あなたの暗号フットプリント

　　1.透明性とプライバシーの間にある関係性

　　2.暗号通貨の匿名性が実際の身分証明とどのように交差するか

　　3.なぜブロックチェーン分析が巨大なビジネスになっているのか

　　ブロックチェーンの価値は、その取引の促進および承認において、中央集権的な存在がないところにあります。その代わりに、このテクノロジー自体とそのコンセンサスメカニズムは取引の正確性について合意させ、決済することとなります。

　　ブロックチェーンの重要なポイントは、その透明性です。インターネット上なら誰でも暗号通貨の取引にアクセスできます。また、多くの人は暗号通貨取引には匿名性があると誤解していますが、そうではありません。暗号通貨の可視性がどのように機能しているかを知ることは大変重要です。

　　透明性とプライバシーの間には明確な対立関係が存在しており、これは暗号通貨取引における進行中の「対立」です。業界の成熟につれ、暗号通貨取引は従来の集中型金融システムの競争相手として存在しています。

　　この業界では多くの犯罪が横行しており、より公平でアクセスしやすい金融システムを構築したりしています。そうであるため、それぞれの投資者のプライバシーを保護しなければ、ブロックチェーンが促進する透明性がいつかユーザーに対して武器になるかもしれません。

　　暗号通貨のトレーサビリティをコンテキストに入れる場合がどうなるか

　　繰り返しになりますが、この業界は新しく、ダイナミックに進化しています。この業界において、イノベーションは常に発生しております。ブロックチェーンテクノロジーが私たちの生活にどのように影響するかを解明し始めたばかりです。

　　個人情報がなくても投資者がユーザーとして見えなくなることはありません

　　まず、ブロックチェーンを通じた取引は個人情報が表示されていなくても、必ず匿名性ということであることを理解する必要があります。

　　たとえば、ビットコインを通じた取引は、ビットコインブロックチェーン元帳上の場所を指すだけの英数字の文字列（個人情報を含まない）であるアドレス間での資金移動です。これらの取引をしている最中に使用されているアドレスはチェーン上で記録されており、BlockchainExplorerなどの無料のサービスによって一般公開されています。

　　ブロックチェーン取引に個人情報がなくても、匿名にならない。

　　アドレスは公開されているため、誰でも投資者のアドレスによってその投資取引の記録、分析、解釈することができます。つまり、投資者に関する情報はアドレスに割り当てることができます。たとえば、同じアドレスを通じて、他のアドレスに入金する場合には、関連付けられた企業の情報が見つかります。

　　もしそのビジネスが規制されている場合（一元化された取引所など）には、匿名の取引においては、（登録時に提出したIDの証明を通じ）IDと取引所アカウントに関連付ける銀行の詳細を通じて従来の金融システムに接続できるようになります。

　　したがって、匿名の取引を実際のIDに接続するポイントまで追跡することは簡単にでき、個人情報は完全に可視化されています。暗号通貨は匿名ではなく、仮名です。仮名は、一定レベルの説明責任を維持しながら、ある程度のプライバシーを提供します。

　　そのため、取引には個人情報は含まれませんが、規制対象の機関と交差するとすぐに投資者の詳細が協会によって知られるようになります。このレベルの可視性により、ブロックチェーン分析業界が生まれたのです。

　　ブロックチェーン分析のビジネスについて

　　ブロックチェーン分析会社は、データサイエンス技術を通じ公開されているブロックチェーンデータを処理します。彼らはその情報処理を通じ投資者の取引に関する有用な情報を発見します。このプロセスには、データの識別、クラスタリング、モデリングが含まれます。また、このデータを可視化され、使い慣れたSaaS（サービスとしてのソフトウェア）モデルで商用パッケージによって販売され、簡単にアクセスできます。

　　最もわかりやすい商業用途は次のとおりとなります：

　　・不足している通貨を見つける

　　・支出と保有パターンの分析

　　・詐欺とマネーロンダリングの検出

　　・犯罪の収益を追跡する

　　・国家レベルのハッキングと制裁回避の追跡する

　　・オンラインの違法な商品やサービスの取引との戦いをする

　　これらの分析会社の顧客は、暗号通貨の新興企業から政府まで多岐にわたり、これまでに8000万ドル以上の資金を調達しており、業界の主要企業と大規模なビジネスを行っています。

　　最も著名な企業を挙げると、Chainalysis、Elliptic、Whitestreamなどがあります。CoinDeskによってレビューされた連邦調達契約の82件の記録によると、米国連邦政府機関はChainalysisが2015年に設立されて以来、Chainalysisのツール、サービス、およびトレーニングには、少なくとも1,000万ドルがかかっています。それによって、ブロックチェーン分析は収益性が高く、幅広い用途があることがわかります。

　　暗号通貨分析会社は、暗号通貨を通じた犯罪とその取引による大きな成果に関するレポートを公開することにより、サービスの価値を促進するのに有効です。2020年に広く公表されたTwitterにおけるハッキング犯人も、ブロックチェーン分析会社のおかげですぐに追跡されるようにできました。

　　しかし、残念ながら、公共のブロックチェーンから収集できる膨大な量のデータは、必ずしも犯罪と戦うために使用されるとは限りません。ビッグデータ企業（特にFacebookとCambridge Analytica）のデータ慣行の搾取的な性質に関する大きな論争を考えると、ブロックチェーンデータが同様の方法で武器化されることを期待する必要があります。

　　暗号通貨と規制当局

　　暗号分析プロバイダーは、暗号業界と規制機関の間を埋めることに役立ちます。

　　当然のことながら、ブロックチェーンの中央集権のない性質のため、暗号は規制当局や税務当局にとって挑戦と見なすことはよく理解できます。また、一部の国は確かにこの考え方を持っており、例えば中国、ロシア、インドなどの国は暗号通貨を完全禁止しています。

　　ただし、これはすべての国に当てはまるわけではありません。 ヨーロッパと米国の規制当局ではブロックチェーンテクノロジーを積極的に採用しています。たとえば、IRSは暗号通貨の資産の検討を開始し、それに応じて税務ガイダンスを発行しました。2020年にEUは、暗号通貨と暗号資産の規制当局による精査を含む、第5回マネーロンダリング防止指令に署名しました。

　　暗号通貨の使用が増えるにつれて、その取引に関する税務責任はますます重要になっています。たとえば、米国では、暗号通貨は現在資産として扱われ、キャピタルゲイン/ロス法および税金の対象となります。従業員と雇用主は、獲得/支払った暗号通貨を法定通貨に変換でき、それを表記する責任があります。

　　政府は、新型コロナのパンデミックを緩和するために蓄積された債務の山の下でうめき声を上げているため、税収を最大化することを望んでいる可能性があります。

　　私たちが説明した暗号通貨の可視性は、暗号通貨会社が規制当局と協力的に生産し、今後投資取引の前進につれてより透明なシステムを構築できる可能性にすることを意味します。

　　退任したトランプ政権による最近の動きは非常に積極的であると見なされました。具体的には、37ヶ国の加盟国を擁する金融活動タスクフォースによって発行された暗号旅行ルールと呼ばれるものであり、情報仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に情報のやり取りをしていると言われています。Coindeskによって報告されたように、必要なデータが求められるのはは暗号の匿名性への明らかな挑戦となります。

　　プライバシーコインと透明性、匿名性または疑似性について

　　プライバシーコインは、ブロックチェーン分析に対する暗号業界の反応であり、政府による規制の試みです。 それらを促進する人々は透明性をプライバシーとセキュリティへの脅威と見なしています。プライバシーコインはユーザーが取引を行うときに完全な匿名性を提供するように設計されています。

　　BTCやETHとは異なり、この暗号通貨はステルスアドレスとリング署名を使用して送信者と受信者のIDを隠します。また、ブロックチェーン分析会社が取引を識別および分析させないサービスも提供します。有名な例を挙げると、Monero、Zcash、Dashなどがあげられます。

　　プライバシーコインの支持者は、Google、Facebook、Amazonなどの大手テクノロジー企業がユーザーデータを悪用していると主張しています。これを防ぐ唯一の方法は、ユーザーに絶対的な匿名性を提供することです。

　　これは継続な議論ですが、それが現実的であるかどうかはまだわかりません。確かに、すべての取引の世界的に見える公共記録を望んでいる人は誰もいません。経済的プライバシーは、人間の尊厳、個人の安全、および自由市場の効率的な運営にとって不可欠です。

　　近所の人に、自分がどれだけ稼いで、何に使っているかを知ってもらいたいと思う人は誰もいません。泥棒が投資者自身の身元にアクセスすることを誰も望んでおらず、すべての関係者がすべてのコストと売上を追跡できれば、自由市場を運営することはできません。

　　しかし、同様に、匿名性のまったくない世界に住みたいと思う人はいません。

　　オフショアにおけるtradfiとゲーミングとの比較

　　現在まで多くの点は、暗号通貨の透明性とプライバシーの間のこの緊張関係性の発展は伝統的な金融とギャンブルで起こったことを反映しています。

　　どちらも、行動、AML、および課税に関して主要国の内外に適用される規則を備えた中央機関によって管理されている。

　　どちらの場合も、シャドウフレームワークがオフショアで出現し、課税または精査のレベルの点でオンショアバージョンと競合しています。厳しい話し合いにもかかわらず、内外で調和するための政治的意思や実際的な解決策さえありません。世界最大の民間企業のほとんどがこのシステムを喜んで利用しており、パナマ文書やFinCenなどのリークは、海外に隠された富の範囲を示しています。

　　その緊張は暗号通貨で再現されており、より多くの制度的資金がセクターに流入するにつれて、仮想コインの両面、つまり透明性とプライバシーに対する需要が高まるでしょう。

　　公で許可のないブロックチェーンに関して、最も可能性の高い結論は、これら2つの立場の間の妥協点です。 この妥協は、偽名性と呼ばれます。Pseudonymityはデータをユーザーの手に戻し、社会が機能するために必要なレベルの説明責任を維持しながら、一定レベルのプライバシーを投資者に付与します。

　　CBDC-政府によって公式に発行された暗号通貨

　　政府は、ブロックチェーンの透明性ゆえに中央銀行が発行したお金をより詳細に管理できるようになる可能性があることを示唆しています。また、これにより、中央銀行デジタル通貨（CBDC）の急速な発展につながります。

　　暗号通貨が国境を越えて流れることが容易であることを考えると、CBDCとは互いに競合し始める可能性があります。投資家がその所有している資産で何をするかについての透明性が低下し、お金で何をするかをより精査することを意味します。

　　政府と民間の暗号通貨が価値あるものであるためには十分なプライバシーが必要ですが、社会が責任を問われるためには十分な可視性も必要です。このバランスを正しくとることは当局にとって大きな課題であり、暗号業界が成熟し、より関連性が高くなるにつれて、この緊張関係が高まり、私たちの生活にとってますます重要になります。