Cara menggunakan crypto: Jejak crypto Anda

　　Bagian dari nilai blockchain adalah bahwa mereka tidak memiliki izin. Tidak ada otoritas pusat yang diperlukan untuk memfasilitasi dan mengotorisasi transaksi - melainkan teknologi itu sendiri dan mekanisme konsensusnya yang mencapai kesepakatan tentang keakuratan transaksi dan untuk memberikan penyelesaian akhir.

　　Aspek penting lainnya dari blockchain adalah transparansi. Siapa pun yang memiliki koneksi internet dapat mengakses transaksi kripto. Banyak orang yang keliru percaya bahwa mata uang kripto memungkinkan transaksi yang sepenuhnya anonim, tetapi tidak demikian halnya. Mengetahui cara kerja visibilitas kripto adalah bagian penting dari proses pembelajaran.

　　Dalam banyak hal, transaksi yang diproses pada blockchain jauh lebih terlihat dan karena itu lebih terbuka untuk diteliti dan dianalisis daripada sistem keuangan tradisional.

　　Ada ketegangan yang jelas antara transparansi dan privasi, yang merupakan pertempuran yang sedang berlangsung di crypto. Seiring dengan semakin matangnya industri, semakin muncul sebagai pesaing sistem keuangan terpusat tradisional.

　　Banyak yang mendorong ini sebagai cara untuk mengatasi kejahatan dan menciptakan sistem keuangan yang lebih adil dan lebih mudah diakses. Yang lain berpendapat bahwa tanpa menjaga privasi sekarang, transparansi yang dipromosikan blockchain dapat dipersenjatai terhadap pengguna.

　　Dalam artikel sebelumnya, kita telah menjelajahi anatomi transaksi bitcoin dan betapa mudahnya aliran dana dapat diakses dan dianalisis.

　　Sekarang kita akan menempatkan informasi ini ke dalam konteks. Penting untuk dipahami bahwa tidak adanya informasi pribadi tidak membuat pengguna tidak terlihat. Kita dapat mulai menjelaskan bisnis besar analisis blockchain, bagaimana industri kripto bekerja dengan otoritas pengatur dan munculnya koin privasi.

　　Sekali lagi, penting untuk ditekankan bahwa industri ini baru dan dinamis. Inovasi terjadi setiap saat, dan kami baru saja mulai mencari tahu bagaimana teknologi blockchain akan berdampak pada kehidupan kita.

　　Pertama, penting untuk dipahami bahwa tidak adanya informasi pribadi pada transaksi blockchain tidak mengakibatkan anonimitas.

　　Misalnya, transaksi Bitcoin memindahkan dana antar alamat yang merupakan string alfanumerik (tidak mengandung informasi pribadi) hanya dengan menunjuk ke lokasi di buku besar blockchain Bitcoin. Alamat-alamat ini dicatat secara on-chain dan oleh karena itu dapat dilihat oleh publik melalui layanan penjelajah gratis seperti Blockchain Explorer.

　　Tidak adanya informasi pribadi pada transaksi blockchain tidak mengakibatkan anonimitas.

　　Karena alamat dapat dilihat oleh publik, alamat tersebut dapat direkam, dianalisis, dan yang paling penting diberi anotasi - dengan kata lain, informasi terkait lainnya dapat diberikan kepada alamat tersebut. Misalnya, mudah untuk membangun direktori bisnis yang terkait dengan alamat deposit yang mereka bagikan secara terbuka.

　　Jika bisnis itu diatur - seperti pertukaran terpusat - maka transaksi anonim sekarang dapat dihubungkan ke identitas Anda (melalui bukti identitas yang Anda kirimkan saat pendaftaran) dan sistem keuangan tradisional melalui detail perbankan yang Anda kaitkan dengan akun pertukaran Anda.

　　Jadi otoritas apa pun yang mengikuti transaksi anonim ke titik yang terhubung ke identitas dunia nyata Anda akan memiliki visibilitas penuh.

　　Cryptocurrency tidak anonim mereka adalah nama samaran. Nama samaran memberikan tingkat privasi sambil tetap mempertahankan tingkat akuntabilitas.

　　Transaksi tidak menyertakan informasi pribadi, tetapi segera setelah mereka bersinggungan dengan lembaga yang diatur, detail Anda diketahui oleh asosiasi. Tingkat visibilitas ini telah memunculkan industri analisis blockchain.

　　Perusahaan analisis blockchain menerapkan teknik ilmu data ke data blockchain yang tersedia untuk umum. Mereka melakukan ini untuk menemukan informasi yang berguna tentang transaksi; prosesnya melibatkan pengidentifikasian, pengelompokan dan pemodelan data. Data ini kemudian dapat direpresentasikan secara visual dan akses dijual dalam paket komersial menggunakan model SaaS (perangkat lunak sebagai layanan) yang sudah dikenal.

　　Kegunaan komersial yang paling jelas meliputi:

　　● menemukan koin yang hilang

　　● menganalisis pola pengeluaran & penahanan,

　　● mendeteksi penipuan & pencucian uang

　　● , menelusuri hasil kejahatan,

　　● menelusuri peretasan tingkat negara, & penghindaran sanksi

　　● , memerangi perdagangan barang & jasa ilegal online.

　　Pelanggan perusahaan analisis ini berkisar dari perusahaan rintisan crypto hingga pemerintah, dan mereka melakukan bisnis besar dengan pemain kunci di industri ini, telah mengumpulkan lebih dari $80 juta dalam pendanaan hingga saat ini.

　　Perusahaan yang paling menonjol termasuk Chainalysis, Elliptic dan Whitestream. Menurut 82 catatan kontrak pengadaan federal yang ditinjau oleh lembaga federal CoinDesk telah menghabiskan setidaknya $10 juta dolar pajak Amerika untuk alat, layanan, dan pelatihan Chainalysis sejak Chainalysis didirikan pada 2015. Badan-badan tersebut termasuk FBI dan ICE sehingga jelas bahwa analisis blockchain menguntungkan dan memiliki aplikasi yang luas.

　　Perusahaan analitik kripto efektif dalam mempromosikan nilai dalam layanan mereka dengan menerbitkan laporan tentang kejahatan kripto dan keberhasilan yang signifikan. Pelaku peretasan Twitter yang dipublikasikan pada tahun 2020 dengan cepat dilacak berkat analitik blockchain.

　　Sayangnya sejumlah besar data yang dapat diambil dari blockchain publik belum tentu digunakan untuk memerangi kejahatan. Mengingat kontroversi besar seputar sifat eksploitatif dari praktik data perusahaan data besar - terutama Facebook & Cambridge Analytica - kita harus mengharapkan data blockchain dipersenjatai dengan cara yang sama.

　　Penyedia analitik Crypto membantu menjembatani kesenjangan antara industri crypto dan badan pengatur. Secara alami, masuk akal untuk mempertimbangkan crypto sebagai tantangan bagi otoritas pengatur dan pajak karena sifat blockchain yang tidak memiliki izin.

　　Beberapa negara tentu saja mengambil pandangan ini, dengan negara-negara seperti China, Rusia dan India pada berbagai waktu mengancam untuk melarang cryptocurrency sama sekali.

　　Namun, ini tidak berlaku untuk setiap negara. Di Eropa dan otoritas pengatur AS lebih merangkul teknologi blockchain. Misalnya, IRS telah mulai mempertimbangkan properti cryptocurrency dan telah mengeluarkan panduan pajak yang sesuai.

　　Pada tahun 2020, UE menandatangani undang-undang Arahan Anti Pencucian Uang ke-5, termasuk pengawasan regulasi terhadap cryptocurrency dan aset kripto.

　　Seiring pertumbuhan penggunaan cryptocurrency, tanggung jawab pajak menjadi semakin relevan. Misalnya, di AS, cryptocurrency saat ini diperlakukan sebagai properti dan tunduk pada undang-undang dan pajak keuntungan/kerugian modal. Karyawan dan pemberi kerja bertanggung jawab untuk mengubah mata uang kripto yang diperoleh/dibayar menjadi mata uang fiat dan mendeklarasikannya.

　　Ketika pemerintah mengeluh di bawah tumpukan hutang yang menumpuk untuk mengurangi pandemi Covid19, mereka cenderung ingin memaksimalkan penerimaan pajak, sehingga dapat mengandalkan analitik kripto pribadi atau internal untuk mengetahui siapa yang menghindari pajak atas kripto mereka.

　　Visibilitas cryptocurrency yang telah kami jelaskan berarti bahwa perusahaan crypto mungkin dapat bekerja secara produktif dengan otoritas pengatur untuk membangun sistem yang lebih transparan saat kami maju, itu benar-benar tergantung pada seberapa besar ancaman yang dirasakan pemerintah.

　　Pergerakan baru-baru ini oleh pemerintahan Trump yang keluar terlihat sangat agresif, khususnya apa yang disebut Aturan Perjalanan Crypto yang dikeluarkan oleh Gugus Tugas Tindakan Keuangan, dengan 37 negara anggota, dan berlaku untuk penyedia layanan aset virtual (VASP) informasi - seperti pertukaran - mengirim satu sama lain. Seperti dilansir Coindesk, detail yang diperlukan merupakan tantangan nyata bagi anonimitas kripto.

　　"Dapatkan dan simpan informasi [pengirim] yang diperlukan dan akurat serta informasi [penerima] penerima yang diperlukan dan serahkan informasi tersebut ke lembaga penerima ... jika ada. Selanjutnya, negara harus memastikan bahwa lembaga penerima ... memperoleh dan menyimpan informasi asli yang diperlukan (tidak harus akurat). dan informasi penerima yang diperlukan dan akurat ..."

　　Koin privasi adalah respons industri kripto terhadap analisis blockchain, dan upaya pemerintah dalam regulasi. Mereka yang mempromosikannya melihat transparansi sebagai ancaman terhadap privasi dan keamanan. Koin privasi dirancang untuk memberikan anonimitas lengkap kepada pengguna saat melakukan transaksi.

　　Tidak seperti BTC atau ETH, cryptocurrency ini menggunakan alamat siluman dan tanda tangan dering untuk menyembunyikan identitas pengirim dan penerima. Mereka juga menawarkan layanan tumbling yang dapat mengaburkan metode penelusuran yang digunakan oleh perusahaan analisis blockchain untuk mengidentifikasi dan menganalisis.

　　Contohnya termasuk Monero, Zcash dan Dash. Monero sendiri saat ini bernilai lebih dari $1 miliar dan sejauh ini merupakan koin privasi yang paling terbukti dan tepercaya di pasaran saat ini.

　　Pendukung koin privasi berpendapat bahwa perusahaan teknologi besar seperti Google, Facebook, dan Amazon telah mengeksploitasi data pengguna. Satu-satunya cara untuk mencegah hal ini - mereka mengklaim - adalah memberikan anonimitas mutlak kepada pengguna.

　　Meskipun ini adalah argumen yang kuat, masih harus dilihat apakah itu realistis atau tidak. Memang, tidak ada yang menginginkan catatan publik yang terlihat secara global dari semua transaksi. Privasi finansial sangat penting untuk martabat manusia, keselamatan pribadi, dan operasi pasar bebas yang efisien.

　　Tidak ada yang ingin tetangga mereka mengetahui berapa banyak yang mereka hasilkan, dan untuk apa mereka membelanjakannya. Tidak ada yang ingin pencuri mengakses identitas Anda, dan pasar bebas tidak dapat berjalan jika setiap aktor dapat melacak semua biaya dan penjualan.

　　Namun, sama, tidak ada yang ingin hidup di dunia yang bebas dari akuntabilitas yang risiko anonimitas total disediakan. Hukum ada karena suatu alasan dan untuk mendukung anonimitas mutlak berisiko memberdayakan mereka yang ingin melanggarnya.

　　Dalam banyak hal, perkembangan ketegangan antara transparansi dan privasi ini mencerminkan apa yang telah terjadi dalam keuangan dan perjudian tradisional.

　　Keduanya memiliki peraturan darat yang dikendalikan oleh badan pusat dengan aturan yang berlaku di dalam dan di seluruh negara besar terkait dengan perilaku, APU dan perpajakan.

　　Dalam kedua kasus, kerangka bayangan telah muncul di luar negeri, bersaing dengan versi darat dalam hal tingkat perpajakan atau pengawasan. Terlepas dari pembicaraan yang sulit, tidak ada kemauan politik atau bahkan solusi praktis untuk menyelaraskan di dalam dan di luar negeri. Sebagian besar perusahaan swasta terbesar di dunia dengan senang hati memainkan sistem ini, dan kebocoran seperti Panama Papers atau FinCen menunjukkan tingkat kekayaan yang tersembunyi di luar negeri.

　　Ketegangan itu direplikasi dalam crypto, dan karena lebih banyak uang institusional mengalir ke sektor ini, akan ada permintaan yang meningkat untuk kedua sisi mata uang virtual - transparansi dan privasi.

　　Sehubungan dengan blockchain terbuka tanpa izin, kesimpulan yang paling mungkin adalah kompromi antara dua posisi ini. Kompromi ini disebut nama samaran. Nama samaran menempatkan data kembali ke tangan pengguna, memberikan tingkat privasi sambil mempertahankan tingkat akuntabilitas yang diperlukan agar masyarakat berfungsi.

　　Tidak mengherankan bahwa beberapa pemerintah yang paling otoriter memimpin dalam mengembangkan versi digital dari mata uang analog mereka karena mereka akan memiliki kendali yang lebih besar atas pasokan uang dari mata uang nasional, visibilitas siapa pemiliknya dan yang paling penting, apa yang mereka lakukan dengannya. dia.

　　Mungkin kedua jenis blockchain, dan uang yang mereka dukung, dapat eksis berdampingan tetapi CBDC yang sama mungkin mulai bersaing satu sama lain, mengingat kemudahan kripto yang dapat mengalir melintasi batas, yang tentunya berarti lebih sedikit transparansi dan lebih banyak pengawasan. dari apa yang Anda lakukan dengan uang Anda.

　　Privasi yang memadai diperlukan agar mata uang digital - pemerintah dan swasta - menjadi berharga, tetapi visibilitas yang memadai juga diperlukan agar masyarakat dapat dimintai pertanggungjawaban. Mendapatkan keseimbangan ini dengan benar akan membuktikan tantangan besar bagi pihak berwenang dan ketika industri kripto matang dan menjadi lebih relevan, ketegangan ini akan bermain dan menjadi semakin penting bagi kehidupan kita.