Cách Sử Dụng Dịch Vụ Thuế Tiền Điện Tử

　　Tóm tắt nội dung bài học:

　　· Dịch vụ thuế như SaaS

　　· Các cách khác nhau để nhập dữ liệu

　　· Hoàn thành trước thuế tiền điện tử của bạn

　　· Phí dịch vụ thuế tiền điện tử

　　Với rất nhiều cuộc thảo luận xoay quanh vấn đề giá lên mặt trăng (ý nói giá bitcoin tăng vọt khỏi bảng xếp hạng), đôi khi có thể bạn cảm thấy có vẻ như tiền điện tử không được kể đến ở thế giới thực, đặc biệt là khi bạn may mắn để thấy giá trị của ngăn xếp của mình tăng lên. Tuy nhiên, một điều có thể khiến bạn rơi xuống đất là nhận ra rằng bạn có thể phải chia sẻ lợi nhuận của mình với nhân viên thuế. Ngày càng nhiều các dịch vụ trực tuyến để giúp những hodler đối mặt với nghĩa vụ thuế, vậy thì các dịch vụ thuế tiền điện tử hoạt động như thế nào？

　　Chúng tôi xin lưu ý rằng bài viết này không phải là lời khuyên về thuế. Nếu bạn muốn tìm lời khuyên về thuế, hãy tham khảo ý kiến chuyên gia/kế toán thuế đủ điều kiện hoặc liên hệ với cơ quan thuế địa phương nơi bạn để làm rõ cách các quy định về thuế tiền điện tử có thể áp dụng cho bạn.

　　Nếu bạn đang đọc bài viết này và cảm thấy lạnh sống lưng vì không biết rằng lợi nhuận bạn kiếm được từ tiền điện tử có thể phải chịu thuế, thì bạn hãy đọc bài viết trước - bài viết sơ lược về thuế tiền điện tử.

　　Mỗi quốc gia sẽ thực hiện một cách tiếp cận khác nhau về cách mà quốc gia đối xử với tiền điện tử từ góc độ thuế; vì tiền điện tử là một tài sản tương đối mới nên các quy định vẫn đang được phát triển.

　　Có thể là bạn sống ở một quốc gia áp dụng phương pháp tiếp cận dần dần đối với thuế tiền điện tử - như Bồ Đào Nha hoặc Singapore - hoặc là các hoạt động tiền điện tử của bạn thấp/giảm xuống dưới ngưỡng cần phải báo cáo.

　　Quan trọng là ít nhất bạn phải làm quen với các quy định phù hợp với nơi bạn cư trú và hiểu sự khác biệt giữa thuế cá nhân và những gì có thể được coi là hoạt động nghề nghiệp hoặc kinh doanh.

　　Ở bài viết trước chúng ta đã làm rõ một số thứ về thuế. Và bài viết này vẫn không phải là lời khuyên về thuế, bạn nên lấy ý kiến của các chuyên gia có liên quan và cơ quan thuế nơi bạn sinh sống.

　　Khi bạn đã có đủ can đảm để hiểu các cam kết về thuế tiền điện tử của mình thì bạn có thể phải đối mặt với sự e ngại khác – đó là phải hiểu về các giao dịch trao đổi, hoạt động ví, airdrop và tiền thu được để hoàn thành các biểu mẫu thuế？

　　Chỉ với một thời gian ngắn thì đã có hàng trăm giao dịch trao đổi và nếu bạn đang tích cực sử dụng DEFI và hoặc CEFI thì mức độ phức tạp lại càng tăng thêm. Đối với nhiều người đam mê tiền điện tử thì nhiệm vụ chọn giao dịch (của mình) để thêm qua các hàng giao dịch khó khăn đến mức họ chỉ muốn trốn tránh. Nhưng may mắn thay vì sự giúp đỡ luôn sẵn sàng.

　　Ở đâu có vấn đề ở đó có cơ hội, và ngày càng có nhiều dịch vụ thuế tiền điện tử trực tuyến đã xuất hiện để đưa ra các giải pháp. Dưới đây là cách dịch vụ thuế tiền điện tử trực tuyến hoạt động.

　　Dịch vụ thế như SaaS

　　Có thể bạn đã gặp thuật ngữ SaaS trước đây và bỏ qua như một biệt ngữ thương mại. SaaS là viết tắt của Software As A Service và về cơ bản có nghĩa là cung cấp dịch vụ - chẳng hạn như báo cáo thuế tiền điện tử - hoàn toàn thông qua phần mềm trên internet. Hiện nay, cất nhiều dịch vụ trọng tâm trong cuộc sống của chúng ta được cung cấp theo cách này.

　　Trong lịch sử, kế toán thuế có thể gợi nhớ việc đến văn phòng với một chiếc bìa còng, hoặc với hộp đựng giấy tờ, đó là những thứ sẽ được kế toán của bạn sàng lọc theo cách thủ công với cái nhìn cau mày.

　　Dịch vụ thuế tiền điện tử SaaS làm được những (nhưng không phải tất cả) việc khó khăn cho bạn. Bạn chỉ cần bắt đầu với quy trình đăng ký trực tuyến quen thuộc và chỉ yêu cầu tên người dùng, mật khẩu, quốc gia. Điều quan trọng là bạn phải trung thực về nơi bạn sống, đơn giản vì các báo cáo kế toán được tạo ra sẽ được điều chỉnh cho phù hợp với các quy định cụ thể ở quốc gia đó.

　　Sau khi đăng ký, bạn cần cấp cho dịch vụ quyền truy cập kỹ thuật số vào tất cả các giao dịch tiền điện tử của mình; bạn cần cung cấp không chỉ giao dịch trong năm thuế được đề cập, mà là nhiều nhất các giao dịch bạn có thể cung cấp.

　　Nếu bạn có dấu chân tiền điện tử rất nhẹ - chẳng hạn như giới hạn ở một sàn giao dịch - thì quá trình này có thể mất vài phút theo nghĩa đen, đó là cách nhiều dịch vụ thuế tiền điện tử quảng bá dịch vụ của họ, cũng như là quảng bá sự kỳ diệu của quyền truy cập API. Còn nếu hoạt động của bạn mở rộng đến quyền tự lưu ký, CEFI, DEFI, NFTs và hơn thế nữa, thì bạn nên bỏ ngoài tai những lời hùng biện về tiếp thị, vì sẽ mất nhiều thời gian hơn đáng kể.

　　Một câu hỏi nhức nhối mà bạn có thể muốn được giải đáp là liệu các dịch vụ thuế tiền điện tử có chia sẻ thông tin chi tiết với cơ quan thuế hay không？ Câu trả lời mà họ đưa ra là không, dịch vụ thuế tiền điện tử chỉ đơn giản là cung cấp một dịch vụ để giúp tính toán các khoản nợ thuế tiền điện tử của bạn. Còn bạn chọn làm gì với thông tin về các khoản nợ thuế tiền điện tử đó là tùy thuộc vào bạn.

　　Quyền truy cập API vào các Sở giao dịch

　　Khi bạn tạo tài khoản với sàn giao dịch tiền điện tử, bạn thường có quyền truy cập thông qua máy tính để bàn, thiết bị di động và ứng dụng theo tiêu chuẩn. Nhưng có một điều mà người dùng trung bình (người dùng bình thường) không biết là bạn cũng nhận được quyền truy cập API.

　　API là một nguồn cấp dữ liệu có thể cấp cho một dịch vụ bên ngoài quyền truy cập vào tài khoản của bạn. Điều này giúp chủ động quản lý giao dịch của bạn một cách tự động thông qua bot, hưởng lợi từ tốc độ và hưởng lợi từ logic được xác định trong mã.

　　Dịch vụ thuế tiền điện tử tận dụng quyền truy cập API này để tự động kéo dữ liệu giao dịch lịch sử của bạn vào hệ thống kế toán của họ. Quá trình này rất đơn giản. Trong phần cài đặt của tài khoản giao dịch, bạn nhấp/nhấn vào nút để tạo khóa API mới, rồi bạn đặt nhãn cho khóa này cho dịch vụ thuế tiền điện tử, sau đó ghi chú về bí mật API mà khóa này tạo ra.

　　Sau đó, bạn thêm Sàn Giao Dịch - chọn từ danh sách thả xuống - trong dịch vụ thuế tiền điện tử, đặt tên và nhập cả hai bit chi tiết đó – là khóa API và bí mật API. Sau đó, dịch vụ thuế tiền điện tử sẽ xử lý hoạt động giao dịch của bạn.

　　Không giống như bot giao dịch, các dịch vụ thuế chỉ yêu cầu quyền truy cập Đọc. Hầu hết các cài đặt API trao đổi được đặt thành chỉ Đọc theo mặc định vì việc cung cấp cho một dịch vụ bên ngoài khả năng gửi tiền, giao dịch hoặc rút tiền rõ ràng là rất rủi ro.

　　Bạn sẽ cần lặp lại quy trình đối với mỗi sàn giao dịch mà bạn có tài khoản và đã có hoạt động giao dịch. Dịch vụ sẽ tự động tính toán các nghĩa vụ thuế của bạn dựa trên dữ liệu trong nguồn cấp dữ liệu API sau vài phút.

　　Chúng tôi đã nhấn mạnh 'trong nguồn cấp dữ liệu API bởi vì như với hầu hết mọi thứ trong cuộc sống thì cái gì cũng có ngoại lệ. Một số sàn giao dịch loại trừ một số loại giao dịch nhất định, chẳng hạn như gửi tiền, rút tiền hoặc các giao dịch phái sinh. Vì vậy, khi bạn chọn sàn giao dịch được đề cập từ danh sách được cung cấp bởi dịch vụ thuế tiền điện tử thì nhớ xem xét cẩn thận các chi tiết được cung cấp để biết các trường hợp ngoại lệ tiềm ẩn. Chúng ta sẽ cùng thảo luận về cách xử lý những điều đó dưới đây.

　　Giao Dịch Trên Ví

　　Tuyến API giúp xử lý dữ liệu giao dịch giao dịch của bạn tương đối trơn tru, nhưng tuyến API không phải là một lựa chọn cho ví; và vì tiền điện tử hoạt động theo nhiều cách khác nhau nên không có cách nào để lấy được tất cả các giao dịch ví trong một lần.

　　Bạn sẽ cần phải tiếp cận ví theo từng trường hợp và các tùy chọn có thể khác nhau tùy thuộc vào dịch vụ thuế tiền điện tử mà bạn chọn, nhưng có thể sẽ thuộc một trong các loại sau:

　　· Địa chỉ Ví HD & địa chỉ xpub

　　· Nhập địa chỉ công cộng

　　· Xuất/Nhập/Tạo CSV

　　· Nhập các giao dịch theo cách thủ công

　　Địa Chỉ Ví HD và xpub

　　Đối với ví HD, và các đồng tiền theo cách tiếp cận UTXO của Bitcoin đối với các giao dịch thì quá trình này khá đơn giản vì chúng được thiết kế để lồng tất cả các địa chỉ bạn đã từng sử dụng trong một thứ được gọi là địa chỉ xpub của bạn. Các đồng tiền này thường bao gồm Bitcoin, Bitcoin Cash, Dash, Dogecoin, Litecoin, Zcash.

　　Địa chỉ xpub là một địa chỉ công cộng mở rộng mà từ đó tất cả các địa chỉ con đều có thể được lấy ra. Bằng cách chia sẻ một địa chỉ xpub này với dịch vụ thuế tiền điện tử thì họ có thể thấy tất cả các địa chỉ và giao dịch được liên kết, vì vậy bạn không nên thường xuyên chuyển giao thông tin địa chỉ xpub này vì lý do bảo mật.

　　Nếu bạn đã nắm giữ Bitcoin kể từ những ngày trước Segwit thì bạn sẽ cần nhập xpub Kế Thừa, nếu không tất cả các giao dịch trước khi thay đổi đó sẽ bị thiếu.

　　Nhập Địa Chỉ Công Cộng

　　Mặc dù Bitcoin là tiền điện tử có ưu thế hơn, nhưng cũng có rất nhiều giao dịch xảy ra trên các blockchain khác mà bạn sẽ cần chia sẻ địa chỉ công cộng của mình.

　　Đối với các ví dựa trên Ethereum như Meta Mask thì bạn chỉ cần cung cấp địa chỉ Ethereum của bạn và phần mềm thực hiện phần còn lại cho tất cả các token ERC20 được hỗ trợ.

　　Trên thực tế, đối với hầu hết các ví thì bạn có thể chỉ cần thêm địa chỉ cho từng đồng tiền áp dụng và phần mềm sẽ xử lý. Mách bạn một mẹo quan trọng là sử dụng một quy ước đặt tên tốt. Vì số lượng ví được nhập có thể nhanh chóng lên đến con số gấp đôi và nếu không có tên rõ ràng thì sẽ không thể xác định được chúng là gì.

　　Điều này cũng áp dụng được đối với các dịch vụ DEFI dựa trên Ethereum chính như Compound hoặc Uniswap; bạn cung cấp địa chỉ Ethereum của mình và phần mềm có thể thực hiện phần còn lại, nhưng với sự bùng nổ trong DEFI, NFTs, CEFI và hơn thế nữa thì rất có thể một dịch vụ đơn giản không được hỗ trợ, nghĩa là bạn sẽ phải siêng năng cần cù làm những công việc khó khăn.

　　Nhập CSV và mục nhập giao dịch bằng thủ công

　　Cho đến nay thì tin tức về các dịch vụ thuế tiền điện tử đều rất tích cực. Dịch vụ thuế tiền điện tử có thể làm rất nhiều việc khó khăn cho bạn, điều này sẽ giúp bạn nhẹ nhõm hơn nhiều, nhưng họ không thể làm tất cả. Không có cách nào để đưa ra con số chính xác nhưng một ước tính hợp lý sẽ là các dịch vụ thuế tiền điện tử có thể tự động xử lý 70% giao dịch của người dùng tiền điện tử trung bình, để lại 30% là vùng xám (nghĩa là không rõ ràng, chẳng hạn như không ai biết chắc chắn về cách giải quyết, hoặc ai chịu trách nhiệm về một thứ gì đó).

　　Trường hợp bạn sử dụng một dịch vụ không chỉ gửi/nhận mà còn cung cấp một số giá trị gia tăng, riêng việc cung cấp địa chỉ công cộng sẽ không hoạt động. Thì sản phẩm có thể cho phép bạn tải xuống các giao dịch dưới dạng tệp CSV và nhập chúng vào phần mềm, điều này hoàn toàn không ảnh hưởng gì miễn là định dạng phù hợp với định dạng được sử dụng bởi dịch vụ thuế tiền điện tử đã chọn.

　　Nếu không, bạn sẽ phải làm bẩn tay (ý chỉ cần siêng năng cần cù làm những công việc khó khăn) và thử sửa đổi dữ liệu để được trình bày ở định dạng cần thiết. Điều này có thể cực kỳ khó chịu và tốn thời gian vì bất kỳ ai đã thử thao tác với các định dạng ngày/giờ phức tạp sẽ cho bạn biết.

　　Một số dịch vụ ví hoặc DEFI thậm chí sẽ không cung cấp các giao dịch có thể tải xuống, vì vậy bạn có thể phải sử dụng dịch vụ trình khám phá khối để tạo ra đầu ra JSON, sau đó bạn chuyển đổi sang CSV và áp dụng định dạng chính xác.

　　Trong trường hợp dịch vụ ví hoặc DEFI không cung cấp các giao dịch có thể tải xuống và không thể sử dụng dịch vụ trình khám phá khối để tạo ra đầu ra JSON, thì bạn chỉ còn lựa chọn duy nhất là nhập các giao dịch theo cách thủ công, điều này không chỉ tẻ nhạt mà còn yêu cầu bạn hiểu đầy đủ sự khác biệt giữa giao dịch mua bán, chuyển nhượng, gửi và nhận giao dịch và bất kỳ thẻ thích hợp nào.

　　Việc mắc sai lầm có thể tạo ra sự khác biệt lớn đối với phân tích cuối cùng, vì vậy bạn hãy tận dụng mọi hướng dẫn, tài liệu cơ sở kiến thức hoặc diễn đàn cộng đồng. Bạn đừng mong đợi nhận được sự hỗ trợ khách hàng. Vì đợt tăng giá năm 2021 và sự cảnh giác ngày càng tăng của các cơ quan thuế đã làm cho các nhà cung cấp phổ biến đều bị công việc lút đầu

　　Hoàn thành trước các khoản thuế tiền điện tử của bạn

　　Tại thời điểm này, bạn có thể cảm thấy như ngụp đầu vào cát (ý nói muốn trốn tránh một tình huống cụ thể) là lựa chọn tốt hơn, nhưng sau đó bạn có nguy cơ bị nhân viên thuế đuổi kịp bạn, điều này có thể còn tồi tệ hơn nhiều.

　　Quan trọng là phải đi trước vấn đề. Vì bạn để vấn đề về thuế càng lâu thì quá trình ghi nhớ tất cả các ví bạn đã tạo, điện thoại bạn bị mất và các giao dịch bạn đã thực hiện càng khó khăn hơn.

　　Bạn phải nhận ra rằng thuế không rời rạc, với mỗi năm có một khối riêng biệt không được kết nối với khối trước đó. Và nếu bạn đã sử dụng tiền điện tử một thời gian thì những gì bạn đã làm vài năm trước có thể ảnh hưởng đến việc đóng thuế của bạn bây giờ.

　　Việc bỏ sót một địa chỉ, ví hoặc sàn giao dịch có thể có tác động rất lớn đến các khoản nợ tiềm ẩn của bạn vì các khoản chuyển khoản không bị đánh thuế, chỉ có khoản chuyển nhượng bị đánh thuế, vì vậy, việc có được một bức tranh hoàn chỉnh nhất có thể là điều cần thiết. Nó có thể giúp bạn cảm thấy hy vọng hơn để nhận ra rằng các khoản lỗ có thể được tính vào nghĩa vụ thuế của bạn và nếu bạn đủ khéo léo, bạn có thể áp dụng các biện pháp thu thuế nhằm ghi nhận các khoản lỗ (thu thuế lỗ) giao dịch để giảm thiểu bất kỳ hóa đơn tiềm ẩn nào.

　　Tuy nhiên, ngay cả khi bạn nghĩ rằng bạn đã bẻ khóa (giải quyết) được các khoản nợ thuế và đã tính đến toàn bộ lịch sử giao dịch tiền điện tử và đồng bộ hóa tài khoản thuế tiền điện tử của mình, rồi sẵn sàng tự tin mọi thứ đã ổn thì bạn có thể sẽ phải đối mặt với nỗi kinh hoàng của các giao dịch 'Cần Xem Xét'.

　　Sau đó, bạn cần siêng năng cẩn thận với phương pháp Sherblock Holmes để kiểm tra lại các giao dịch và tìm ra cách bạn đã chọc giận các vị thần thuế tiền điện tử.

　　Sự thật là bất kể dịch vụ thuế tiền điện tử có hứa hẹn điều gì, thì cũng sẽ không có dịch vụ nào là hoàn toàn tuyệt đối 100% và cũng sẽ không cung cấp dịch vụ trợ giúp đặc biệt trừ khi bạn trả nhiều tiền nhất, bởi vì các dịch vụ thuế tiền điện tử về bản chất là không miễn phí.

　　Dịch vụ thuế tiền điện tử có giá bao nhiêu？

　　Hầu hết các dịch vụ thuế tiền điện tử trên thị trường đều cung cấp dịch vụ theo dõi danh mục đầu tư miễn phí, với kế toán thuế là giá trị gia tăng tự nhiên. Điều này tuy hữu ích nhưng không phải là duy nhất, vì có rất nhiều Ứng Dụng Theo Dõi Danh Mục Đầu Tư cung cấp miễn phí.

　　Một số dịch vụ sẽ miễn phí báo cáo thuế khi các giao dịch dưới ngưỡng rất thấp (ví dụ: 50) với khả năng sẽ tăng lên trong những năm tới và biến bạn thành khách hàng trả tiền.

　　Sẽ có người khác tính toán thuế của bạn, nhưng chòng ghẹo bạn bằng một gợi ý về các khoản nợ của bạn - việc nhận được báo cáo đầy đủ sẽ yêu cầu lựa chọn đăng ký và số tiền này phải trả cho mỗi năm thuế mà bạn muốn có dữ liệu.

　　Thực tế là phần lớn người dùng tiền điện tử sẽ tạo ra hơn 50 giao dịch trong một năm tài chính, nghĩa là cần phải trả tiền đăng ký để nhận báo cáo thuế tiền điện tử. Điều này thường bắt đầu ở khoảng 50 đô la/euro và tăng lên từ đó với ngưỡng giao dịch cao hơn.

　　Khi bạn đã thanh toán cho một đăng ký, bạn sẽ có toàn quyền truy cập vào các báo cáo thuế liên quan cho năm đó. Thường sẽ là quyền truy cập vào báo cáo tóm tắt, chi tiết giao dịch liên quan và logic tính toán.

　　Nếu bạn đang nộp thuế của riêng mình thì bạn sẽ cần sử dụng những thông tin này (báo cáo tóm tắt, chi tiết giao dịch liên quan và logic tính toán), và những thông tin này cũng phải được định dạng để phù hợp với cơ quan thuế nơi bạn - dựa trên quốc gia cư trú được cung cấp trong quá trình đăng ký sử dụng dịch vụ.

　　Chúng tôi sẽ không giới thiệu bất kỳ dịch vụ cụ thể nào mà chỉ khuyến khích bạn tự nghiên cứu và đọc các đánh giá của khách hàng. Hầu hết các dịch vụ hoạt động theo cách tương tự và được phân biệt theo trải nghiệm người dùng và khoảng thời gian mà dịch vụ hoạt động.

　　Crypto.com - nền tảng đa sản phẩm - gần đây đã công bố một dịch vụ thuế hoàn toàn miễn phí, có lẽ là một cách để thu hút khách hàng. Còn quá sớm để biết dịch vụ miễn phí của Crypto.com như thế nào so với các dịch vụ đã thiết lập có tính phí, và dịch vụ miễn phí này sẽ làm gì với dữ liệu của bạn. Hiện tại, dịch vụ miễn phí này chỉ có ở Anh, Mỹ, Canada và Úc.

　　Bạn nhớ chú ý đến bảo mật vì mặc dù các dịch vụ này không có quyền truy cập vào tiền của bạn, nhưng có thể là mục tiêu của những tin tặc đang cố gắng xác định người dùng và giá trị danh mục đầu tư.

　　Bạn có thể giảm thiểu một số chi phí bằng cách giới thiệu bạn bè để kiếm phí giới thiệu nếu bạn cảm thấy trải nghiệm dịch vụ tố; tuy nhiên chi phí để có được đánh giá chính xác và không đòi hỏi bạn thực hiện những công việc khó khăn về các khoản nợ thuế tiền điện tử của bạn là giúp bạn có được yên tâm – đây chính là khoản mà bạn không thể nào định giá được.