Chiến Lược Giao Dịch Đơn Giản

　　Tóm tắt nội dung bài học:

　　· Tầm quan trọng của thời gian

　　· Phân bổ thu nhập tuỳ ý

　　· Có mục tiêu rõ ràng

　　· Trung Bình Chi Phí như một chiến lược

　　Bạn đã tìm hiểu phần kiến thức cách giao dịch tiền điện tử - một phần những bài viết cung cấp nền tảng cơ bản cho bất kỳ ai mới làm quen với chủ đề này. Giao dịch là cố gắng định lượng và quản lý rủi ro. Thị trường tiền điện tử vốn có rủi ro vì thị trường này còn non nớt, tuy nhiên, có các cách tiếp cận tương tự như trong giao dịch truyền thống mà chúng ta có thể áp dụng.

　　Chúng tôi đã giới thiệu đến bạn các ý tưởng phía sau Phân Tích Kỹ Thuật - nghiên cứu khối lượng ngắn hạn và chuyển động giá – cũng như Phân Tích Cơ Bản - phân tích các chỉ số và ảnh hưởng của việc bitcoin được đón nhận rộng rãi hơn.

　　Một khi bạn đã nắm cặn kẽ những ý tưởng trên, cùng với cơ chế cơ bản về nguồn gốc của giá tiền điện tử và vai trò của các sàn giao dịch trong việc cung cấp giao dịch, thì khó khăn còn lại chỉ là việc bạn cần quyết định xem: việc giao dịch tiền điện tử có phải là thứ bạn muốn theo đuổi hay không, và nếu muốn thì cách nào để tiếp cận？

　　Câu trả lời cho câu hỏi trên nên phụ thuộc vào khoảng thời gian bạn có thể dành ra và số tiền bạn có thể đủ khả năng đầu tư một cách hợp lý.

　　Tầm Quan Trọng Của Thời Gian

　　Mọi người có thể đã quen thuộc với cụm từ 'thực hành làm cho hoàn hảo'. Tác giả nổi tiếng, Malcolm Gladwell, đã phổ biến ý tưởng rằng muốn thành thạo một kỹ năng cần 10,000 giờ luyện tập, cùng với kỹ năng bẩm sinh.

　　Dù cho ý tưởng của Gladwell đã bị thách thức, nhưng có một mối tương quan nhất định giữa thời gian và sự thành công trong giao dịch tiền điện tử. Bạn phải dành thời gian để hiểu những điều cơ bản, nhưng đó chỉ đơn giản là bước 1. Các nhà giao dịch có kinh nghiệm mất nhiều năm để trau dồi kỹ năng của họ - đó là một quy trình không có giới hạn xác định về thời lượng - và như thể là công việc toàn thời gian của họ.

　　Bạn sẽ cần có nhiều thời gian thực hiện nghiên cứu thực tế để đưa ra quyết định giao dịch và khi đã xác định rõ khoảng thời gian dành cho nghiên cứu cũng như hoàn cảnh cá nhân thì bạn có thể thấy rõ ngay lập tức con đường phải đi (cách giao dịch bạn cần thực hiện).

　　Lối sống của bạn sẽ là một yếu tố quan trọng. Vì nếu bạn đang làm việc toàn thời gian, có gia đình hoặc cuộc sống xã hội bận rộn thì bạn sẽ tìm đâu ra thời gian để học, thực hiện các nghiên cứu cần thiết và theo dõi giao dịch của mình？

　　Lối sống giao dịch khét tiếng là chống đối xã hội. Áp lực liên tục của sự biến động thị trường và xử lý thông tin mới có thể tạo ra căng thẳng và ảnh hưởng đến giấc ngủ, do đó có thể dẫn đến việc đưa ra quyết định yếu kém.

　　Chỉ cân nhắc thời gian này có thể đủ để hướng cho bạn cách tiếp cận với bitcoin, nhưng vẫn còn thêm một thành phần quan trọng thứ hai nữa, đó là thu nhập tùy ý của bạn.

　　Phân Bổ Vốn Nhàn Rỗi

　　Bạn dành được bao nhiêu thời gian để suy nghĩ về giao dịch thì khoảng thời gian đó cũng sẽ tương đối đối với số tiền bạn muốn đầu tư. Trước khi nghĩ đến việc phân bổ, bạn phải luôn tuân thủ các quy tắc vàng sau:

　　· Đừng bao giờ đầu tư số tiền mà bạn không thể để mất

　　· Không đầu tư bằng thẻ tín dụng hoặc khoản vay nợ chẳng hạn như các khoản vay sinh viên hoặc thế chấp

　　· Đừng dựa vào những lời khuyên giao dịch không chất lượng

　　· Chỉ giao phó một phần nhỏ thu nhập tùy ý của bạn

　　· Cần chuẩn bị để chứng kiến sự sụt giảm đầu tư của bạn

　　· Có ý tưởng trong đầu về những gì bạn đang cố gắng đạt được

　　Thu Nhập Tùy Ý là khoản tiền còn lại sau thuế thu nhập và các chi phí sinh hoạt thiết yếu được lo liệu. Đây là tiền có thể được đầu tư hoặc tiết kiệm.

　　Không có quy tắc cụ thể nào về cách phân bổ thu nhập tùy ý của bạn mặc dù có sự tán thành rằng nó nên được phân bổ dàn trải trên nhiều loại tài sản theo rủi ro.

　　Tỷ trọng lớn nhất nên dành cho quỹ ít rủi ro nhất - quỹ tiết kiệm và quỹ cổ phiếu theo chỉ số - và tỷ trọng nhỏ nhất dành cho quỹ có rủi ro cao nhất.

　　Do tiền điện tử vốn có nhiều rủi ro, bạn chỉ nên cân nhắc phân bổ thu nhập tùy ý một tỷ lệ nhỏ, có thể là 5% hoặc ít hơn.

　　Có nhiều người cảm thấy rất tin tưởng tiền điện tử và bạn có thể thấy các Tweet hoặc cập nhật trên Instagram nói về việc ‘dồn tất cả’. Nhưng mà sẽ vô cùng bất khả thi nếu bạn phân bổ 100% thu nhập tùy ý.

　　Tùy thuộc vào số tiền thu nhập tùy ý mà bạn có thể quyết định cách tiếp cận nào, nếu có, nhưng bạn cần ghi nhớ rằng có các khoản phí liên quan đến việc gửi tiền vào sàn giao dịch. Giao dịch số lượng nhỏ cũng có thể dẫn bạn đến việc giao dịch các loại tiền điện tử ít được biết đến và rủi ro, để tìm kiếm lợi nhuận khổng lồ.

　　Hãy Xác Định Rõ Mục Tiêu Của Bạn

　　Có vẻ là một câu hỏi ngớ ngẩn, nhưng một phần quan trọng của việc ra quyết định giao dịch và đầu tư là bạn phải biết rõ ràng về lý do tại sao bạn ra quyết định đó. Và nếu bạn trả lời là để kiếm tiền thì đó không phải là một câu trả lời đầy đủ cụ thể.

　　Bạn có thể làm những việc khác với số tiền của mình để thu được lợi nhuận, vì vậy những gì bạn dự định kiếm được từ giao dịch tiền điện tử cần phải biện minh cho rủi ro so sánh.

　　Bạn có thể bắt đầu với các tùy chọn để tiền của bạn trong tài khoản tiết kiệm Fiat hoặc trong một số quỹ theo dõi chỉ số cơ bản nhưng tiền đề của Learn Crypto là tiền điện tử đại diện cho tiền tốt hơn fiat. Vì vậy, khi bạn đã thực hiện nghiên cứu và chấp nhận tiền đề đó thì bạn nên so sánh với các cơ hội phi fiat.

　　Các cơ hội phi fiat này có thể bao gồm những thứ như kim loại quý, đồ sưu tầm, tài sản và nghệ thuật. Bạn cần nhớ rằng lợi nhuận từ các tùy chọn này có thể không hấp dẫn như tiền điện tử, nhưng rủi ro liên quan cũng vì thế mà ít hơn nhiều.

　　Nếu bạn hài lòng rằng tiền điện tử đại diện cho khoản đầu tư được điều chỉnh theo rủi ro tốt nhất của một phần thu nhập tùy ý của bạn, thì phần kiếm tiền điện tử sẽ xuyên suốt trong phổ rủi ro.

　　Bạn sẽ thấy rằng lãi suất thụ động có thể tạo ra 5% lợi nhuận cho Bitcoin, cao hơn đối với các đồng tiền khác, đây là một tiêu chuẩn tốt để bắt đầu - mặc dù điều này bao gồm rủi ro đối tác - đó là lý do tại sao chúng tôi đưa lãi suất thụ động vào phần các chiến lược tiềm năng bên dưới.

　　Đánh giá hợp lý về lợi nhuận mà bạn dự định tạo ra cũng phục vụ mục đích quan trọng là định lượng tham vọng của bạn. Khi bạn điều hướng thế giới tiền điện tử, bạn sẽ thấy rất nhiều câu ám chỉ như ‘to the Moon’ hoặc ‘Diamond Hands’ cho thấy rằng những hodler coi tiền điện tử như một thứ mà họ không cân nhắc bán.

　　Điều đó là lý tưởng nếu, ví dụ, bạn nghĩ rằng hệ thống fiat sắp sụp đổ nhưng rất khó xảy ra việc fiat sụp đổ. Trong tất cả khả năng chúng ta sẽ cần fiat trong một thời gian, và mức độ liên quan của fiat được minh họa bằng thực tế là giá trị của tiền điện tử được thể hiện về mặt (bằng thuật ngữ) fiat. Vì vậy, một phần quan trọng của bất kỳ chiến lược giao dịch hoặc đầu tư nào chính là điểm thoát.

　　Điều này là hiển nhiên đối với giao dịch ngắn hạn (như chúng ta sẽ thấy trong bài viết tiếp theo) nhưng đối với những người đầu tư dài hạn - Hodlers - bạn nên quyết định trước nếu và khi bạn chốt lời (bạn có nên thực hiện bất kỳ) khỏi bàn (rút lợi nhuận về hẳn).

　　Thật tuyệt khi xem các con số tăng lên trong một thị trường tăng giá, bạn thậm chí có thể cảm thấy hơi xa rời thực tế (không hợp lý), nhưng ngay khi thị trường quay đầu và thị trường tất yếu sẽ trải qua các chu kỳ thì bạn có thể cảm thấy khó chịu khi không thu được một số lợi nhuận.

　　Mẹo: Đối với đầu tư dài hạn, bạn hãy đặt mục tiêu giá sau đó xem xét quy tắc 15/10, rút 10% tiền mặt cho mỗi lần tăng 15%.

　　Nếu bạn không thể hình dung mình sẽ bán đi bitcoin thì hãy nghĩ đến những cách khác mà khoản đầu tư của bạn có thể mang lại lợi nhuận. Bạn có thể lần lượt áp dụng phương pháp tiếp cận phổ rủi ro cho danh mục đầu tư tiền điện tử của mình, giữ số lượng lớn một cách an toàn trong ví cứng của bạn, kiếm một phần lợi nhuận thông qua Defi/Cefi và sau đó chấp nhận rủi ro lớn nhất với tỷ lệ nhỏ nhất

　　Để trợ giúp bạn thì ở đây chúng tôi giới thiệu một số chiến lược giao dịch tiền điện tử được đề xuất, bắt đầu với ít phức tạp nhất và chỉ yêu cầu số tiền nhỏ và thường xuyên.

　　Trung Bình Chi Phí

　　Chúng tôi đã viết Trung Bình Chi Phí trong những bài viết khác của phần cách kiếm tiền điện tử. Trung Bình Chi Phí - đôi khi được gọi là Trung Bình Chi Phí Đô La - chỉ đơn giản đề cập đến việc thực hiện các giao dịch có quy mô ngang nhau, và thường xuyên lặp lại, thay vì chỉ giao dịch một khoản tiền gộp duy nhất.

　　Điểm hấp dẫn của phương pháp tính trung bình chi phí là có thể giúp giảm thiểu những lo lắng xung quanh sự biến động và lựa chọn điểm vào lệnh. Các giao dịch thường xuyên dần theo thời gian sẽ làm trơn tru những dao động.

　　Tất nhiên là bạn cần phải thực hiện Phân Tích Cơ Bản để đưa ra đánh giá về khả năng tồn tại lâu dài của loại tiền điện tử mà bạn đã chọn, nhưng sau đó thì lộ trình đầu tư của bạn được vạch ra một cách gọn gàng.

　　Cách tốt nhất khi sử dụng Trung Bình Chi Phí là bạn cần theo đuổi phương pháp này trong một khoảng thời gian đủ dài để hưởng lợi từ cả chu kỳ giảm và chu kỳ tăng.

　　DCA không phải là không có rủi ro, trong các chu kỳ giảm, bạn sẽ thấy giá trị khoản đầu tư của mình giảm xuống, có khả năng thấp hơn khoản đầu tư ban đầu của bạn, và không có gì chắc chắn là nó sẽ được phục hồi.

　　Không có gì đảm bảo rằng chuyển động giá trong tương lai sẽ phản chiếu lịch sử, vì vậy bạn vẫn cần thực hiện Phân Tích Cơ Bản để xác định rằng bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro liên quan với niềm tin theo đuổi các giao dịch mua thường xuyên, khi thấy khoản đầu tư của bạn giảm trong một thời gian dài, hay còn được gọi là thị trường giá giảm.

　　Tạo bảng tính lập kế hoạch đầu tư của bạn, sau đó điền thông tin chi tiết của từng giao dịch mua thường xuyên. Bảng tính của bạn có thể bao gồm các trường sau:

　　· Ngày Tháng

　　· Chi Tiết Đầu Tư

　　· Số Tiền Đầu Tư (€)

　　· Số Tiền Tích Luỹ Đã Đầu Tư (€)

　　· Giá Mua (€)

　　· Giá Trị Tiền Điện Tử

　　· Giá Trị Tích Luỹ Tiền Điện Tử

　　· Giá Trị Danh Mục Đầu Tư (€)

　　· P&L

　　Trung Bình Chi Phí Với Lợi Nhuận Thụ Động

　　Để thêm một số lợi nhuận vào khoản đầu tư Trung Bình Chi Phí, bạn có thể kết hợp Trung Bình Chi Phí với một dịch vụ trả lãi. Đây có thể là Soft Staking - không yêu cầu thời gian cam kết - hoặc Hard Staking, ở Hard Staking bạn nhận được lợi nhuận cao hơn nhưng tiền bị khóa trong một khoảng thời gian tối thiểu.

　　Các dịch vụ này không phải là không có rủi ro, vì các nhà cung cấp dịch vụ lãi suất thụ động khiến bạn phải đối mặt với cái được gọi là 'rủi ro đối tác'. Rủi ro khi họ có thể thất bại hoặc bị tấn công, điều này gây rủi ro cho các khoản tiền của bạn vì hiện tại không có bảo hiểm tài sản nào cung cấp. Bạn cần nhớ rằng: trên đời này không có chuyến xe miễn phí (nhận được lợi ích mà không cần nỗ lực).

　　Mẹo - Chỉnh bảng tính DCA của bạn để có thể bao gồm cột giá trị lãi suất.

　　Trung Bình Chi Phí Sử Dụng Các Chỉ Báo Kỹ Thuật

　　Khi bạn đã thiết lập Trung Bình Chi Phí như một quy trình thông thường, và trở nên thoải mái với cơ chế và lưu trữ hồ sơ giao dịch, thì có một lựa chọn là bắt đầu giao dịch bằng cách sử dụng các chỉ báo kỹ thuật để điều chỉnh các khoản đầu tư thường xuyên của bạn.

　　Mục tiêu của bạn phải là điều chỉnh phân bổ của mình giảm xuống trong khoảng thời gian thị trường quá mua và ngược lại (phân bổ của mình tăng lên) khi thị trường quá bán.

　　Có nhiều chỉ số bạn có thể sử dụng để thực hiện điều chỉnh phân bổ này, bạn sẽ cần phải thực hiện nghiên cứu đầy đủ để quyết định xem bạn nghĩ phân bổ như nào là tốt nhất. Bạn có thể sử dụng các công cụ biểu đồ tiêu chuẩn như Đường Trung Bình Động, Chỉ Số Sức Mạnh Tương Đối (RSI) hoặc Dải Bollinger.

　　Bạn cũng có thể dựa vào một chỉ báo bên ngoài để đưa ra các điều chỉnh mà bạn cảm thấy tương quan với giá, chẳng hạn như Chỉ Số Đô la Mỹ (DXY).

　　DXY là thước đo giá trị của Đô la Mỹ so với rổ tiền tệ của các đối tác thương mại lớn. DXY có xu hướng có mối quan hệ ngược chiều với Bitcoin và các thị trường tiền điện tử rộng lớn hơn, vì sự suy yếu của đồng đô la thúc đẩy các nhà đầu tư tìm kiếm các tài sản có giá trị tích trữ tốt hơn, chẳng hạn như Bitcoin.

　　Bất kỳ chỉ báo hoặc mô hình nào cũng có thể được sử dụng, tất cả chỉ phụ thuộc vào giá trị mà bạn cảm thấy nó đang nắm giữ. Mô hình Stock-to-flow được tạo bởi Crypto Influencer, Plan B, là một công cụ phổ biến khác. Khi giá di chuyển trên và thấp hơn giá mà mô hình của anh ấy dự đoán thì bạn có thể điều chỉnh các giao dịch mua DCA của mình.

　　MẸO - Nếu bạn đi chệch hướng so với việc mua bitcoin thường xuyên của mình, hãy đảm bảo ghi rõ điều này trong hồ sơ giao dịch của bạn, cùng với cơ sở được sử dụng.

　　Hodling Gộp Một Lần Sử Dụng Phân Tích Cơ Bản

　　Trung Bình Chi Phí là một bước khởi đầu tuyệt vời để đầu tư vào tiền điện tử, dần dần có thể mang đến cho bạn các quyết định về loại giao dịch. Tuy nhiên, trung bình chi phí có một vài nhược điểm. Bạn cần một thời gian đáng kể để tạo dựng một vị thế và bạn sẽ không bao giờ được lợi khi đầu tư vào vùng đáy của thị trường.

　　Nếu bạn quyết định muốn đợi để nhận được investment exposure, bạn có thể đầu tư gộp một lần, thay vì đầu tư nhỏ giọt của Trung Bình Chi Phí, nhưng rủi ro của bạn cũng sẽ tập trung vào một giao dịch đó.

　　Cả DCA và chiến lược đầu tư gộp một lần đều yêu cầu Phân Tích Cơ Bản, nhưng với mức phơi nhiễm rủi ro của đầu tư gộp một lần tăng lên, thì bạn chắc chắn phải đảm bảo rằng bạn đã thực hiện nghiên cứu của mình cùng với việc luôn tuân thủ các quy tắc vàng..

　　Phân Tích Cơ Bản sẽ phù hợp hơn nếu bạn đang giao thác một số tiền tiết kiệm đáng kể. Bạn cần phải đưa ra đánh giá hợp lý về triển vọng dài hạn của tiền điện tử cụ thể, chấp nhận rằng có thể mất nhiều năm để thu được lợi nhuận nếu có. Vì vậy mà số tiền một lần của bạn có thể giảm về giá trị tương đối theo thời gian..

　　Hodling Gộp Một Lần Kết Hợp Phân Tích Cơ Bản Và Phân Tích Kỹ Thuật

　　Nếu bạn thoả mãn rằng bạn cảm thấy thoải mái với quyết định đầu tư dài hạn thụ động dựa trên Phân Tích Cơ Bản thì bạn vẫn phải quyết định điểm vào giá.

　　Và nếu phân tích của bạn cho thấy mức lợi nhuận đáng kể trong dài hạn, thì có thể bạn cảm thấy rằng mức lợi nhuận biên (lợi nhuận nhỏ khác) từ việc thiết lập một điểm vào tối ưu là không đáng để xem xét.

　　Tuy nhiên, bạn vẫn có thể sử dụng Phân Tích Kỹ Thuật để quyết định điểm tối ưu và thực hiện mua gộp một lần - bằng cách sử dụng các Chỉ Báo Kỹ Thuật như đã đề cập ở trên - và sau đó thư giãn và hy vọng Phân Tích Cơ Bản của bạn là chính xác về lâu dài.

　　Những gì chúng tôi đã giới thiệu ở đây là các chiến lược giao dịch tiền điện tử đơn giản cho người mới bắt đầu, các chiến lược này lý tưởng cho những người không có phương tiện hoặc không muốn dành thời gian để thực hiện Phân Tích Kỹ Thuật.

　　Bài viết tiếp theo chúng ta cùng nhau xem xét các chiến lược giao dịch có liên quan nhiều hơn.