Giao dịch crypto Anh, Colombia gây phạt kỷ lục TD Bank

　　Giao dịch crypto Anh, Colombia gây phạt kỷ lục TD Bank

　　Sự sụp đổ gần đây của ngân hàng TD có thể liên quan đến hai công ty tiền điện tử vô danh tại Colombia và Vương quốc Anh.

　　Vào ngày 10 tháng 10, chi nhánh tại Mỹ của ngân hàng TD đã đồng ý nộp hơn 3 tỷ USD tiền phạt, đồng thời chấp nhận các giới hạn về lộ trình tăng trưởng tại Mỹ, để giải quyết các cáo buộc liên quan đến việc giám sát không đúng cách hoạt động rửa tiền bởi các nhóm tội phạm.

　　Theo một báo cáo của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) công bố ngày 10 tháng 10, hơn 1 tỷ USD trong tổng giá trị chuyển khoản của ngân hàng TD liên quan đến hai công ty tiền điện tử không rõ tên. Các giao dịch được thực hiện bởi một công ty không rõ tên, chỉ được nhận diện là “Nhóm Khách hàng C,” bề ngoài hoạt động trong lĩnh vực tài chính bán hàng và bất động sản.

　　Báo cáo của FinCEN đưa ra nhận định sau:

　　“Nhóm Khách hàng C thực hiện hơn 1 tỷ USD giao dịch qua ngân hàng TD trong khoảng thời gian liên quan, với hơn 90% nguồn vốn đến từ một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Vương quốc Anh và hơn 60% giao dịch ra ngoài được chuyển dưới dạng dây dẫn đến một tổ chức tài chính ở Colombia, nơi cũng cung cấp các dịch vụ liên quan đến tài sản ảo.”

　　Lệnh đồng ý áp đặt phạt bằng tiền dân sự. Nguồn: FinCEN

　　Theo FinCEN, nhóm khách hàng kể trên đã thực hiện trung bình hơn 100 triệu USD chuyển khoản dưới dạng dây dẫn hàng tháng, phần lớn “tiếp tay cho hoạt động giao dịch tiền điện tử bên thứ 3 rõ ràng,” tại các khu vực có rủi ro cao như Colombia, Trung Quốc và các nước Trung Đông.

　　Ngân hàng TD đã hỗ trợ hơn 650 triệu USD giao dịch từ một sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế

　　Ngân hàng TD đã hỗ trợ hơn 650 triệu USD giá trị chuyển khoản ngân hàng cho “Nhóm Khách hàng C,” nhận được từ một sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế.

　　Theo FinCEN, loại khối lượng này “đã lệch đáng kể” so với tài liệu giới thiệu của nhóm khách hàng. Báo cáo nêu rõ:

　　“Trong giai đoạn này, Nhóm Khách hàng C nhận được hơn 650 triệu USD từ một nền tảng sàn giao dịch tiền điện tử quốc tế, nơi mục đích, người khởi tạo cuối cùng và nguồn vốn không được ngân hàng TD biết đến.”

　　Mặc dù không rõ nguồn gốc của nguồn vốn, ngân hàng TD vẫn tiếp tục xử lý các giao dịch, bao gồm việc hỗ trợ hơn 420 triệu USD tới một “tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tiền điện tử trong khu vực có rủi ro cao tại Colombia.”

　　Ngân hàng TD đã đóng cửa đơn vị tiền điện tử trước đó vào năm 2023

　　Ngân hàng TD từng tham gia vào lĩnh vực tiền điện tử trong một khoảng thời gian ngắn. TD Cowen, một ngân hàng đầu tư độc lập tại Mỹ, đã ra mắt Cowen Digital vào tháng 3 năm 2022 để cung cấp cho khách hàng tổ chức tiếp cận thị trường tiền điện tử thông qua 16 loại tài sản tiền điện tử, bao gồm Bitcoin (BTC) và Ether (ETH).

　　Đơn vị tiền điện tử của TD Cowen đã bị đóng cửa vào tháng 6 năm 2023, mà không công bố lý do đằng sau việc đóng cửa này.

　　Ngân hàng Cowen đã được TD Bank Group mua lại với giá 1,3 tỷ USD vào tháng 8 năm 2022, trong một thỏa thuận hoàn thành vào tháng 3 năm 2023, ba tháng trước khi đơn vị tiền điện tử bị đóng cửa.

　　Việc đóng cửa diễn ra giữa bối cảnh nhiều công ty tiền điện tử phá sản vào năm ngoái, cùng với cuộc khủng hoảng ngân hàng và pháp lý tại Mỹ vào năm 2023.