Изучение транзакций

　　Что вы узнаете

　　• Прозрачность криптовалюты

　　• Как получить доступ к информации внутри транзакции

　　• Анатомия биткойн-транзакций — по крупицам

　　• Что эта информация может нам сказать

　　Важным аспектом ценностного предложения криптовалюты является прозрачность.

　　Например, все биткойн-транзакции являются общедоступными, отслеживаемыми и постоянно хранятся в общедоступной бухгалтерской книге — биткойн-блокчейне — и их может увидеть любой, у кого есть подключение к Интернету.

　　Хотя Биткойн не требует личной информации, возможность отслеживать каждую транзакцию, которых ежедневно совершается более 400 000 , резко контрастирует с тем, как работают существующие платежные системы.

　　Мы знаем только то, что Visa или Mastercard говорят нам о своих сетях, в то время как любой человек, обладающий достаточными знаниями в области науки о данных, может запросить каждый аспект блокчейна Биткойн без разрешения, посмотреть на конкретные детали транзакций, общее использование и состояние.

　　Продолжающееся увеличение использования криптовалюты означает, что возможность использования блокчейна стала коммерчески ценной.

　　Целая индустрия анализа блокчейнов теперь предоставляет предприятиям и правительствам инструменты для мониторинга и обеспечения соблюдения мер по борьбе с отмыванием денег и другой преступной деятельностью, вопреки аргументам о том, что криптовалюта каким-то образом действует вне закона.

　　Расширение возможностей финансовой свободы

　　Прозрачность криптовалютных транзакций обеспечивает совершенно новый уровень возможностей для отдельных пользователей. Если вы хотите отправить деньги за границу, используя существующие способы оплаты, такие как Western Union, Monegram или ваш местный банк, это будет не только дорого и, вероятно, займет несколько дней, у вас будет очень ограниченная видимость процесса.

　　Когда вы отправляете криптовалюты, такие как BTC или ETH, вы можете точно увидеть, когда транзакция была подтверждена, какие сборы были потрачены для ее выполнения, а также копию вывода транзакции, чтобы подтвердить, куда делась отправленная вами криптовалюта.

　　Все это происходит в течение нескольких минут, а не дней, без необходимости полагаться на центральный объект. Доступ к нему можно получить из любой точки мира, где есть подключение к Интернету.

　　Давайте увеличим масштаб и посмотрим на детали криптовалютных транзакций. Сначала мы объясним, как получить доступ к информации внутри транзакции и сравним это с более традиционными банковскими транзакциями.

　　Затем мы можем проанализировать анатомию конкретной реальной биткойн-транзакции, добавленной в блокчейн, иллюстрируя ценность, которую она предоставляет отправителю и получателю, а также тем организациям, которые ищут общее представление об использовании блокчейна.

　　Как получить доступ к информации в биткойн-транзакции

　　Обозреватели блоков предлагают лучший способ доступа к информации в криптовалютных транзакциях. Думайте о них как о Google или Firefox, но вместо предоставления результатов для веб-сайтов обозреватели блоков используются для просмотра транзакций криптовалюты, хранящихся в блокчейне (вы можете узнать больше об этом процессе из нашей статьи о майнинге биткойнов).

　　Blockchain.com запустил свой обозреватель блоков в 2011 году. Как и в случае с поисковым запросом, вашей отправной точкой является идентификатор транзакции, адрес или конкретный блок.

　　Для нашего примера давайте сосредоточимся на конкретной транзакции. Предположим, вы отправили немного биткойнов и в своем кошельке видите подтвержденную транзакцию, включая идентификатор транзакции.

　　Если вы скопируете эту информацию (что-то вроде копирования URL-адреса), вы сможете вставить ее в обозреватель блокчейна.

　　Если вы обладаете достаточными техническими знаниями для запуска собственного узла ( см. эту статью о том, как запустить узел), вам не нужно полагаться на сторонние службы, и вы можете получить доступ к этой информации напрямую.

　　Информация о транзакциях иерархична, поэтому есть три потенциальных точки входа для вашего поиска:

• 　　Блок — это пакет транзакций, включающая связанные адреса, сгруппированные вместе. Каждый новый блок ссылается на предыдущий, поэтому они последовательно нумеруются.

• 　　Адрес — это место назначения средств, думайте об этом как об эквиваленте банковского счета. Все транзакции связаны с адресами.

• 　　Транзакция — один экземпляр средств, отправленных на определенный адрес.

　　Вы можете работать с блоками, чтобы изучить адреса, на которые были отправлены транзакции, и сами отдельные транзакции, или наоборот, работая с транзакцией, чтобы увидеть адрес, на который она была отправлена, и, в конечном итоге, блок, в который она была включена.

　　Помимо понимания этой иерархии, вам необходимо понимать конкретную логику движения средств в блокчейне Биткойн.

　　Понимание потока биткойн-транзакций

　　Прежде чем мы углубимся в специфику биткойн-транзакций, стоит немного объяснить его логику и попытаться провести аналогии с чем-то, с чем вы должны быть знакомы, к примеру с банковскими транзакциями.

　　На вашем банковском счете есть текущий Баланс, который представляет собой совокупность Дебетов и Кредитов, он показывает вам, сколько вы должны потратить.

　　Дебеты — это транзакции, которые тратят на ваш Баланс, а Кредиты — это транзакции, которые увеличивают ваш Баланс.

　　Биткойн работает аналогичным образом, но с немного другим языком и логикой:

• 　　Неизрасходованные средства — это средства, которые можно потратить. Ваш биткойн-кошелек суммирует все неизрасходованные средства, связанные с адресами, которые он хранит, для создания Баланса. Вы увидите, что они описаны как UTXO. По сути, транзакции, которые были получены, но не перемещены.

• 　　Потраченные средства — когда вы совершаете транзакцию, вы получаете доступ к неизрасходованным средствам, отправляя их на новый адрес, после чего они становятся потраченными.

　　Таким образом, биткойн-блокчейн — это запись движения средств вперед. Неизрасходованные средства, связанные с адресами, определенными местоположениями в блокчейне, которые расходуются для финансирования транзакции, которая перемещает их в другое место в блокчейне, и это движение облегчается майнерами.

　　Расходование средств описывается внутри транзакции с указанием направлений и комиссий. Это движение описывается входами и выходами.

　　• Ввод — источник неизрасходованных средств, которые перемещаются в транзакции и становятся израсходованными.

　　• Вывод — место назначения потраченных средств, которые становятся неизрасходованными по новому адресу.

　　Это не самая интуитивно понятная система, но биткойн-транзакция — это прямой поток средств. Если вы отправляете BTC, вам нужны входы для финансирования транзакции, которые сами по себе являются конечным продуктом (выходом) предыдущей транзакции.

　　После отправки транзакция обрабатывается (за вычетом комиссии), средства тратятся со Ввода и становятся Неизрасходованной транзакцией по новому адресу - Выводу.

　　Анатомия биткойн-транзакции

　　Надеюсь, вы немного лучше разобрались в логике и терминологии биткойн-транзакций, но чтобы по-настоящему разобраться с ними, давайте посмотрим на анатомию биткойн-транзакций. Мы используем случайный пример из 2016 года:

　　• Время/дата — эта транзакция произошла в 17:41 17 июня 2016 г.

　　• Статус — является ли транзакция подтвержденной (зеленый) или неподтвержденной (красный). Подтвержденный статус означает, что транзакция была включена как минимум в шесть блоков.

　　• Хэш транзакции — все данные в транзакции хэшируются криптографически, поэтому на них можно ссылаться внутри блока в виде единой буквенно-цифровой строки.

　　• Время получения — время и дата получения средств.

　　• Размер — количество данных, представляемых транзакцией, измеряемое в байтах. Биткойн-блок имеет максимальный размер 1 МБ.

　　• Вес — это единица измерения, используемая для сравнения размеров различных транзакций. Измерения веса относятся к максимальному размеру блока. По состоянию на 2016 год каждая единица веса представляет собой 1/4 000 000 блока. Таким образом, в этой конкретной транзакции он занимает 900 из 4 000 000 емкости блока, к которому он был добавлен.

　　• Включено в блок — номер блока в цепочке, в которую добавлена транзакция.

　　• Подтверждения — количество блоков, в которые транзакция была добавлена и, следовательно, считается действительной. Поскольку эта транзакция произошла в 2010 году, а новый блок подтверждается каждые 10 минут, подтверждений много.

　　• Общий ввод — общая сумма отправленных средств, включая комиссию.

　　• Total output - общая сумма полученных средств.

　　• Сборы — сумма сборов, которые были выплачены майнеру за включение этой транзакции в новый блок и добавление ее в блокчейн Биткойн.

　　• Плата за байт — комиссия в зависимости от размера транзакции.

　　• Плата за единицу веса — Комиссия в зависимости от веса транзакции.

　　• Стоимость при транзакции — стоимость (на момент транзакции) транзакционных BTC, выраженная в долларах США.

　　Под сводной информацией вы можете увидеть адреса источников средств, которые предоставили вход (как описано выше). и адреса назначения — выходы

　　Биткойн — это просто запись неизрасходованных средств, поэтому, когда средства перемещаются, неизрасходованная транзакция становится входом в новую транзакцию и, в конечном итоге, выходом где-то еще в цепочке блоков.

　　Ввод

　　Ввод в транзакцию должен покрывать стоимость отправляемых BTC и соответствующие сборы, необходимые для подтверждения транзакции как действительной. Подробная информация в этом разделе включает адрес отправителя, суммы отправленных BTC и уплаченные сборы.

　　Вывод

　　В этом разделе указаны адреса тех, кто получает транзакционные BTC. Он также включает в себя стоимость BTC, которую они получили (которая составляет ввод за вычетом комиссий).

　　Вы заметите, что напротив «деталей» написано «потрачено» красным. Это указывает на то, что этот конкретный BTC был потрачен в последующей транзакции, что иллюстрирует момент о движении средств вперед.

　　Блокчейн Ethereum работает очень похожим образом, хотя и с немного другой системой комиссий, известной как Gas. Плата за газ похожа на комиссию за транзакцию Биткойн в том смысле, что она выплачивается майнерам, но расчет основан на сложности транзакции.

　　С Ethereum это сложнее, потому что транзакция может быть просто движением ETH (нативной валюты) или для облегчения выполнения смарт-контракта, что требует большей вычислительной мощности.

　　Комиссии Ethereum измеряются в газе, но оплачиваются в эфире. Преобразование в газ должно обеспечить более удобную для пользователя единицу измерения, но это довольно запутанно. Сам газ деноминирован в Gwei, один Gwei равен 0,000000001 ETH (10-9 ETH), поэтому вместо платы за газ, равной 0,000000001 Ether, он будет записан как 1 Gwei.

　　Мы объясним комиссию Ethereum в отдельной статье.

　　История биткойнов у вас под рукой

　　По мере того, как вы лучше знакомитесь с тем, как работают биткойн-транзакции, это может помочь сделать абстрактные функции майнинга, подтверждения и движения стоимости более ощутимыми. Это также может дать вам историю Биткойн.

　　Поперечное сечение ствола дерева включает в себя кольца, которые показывают не только возраст дерева, но и ключевые события на протяжении всей жизни дерева, такие как экологические события, которые препятствовали или ускоряли его рост.

　　Когда вы научитесь запрашивать блокчейн, у вас будет такая же возможность погрузиться в его историю. Вот, например, TxID первой в истории коммерческой биткойн-транзакции . Знаменитая покупка пиццы 22 мая 2010 года за 10 000 биткойнов Ласло Ханечем.

　　Вы можете увидеть входы в транзакцию и один выход. Значение на тот момент записано как 0,00 евро, потому что обменов не было и, следовательно, нет истории цен.

　　Комиссия составила 0,99 BTC, что эквивалентно 47 000 евро.

　　Как используется прозрачность

　　Радикальная прозрачность криптовалютных транзакций поддерживает целую индустрию анализа блокчейна. Такие компании, как Chainalysis и Elliptic, используют передовые методы обработки данных, чтобы предоставлять индивидуальные инструменты для клиентов, которые варьируются от правительств до хедж-фондов, с инструментами либо для обеспечения их собственных транзакций в соответствии с правилами движения денег, либо для отслеживания тех, кто перемещение средств незаконно или с незаконным умыслом.

　　Эти сервисы разделяют мнение криптосообщества. Возможность отслеживать транзакции и привязываться к реальной личности в тот момент, когда средства достигают регулируемой организации, такой как биржа, является мощным инструментом борьбы с преступностью.

　　Именно так в течение двух недель были пойманы виновники получившей широкую огласку аферы с биткойнами и взломом Твиттера (июль 2020 года).

　　Хотя, по общему признанию, хакеры Twitter были относительными любителями, правительственные учреждения используют анализ блокчейна для отслеживания криминальных средств, которые варьируются от терроризма до торговли людьми, а также для закрытия рынков даркнета.

　　Для сравнения, работа в рамках традиционной финансовой системы может быть более сложной, учитывая уровни разрешений, которые обычно требуются, чтобы докопаться до истины. Вот почему утечки данных, такие как «Панамские документы» (2016 г.) или FinCEN (2020 г.), вызывают такие споры, поскольку они много освещают скрытый мир оффшорных финансов.

　　На другой стороне медали находятся те, кто твердо убежден в том, что прозрачность не должна быть за счет конфиденциальности. Так же, как корпорации используют разведку блоков в качестве оружия, либертарианцы сопротивляются с помощью так называемых монет конфиденциальности, таких как Monero и Zcash, предназначенных для запутывания информации; кошельки конфиденциальности и услуги микширования / переворачивания, предназначенные для разрыва цепочки отслеживаемости средств и использования децентрализованных бирж, где личная информация (KYC) не требуется, что означает, что транзакции не могут быть привязаны к отдельным лицам.

　　Какую бы сторону аргумента вы ни предпочли, кажется очевидным, что криптовалюты предлагают денежную систему, которую сложнее обмануть, которую легче понять и которая надежно менее рискованна.

　　Стремясь к радикальной прозрачности, криптовалюты представляют собой новый способ ведения финансов в 21 веке. Битва за конфиденциальность будет продолжаться, но понимание того, как исследовать биткойн-транзакцию и лежащую в ее основе логику потока стоимости, ставит эти гораздо более важные вопросы в контекст.

　　Далее мы рассмотрим, как и где тратить криптовалюту.