một cách chủ quan về lý do bạn thực hiện và kết quả của chúng.

　　Nếu bạn coi việc giao dịch tiền điện tử là nghiêm túc, bạn nên chuẩn bị một nhật ký giao dịch ghi lại toàn bộ một cách trung thực. Nếu chỉ việc tránh gặp những thất bại và duy trì những thành công, thì giao dịch của bạn sẽ không tránh khỏi thua lỗ.

　　Ghi lại nhật ký giao dịch đòi hỏi một cách tiếp cận có hệ thống đối với mỗi giao dịch mà bạn thực hiện, phân tách giữa các danh mục Khách quan và Chủ quan. Các yếu tố khách quan phù hợp với định dạng bảng tính, trong khi yếu tố chủ quan được ghi lại dưới dạng chú thích.

　　Các yếu tố khách quan của nhật ký giao dịch

　　· Cặp tiền mà bạn đang giao dịch

　　· Giá và ngày tháng/thời gian vào lệnh

　　· Giá và ngày tháng/thời gian thoát lệnh

　　· Giá thoát lệnh mục tiêu và sự khác biệt với giá thoát lệnh đơn thuần

　　· Thời hạn giao dịch

　　· Loại giao dịch: giao ngay hay giới hạn; mua vào hay bán ra

　　· Kích thước giao dịch và tỷ trọng vốn của bạn

　　· Lãi/lỗ từ giao dịch

　　· Một logic rõ ràng để thực hiện giao dịch

　　· Thước đo/chỉ số rủi ro và mức độ/chỉ số tin cậy đối với giao dịch

　　Các yếu tố chủ quan của nhật ký giao dịch

　　Các phân tích chủ quan về giao dịch của bạn có thể được ghi lại dưới dạng chú thích ghi lại những thứ như tình trạng sức khỏe của bạn và bạn đã ngủ bao nhiêu vào đêm hôm trước, ghi chú về những điều bạn cảm thấy mình đã sai và các kỹ năng giao dịch bạn nên dành thời gian tìm hiểu hoặc cần cải thiện thêm.

　　Nếu bạn có thể duy trì thói quen ghi lại nhật ký giao dịch, bạn đang cho thấy rằng bạn có kỷ luật để thực hiện giao dịch tiền điện tử một cách nghiêm túc và sẵn sàng ghi lại tất cả một cách trung thực. Sẽ không có ích gì nếu bạn chỉ ghi lại những thành công của mình. Nếu bạn không ghi lại số tiền mình đã thua lỗ, thì chiến lược giao dịch tiền điện tử chủ động không dành cho bạn.

　　Hầu hết những người mới đến đều mắc sai lầm khi nghĩ rằng giao dịch tiền điện tử quan trọng việc thiết lập và lựa chọn từ menu gồm rất nhiều các loại tiền điện tử có sẵn. Nếu không áp dụng bất kỳ quy trình nào vào giao dịch, bạn sẽ gặp rủi ro rất lớn khi làm theo cảm tính của mình, lao vào các hình thức bơm thổi và phá giá, học theo các ‘chuyên gia’ trên Youtube, Tiktok hoặc Twitter hoặc chỉ giao dịch dựa trên tâm trạng của bạn.

　　Giao dịch mà không quản lý rủi ro giống như chơi một canh bạc, và khi đánh bạc thì nhà cái luôn thắng. Vì vậy hãy đối sánh hoạt động giao dịch với số vốn bạn có, lượng thời gian bạn có thể cam kết và mục tiêu thực tế.